7銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查研究報(bào)告(編輯修改稿)
2025-09-19 20:47 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 很好的抑制了主管自身操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生 . 三、優(yōu)化內(nèi)部流程管理，有效降低操作風(fēng)險(xiǎn) 完善標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程 ,有效降低操作風(fēng)險(xiǎn) 近期根據(jù)分行近期下發(fā)的抵質(zhì)押品出入庫(kù)等十三項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn) ,對(duì)照本支行的相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程 ,進(jìn)行了全面了梳理 ,。對(duì)其中一些流程進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整的同時(shí) ,對(duì) 13 項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范 ,提高了作業(yè)流程的標(biāo)準(zhǔn)化 ,更好的降低了了由操作流程所引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。 落實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)低柜集中處理以及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)前后臺(tái)分離制度，有效降低操作風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于日常的操作與工作流程 ,當(dāng)作業(yè)體制與外部環(huán)境之間出現(xiàn)矛盾時(shí)，操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的頻率便會(huì)增加。近年來(lái)國(guó)內(nèi)銀行頻繁爆發(fā)的臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，主要原 因之一，就是舊體制下的作業(yè)流程與金融市場(chǎng)的日新月異變化之間出現(xiàn)了矛盾，原有的內(nèi)部控制適用性快速降低，操作風(fēng)險(xiǎn)順勢(shì)上升。近期分行下發(fā)的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)集中由低柜處理 ,以及高風(fēng)業(yè)務(wù)前后臺(tái)分離制度 ,以客戶為中心、以流程為視角， 第 6 頁(yè) 共 11 頁(yè) 導(dǎo)入了風(fēng)險(xiǎn)管理理念，實(shí)施臨柜業(yè)務(wù)流程再造，一方面實(shí)現(xiàn)了低柜人員對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的集中的作業(yè) ,一方面大大減少營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)人員觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)。所以，我支行根據(jù)制度要求 ,很快轉(zhuǎn)變了支行作業(yè)流程 ,有效提高全行臨柜會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。 四、加強(qiáng)制度建設(shè)，夯實(shí)管理基礎(chǔ) 不斷健全完善管理制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一方面提高人員的執(zhí)行力。鐵的制度與鐵的執(zhí)行力相適應(yīng)，對(duì)上級(jí)行已有的制度包括行為排查、積分管理、風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)、崗位交流、強(qiáng)制休假等制度必須不折不扣地抓好執(zhí)行。另一方面完善工作機(jī)制。結(jié)合自身實(shí)際，不斷補(bǔ)充和完善案件防控相關(guān)制度和激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)，不斷完善案件防控工作的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，有獎(jiǎng)有罰。諸如開(kāi)展 “ 萬(wàn)筆業(yè)務(wù)無(wú)差錯(cuò) ” 、 “ 百日無(wú)差錯(cuò) ” 等易實(shí)施、易操作、易考核的活動(dòng)，突出機(jī)制的正面激勵(lì)作用，有效地調(diào)動(dòng)各層面做好案件防控工作的積極性和主動(dòng)性。 五、目前，引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題及對(duì)策 執(zhí)行力不足問(wèn)題 第 7 頁(yè) 共 11 頁(yè) 一是簡(jiǎn)單隨意，理解上級(jí)政策不
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