農(nóng)村信用社金?？I(yè)務(wù)風險防范(編輯修改稿)
2024-07-25 15:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 印件。批量發(fā)卡的密碼管理采用預(yù)設(shè)密碼、自行修改的方式進行管理。 （三）主要風險點 對卡申請人提供資料審查不嚴。 違反審批程序發(fā)卡。 內(nèi)部人員冒名發(fā)卡。 丟失金?？ā? （四）主要防范措施 必須按規(guī)定審查金?？ㄉ暾埲说恼鎸嵣矸?。 臨柜人員必須認真審核、驗證申請人資料及身份證件后，才能向申請人發(fā)卡。 每天營業(yè)終了清點庫存成品卡數(shù)量，核對其是否與登記簿記錄一致。經(jīng)核實不一致時，要立即上報主管領(lǐng)導(dǎo)，追查事故責任，并及時查漏補缺。發(fā)卡后控制與監(jiān)督 （一）主要內(nèi)容發(fā)卡后的控制與監(jiān)督是指對持卡人使用金牛卡的交易金額和異常操作行為等進行控制和監(jiān)督。 （二）主要風險點金牛卡被盜用和偽造。 （三）防范措施 在發(fā)換新的金?？〞r，提供“安全用卡須知”，提醒持卡人安全使用金牛卡。 規(guī)定持卡人每日憑金牛卡在自動柜員機（ATM）上累計取款限額為20000元（含）。運用軟件加密措施防止金?？ū粋卧旌兔坝?。對于冒用、偽造、欺詐、內(nèi)外勾結(jié)等案件及時調(diào)查處理，設(shè)立相應(yīng)的案冊，及時跟蹤。加強與銀監(jiān)部門、人民銀行、銀聯(lián)、公安機關(guān)及同行的合作，共同打擊金?？ǚ缸镄袨椤＝?jīng)授權(quán)發(fā)卡的旗縣聯(lián)社須指定人員負責金?？ㄟ`法犯罪案件的收集、分析和報告工作。在營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)金牛卡違法犯罪案件后必須立即（24小時內(nèi)）上報自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部，自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部在接到報告后，應(yīng)及時向全區(qū)各合作金融機構(gòu)通報案情并部署對策，并在3日內(nèi)以機密件的形式將案情和已采取的對策措施報內(nèi)蒙古銀監(jiān)局。持卡人在一天內(nèi)若連續(xù)5次輸入密碼錯誤，系統(tǒng)會自動鎖定該卡，持卡人可到內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社所轄聯(lián)網(wǎng)的任意柜面網(wǎng)點，憑有效身份證件及正確密碼辦理解鎖。加強對金?？ǖ膾焓Ч芾怼蛻籼岢龅膾焓暾埣疤峁┑南嚓P(guān)證件，做到認真審核。對符合掛失規(guī)定的，要立即進行止付操作，避免客戶資金損失。其他風險防范措施法人單位可按有關(guān)開戶規(guī)定申領(lǐng)單位卡，單位卡賬戶的資金一律從基本存款賬戶轉(zhuǎn)入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨收入存入單位卡。持卡人在卡賬戶支取現(xiàn)金超過5萬元（含），需向經(jīng)辦柜員出示有效身份證件，并通過大額支現(xiàn)審批。如采取通存通兌的支取方式時視同存折通存通兌的支取方式處理。如他人代為取款
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