銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告(編輯修改稿)
2024-11-16 23:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 據(jù)，初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，可使用3年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，必須使用3年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，可使用1年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)二、多項(xiàng)選擇題，需要對控制落實(shí)度進(jìn)行評(píng)分的機(jī)構(gòu)有：，可供參照的依據(jù)有：：，符合LDC收集條件的有,000元，達(dá)到該條線LDC收集金額門檻，損失金額未達(dá)到LDC收集金額門檻，損失金額暫時(shí)無法估計(jì)，損失未達(dá)到條線LDC收集金額門檻，屬于銀監(jiān)會(huì)規(guī)定必須報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有：：？，操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)至少能夠，屬于LDC收集重要數(shù)據(jù)項(xiàng)的是：三、判斷題，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。，應(yīng)直接對操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)。，可以最大程度確保銀行在經(jīng)營遭遇嚴(yán)重的中斷事件時(shí)繼續(xù)運(yùn)營并控制損失。，如某個(gè)業(yè)務(wù)條線的資本要求為負(fù)值，則可抵消其他業(yè)務(wù)條線正的資本要求。，如某一年各業(yè)務(wù)條線資本要求加總后為負(fù)值，則該年資本要求以負(fù)值乘以系數(shù)，并可扣減資本要求總數(shù)。，各分行對剩余風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)分簡單加總即可得到總行對剩余風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)分。，同一種業(yè)務(wù)原則上應(yīng)設(shè)置相同的風(fēng)險(xiǎn)地圖邊界。、新業(yè)務(wù)上線時(shí)，由于沒有進(jìn)行正式的業(yè)務(wù)經(jīng)營，因此無需進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。，商業(yè)銀行應(yīng)盡量采用較為簡單的資本計(jì)量方法。，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作用，且應(yīng)制定相關(guān)的書面政策和程序。，應(yīng)由最先報(bào)告的部門或業(yè)務(wù)條線作為事件損失單位。，禁止同業(yè)訪問以防機(jī)密外泄。，商業(yè)銀行可對部分業(yè)務(wù)條線使用高級(jí)計(jì)量法，部分業(yè)務(wù)條線使用標(biāo)準(zhǔn)法。，即使該事件并未發(fā)生在本人所在的部門或條線，也應(yīng)該發(fā)起匯報(bào)工作。，應(yīng)同時(shí)借助風(fēng)險(xiǎn)管理專家的主觀情景分析。，在有必要的情況下，應(yīng)根據(jù)兩者的結(jié)果啟動(dòng)行動(dòng)計(jì)劃，而LDC是記錄已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，因此沒有必要根據(jù)其結(jié)果啟動(dòng)行動(dòng)計(jì)劃。，操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成果應(yīng)與績效考核體系相結(jié)合。第三篇：銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)1風(fēng)險(xiǎn):人員，系統(tǒng)，流程，外部事件導(dǎo)致銀行和客戶資金財(cái)產(chǎn)損失（內(nèi)部，外部）2類型:操作失誤，主觀違規(guī)，內(nèi)部案件，外部欺詐，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)3操作風(fēng)險(xiǎn):聲譽(yù)影響，管理影響，發(fā)展影響4任何崗位都應(yīng)該有崗位責(zé)任制的訂立5“三清原則”：客戶認(rèn)清，鈔券點(diǎn)清，一筆一清6禁止：假作廢，假遺失憑證，私留廢紙的憑證，違規(guī)跳號(hào)使用，先在憑證上加蓋印章私自將憑證帶離營業(yè)場所，不按規(guī)定運(yùn)送憑證。7賬戶違規(guī)：銷戶后不銷毀憑證，違規(guī)辦理查詢凍結(jié)解凍扣劃，虛增存款調(diào)劑庫存擅自墊款壓款無理退票，長款私拿，短款自補(bǔ)，以長補(bǔ)短。違規(guī)攬存，虛假宣傳，8三先三后：先卡大數(shù)，后點(diǎn)細(xì)數(shù)先點(diǎn)主幣，后點(diǎn)輔幣先點(diǎn)大面額票幣，后點(diǎn)小面額 9會(huì)計(jì)印章：專匣保管，固定存放，臨時(shí)離崗，人離章收。錯(cuò)用，串用，提前過期使用。10柜員短暫離柜5分鐘之內(nèi)，可不簽退，但必須將現(xiàn)金抽屜，票夾門上鎖。11受理票據(jù)業(yè)務(wù)：一聽，二看（雙色底紋印刷，滲透性油墨），三摸（紙張挺括感，水印凹凸感，下排流水號(hào)凹凸感），四測（看顏色，規(guī)格
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