銀行操作風險管理辦法(試行)(編輯修改稿)
2025-01-20 19:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，并向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。 、敏感環(huán)節(jié)員 工八小時內(nèi)外行為規(guī)范，對操作風險進行排查以及薄弱環(huán)節(jié)進行監(jiān)督整改，對案件專項治理工作監(jiān)督落實，建立健全對揭發(fā)違法違規(guī)行為的激勵與保護制度，查案破案與處分 (處理 )適時、到位的雙重考核制度，防控案件責任考核制度，案件查處和相應的信息披露制度，制定落實查處重大案件應急方案，防范和化解重大風險； 、內(nèi)控與合規(guī)委員會通報重大案件和重大違規(guī)事件查處情況、發(fā)現(xiàn)操作風險重大隱患及整改意見以及查辦重大案件應急方案等。 （九）相關(guān)部門（包括各條線業(yè)務部門、綜合管理部門、后臺保障部門）。 作風險管理辦法、流程和規(guī)程在本部門內(nèi)得到正確、有效的執(zhí)行，并配合 合規(guī)風險部 門擬定本部門或本系統(tǒng)操作風險管理工具等，并確保其適宜和有效； ，識別、評估本部門的操作風險，建立持續(xù)、有效的操作風險監(jiān)測、控制、緩釋程序，并組織實施； 、數(shù)據(jù)的搜集，并按要求向操作風險管理牽頭部門提供本部門操作風險管理的相關(guān)情況報告； 11 、評估、監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的問題積極采取緩釋和控制措施，及時化解和防范操作風險； ，負責督導各分支 機構(gòu)相應部門完善操作風險管理制度，建立健全操作風險管理程序，并對本條線管理業(yè)務的操作風險狀況進行監(jiān)控、匯總、歸集和分析，按要求定期或不定期報送操作風險牽頭管理部門； 風險 部 、 稽核監(jiān)察 保衛(wèi) 部 、 綜合管理 部 等部門在管理好本部門操作風險的同時，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風險提供相關(guān)資源的支持； 、支行各部門應指定專人負責操作風險管理，包括遵循操作風險管理辦法、程序和具體的操作規(guī)程；收集損失數(shù)據(jù)并進行匯總統(tǒng)計后向操作風險牽頭管理部門進行操作風險報告；負責監(jiān)測所在部門的操作風 險因素；為所在部門管理操作風險提供協(xié)助、培訓等。 第四章 操作風險的識別、評估 第十條 操作風險的識別、評估的定義。 操作風險識別是指識別存在的操作風險并確定其性質(zhì)的過程；操作風險評估是指估計操作風險程度并確定操作風險是否可接受的全過程。 第十一條 操作風險的識別、評估的管理。 12 （一）應在認真判斷和分析本行所面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的基礎(chǔ)上進行操作風險識別和評估。 （二）操作風險識別和評估范圍應當包括所有的產(chǎn)品、業(yè)務活動、流程、系統(tǒng)及人員管理中的操作風險。 （三）應當確保在新的產(chǎn)品、業(yè)務活動、流程和系統(tǒng)得到推廣或?qū)嵤┣埃瑢ο嚓P(guān)的操作風險進行充分的識別和評估。 第十二條 操作風險的識別、評估的流程和方法。 （一）為及時有效地識別和評估風險，應設(shè)計操作風險識別和評估的具體流程和方法。 （二）操作風險識別的具體流程至少應包括以下關(guān)鍵步驟：確定流程階段，確定對每一流程階段可能產(chǎn)生的操作風險事件類型（可根據(jù)案件和違規(guī)清理結(jié)果或?qū)I(yè)經(jīng)驗判斷）；根據(jù)事件類型尋找操作風險因素；分析風險來源，確定風險影響范圍；將風險因素映射至具體的流程環(huán)節(jié)；根據(jù)流程階段風險識別的情況從事件類 型歸納識別流程主要風險，確定流程的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。 （三）操作風險評估的具體流程至少應包括以下關(guān)鍵步驟：根據(jù)風險識別清單確定具體風險；分析風險可能性等級和風險后果等級；根據(jù)風險可能性和后果等級矩陣分析風險等級；分析流程內(nèi)部和外部控制措施；分析風險控制結(jié)果；確定關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)；提出風險評估最后結(jié)論。 （四）操作風險的評估方法包括定性評估和定量評估方 13 法。定性方法是對風險的可能性、后果和風險等級做出定性判斷。定量方法是對風險的可能性、后果和風險等級做出定量判斷，根據(jù)概率（可能性）和損失額（后果）確定預期風險損失。進行 操作風險評估應使用一定的分析工具，包括風險和控制自我評估、損失數(shù)據(jù)庫、關(guān)鍵風險指標等。 第五章 操作風險的控制 第十三條 操作風險控制的目標。 各業(yè)務及管理部門都應規(guī)范、制訂業(yè)務運行的流程及控制要點 ,建立相應的管理機制，對所存在的風險進行揭示和排查 ,同時制定行之有效的預防和控制措施 ,以達到化解風險的目的。 第十四條 操作風險的控制。 （一）根據(jù)對操作風險持續(xù)的評估、監(jiān)測的結(jié)果，制訂操作風險控制目標和控制方案，做到對操作風險及時發(fā)現(xiàn)、及時處理，將風險和損失程度降到最低。 （二）各業(yè)務及管理部門應結(jié)合實際 ，對業(yè)務的操作環(huán)節(jié)和流程進行認真梳理，全面考慮，從而制定出有效的控制措施，并按規(guī)定審核后實施。 （三）操作風險的控制要持續(xù)改進、不斷完善，對于流程或操作有變化的業(yè)務，應對原有的政策作持續(xù)、及時的更新。 14 第六章 應急與業(yè)務連續(xù)方案管理 第十五條 操作風險應急管理的定義。 操作風險應急管理是指針對突發(fā)的有可能造成災難性后果的事件，本行采取的預防和應對的控制過程。 第十六條 操作風險應急管理的目標。 通過制定操作風險應急預案，建
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