7銀行營業(yè)柜臺操作風險調(diào)查研究報告(編輯修改稿)
2024-09-19 20:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 很好的抑制了主管自身操作風險的發(fā)生 . 三、優(yōu)化內(nèi)部流程管理，有效降低操作風險 完善標準作業(yè)流程 ,有效降低操作風險 近期根據(jù)分行近期下發(fā)的抵質(zhì)押品出入庫等十三項風險節(jié)點 ,對照本支行的相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程 ,進行了全面了梳理 ,。對其中一些流程進行了相應(yīng)的調(diào)整的同時 ,對 13 項業(yè)務(wù)的流程進行了進一步規(guī)范 ,提高了作業(yè)流程的標準化 ,更好的降低了了由操作流程所引發(fā)的操作風險。 落實高風險業(yè)務(wù)低柜集中處理以及高風險業(yè)務(wù)前后臺分離制度，有效降低操作風險 操作風險產(chǎn)生于日常的操作與工作流程 ,當作業(yè)體制與外部環(huán)境之間出現(xiàn)矛盾時，操作風險產(chǎn)生的頻率便會增加。近年來國內(nèi)銀行頻繁爆發(fā)的臨柜業(yè)務(wù)操作風險，主要原 因之一，就是舊體制下的作業(yè)流程與金融市場的日新月異變化之間出現(xiàn)了矛盾，原有的內(nèi)部控制適用性快速降低，操作風險順勢上升。近期分行下發(fā)的高風險業(yè)務(wù)集中由低柜處理 ,以及高風業(yè)務(wù)前后臺分離制度 ,以客戶為中心、以流程為視角， 第 6 頁 共 11 頁 導入了風險管理理念，實施臨柜業(yè)務(wù)流程再造，一方面實現(xiàn)了低柜人員對高風險業(yè)務(wù)的集中的作業(yè) ,一方面大大減少營業(yè)機構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)人員觸發(fā)風險的機會。所以，我支行根據(jù)制度要求 ,很快轉(zhuǎn)變了支行作業(yè)流程 ,有效提高全行臨柜會計操作風險管理能力。 四、加強制度建設(shè)，夯實管理基礎(chǔ) 不斷健全完善管理制度，防范操作風險的發(fā)生。一方面提高人員的執(zhí)行力。鐵的制度與鐵的執(zhí)行力相適應(yīng)，對上級行已有的制度包括行為排查、積分管理、風險例會、崗位交流、強制休假等制度必須不折不扣地抓好執(zhí)行。另一方面完善工作機制。結(jié)合自身實際，不斷補充和完善案件防控相關(guān)制度和激勵約束機制建設(shè)，不斷完善案件防控工作的考核評價機制，有獎有罰。諸如開展 “ 萬筆業(yè)務(wù)無差錯 ” 、 “ 百日無差錯 ” 等易實施、易操作、易考核的活動，突出機制的正面激勵作用，有效地調(diào)動各層面做好案件防控工作的積極性和主動性。 五、目前，引發(fā)操作風險的問題及對策 執(zhí)行力不足問題 第 7 頁 共 11 頁 一是簡單隨意，理解上級政策不
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