銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)(編輯修改稿)
2025-01-20 19:19 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。 、敏感環(huán)節(jié)員 工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查以及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督整改，對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作監(jiān)督落實(shí)，建立健全對(duì)揭發(fā)違法違規(guī)行為的激勵(lì)與保護(hù)制度，查案破案與處分 (處理 )適時(shí)、到位的雙重考核制度，防控案件責(zé)任考核制度，案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，制定落實(shí)查處重大案件應(yīng)急方案，防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)； 、內(nèi)控與合規(guī)委員會(huì)通報(bào)重大案件和重大違規(guī)事件查處情況、發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)重大隱患及整改意見(jiàn)以及查辦重大案件應(yīng)急方案等。 （九）相關(guān)部門(mén)（包括各條線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)、綜合管理部門(mén)、后臺(tái)保障部門(mén)）。 作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、流程和規(guī)程在本部門(mén)內(nèi)得到正確、有效的執(zhí)行，并配合 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部 門(mén)擬定本部門(mén)或本系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具等，并確保其適宜和有效； ，識(shí)別、評(píng)估本部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)，建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制、緩釋程序，并組織實(shí)施； 、數(shù)據(jù)的搜集，并按要求向操作風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭部門(mén)提供本部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)情況報(bào)告； 11 、評(píng)估、監(jiān)測(cè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極采取緩釋和控制措施，及時(shí)化解和防范操作風(fēng)險(xiǎn)； ，負(fù)責(zé)督導(dǎo)各分支 機(jī)構(gòu)相應(yīng)部門(mén)完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并對(duì)本條線(xiàn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控、匯總、歸集和分析，按要求定期或不定期報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門(mén)； 風(fēng)險(xiǎn) 部 、 稽核監(jiān)察 保衛(wèi) 部 、 綜合管理 部 等部門(mén)在管理好本部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)的范圍內(nèi)為其他部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)提供相關(guān)資源的支持； 、支行各部門(mén)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，包括遵循操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、程序和具體的操作規(guī)程；收集損失數(shù)據(jù)并進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)后向操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門(mén)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)所在部門(mén)的操作風(fēng) 險(xiǎn)因素；為所在部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)提供協(xié)助、培訓(xùn)等。 第四章 操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估 第十條 操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估的定義。 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指識(shí)別存在的操作風(fēng)險(xiǎn)并確定其性質(zhì)的過(guò)程；操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指估計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)程度并確定操作風(fēng)險(xiǎn)是否可接受的全過(guò)程。 第十一條 操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估的管理。 12 （一）應(yīng)在認(rèn)真判斷和分析本行所面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的基礎(chǔ)上進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。 （二）操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估范圍應(yīng)當(dāng)包括所有的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、流程、系統(tǒng)及人員管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)。 （三）應(yīng)當(dāng)確保在新的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、流程和系統(tǒng)得到推廣或?qū)嵤┣?，?duì)相關(guān)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的識(shí)別和評(píng)估。 第十二條 操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估的流程和方法。 （一）為及時(shí)有效地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)設(shè)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的具體流程和方法。 （二）操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的具體流程至少應(yīng)包括以下關(guān)鍵步驟：確定流程階段，確定對(duì)每一流程階段可能產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型（可根據(jù)案件和違規(guī)清理結(jié)果或?qū)I(yè)經(jīng)驗(yàn)判斷）；根據(jù)事件類(lèi)型尋找操作風(fēng)險(xiǎn)因素；分析風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，確定風(fēng)險(xiǎn)影響范圍；將風(fēng)險(xiǎn)因素映射至具體的流程環(huán)節(jié)；根據(jù)流程階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的情況從事件類(lèi) 型歸納識(shí)別流程主要風(fēng)險(xiǎn)，確定流程的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。 （三）操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體流程至少應(yīng)包括以下關(guān)鍵步驟：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單確定具體風(fēng)險(xiǎn)；分析風(fēng)險(xiǎn)可能性等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)后果等級(jí)；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可能性和后果等級(jí)矩陣分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；分析流程內(nèi)部和外部控制措施；分析風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)果；確定關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)；提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估最后結(jié)論。 （四）操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法包括定性評(píng)估和定量評(píng)估方 13 法。定性方法是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性、后果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)做出定性判斷。定量方法是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性、后果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)做出定量判斷，根據(jù)概率（可能性）和損失額（后果）確定預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失。進(jìn)行 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)使用一定的分析工具，包括風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評(píng)估、損失數(shù)據(jù)庫(kù)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。 第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)的控制 第十三條 操作風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)。 各業(yè)務(wù)及管理部門(mén)都應(yīng)規(guī)范、制訂業(yè)務(wù)運(yùn)行的流程及控制要點(diǎn) ,建立相應(yīng)的管理機(jī)制，對(duì)所存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示和排查 ,同時(shí)制定行之有效的預(yù)防和控制措施 ,以達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的目的。 第十四條 操作風(fēng)險(xiǎn)的控制。 （一）根據(jù)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的評(píng)估、監(jiān)測(cè)的結(jié)果，制訂操作風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和控制方案，做到對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處理，將風(fēng)險(xiǎn)和損失程度降到最低。 （二）各業(yè)務(wù)及管理部門(mén)應(yīng)結(jié)合實(shí)際 ，對(duì)業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)和流程進(jìn)行認(rèn)真梳理，全面考慮，從而制定出有效的控制措施，并按規(guī)定審核后實(shí)施。 （三）操作風(fēng)險(xiǎn)的控制要持續(xù)改進(jìn)、不斷完善，對(duì)于流程或操作有變化的業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)原有的政策作持續(xù)、及時(shí)的更新。 14 第六章 應(yīng)急與業(yè)務(wù)連續(xù)方案管理 第十五條 操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理的定義。 操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理是指針對(duì)突發(fā)的有可能造成災(zāi)難性后果的事件，本行采取的預(yù)防和應(yīng)對(duì)的控制過(guò)程。 第十六條 操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理的目標(biāo)。 通過(guò)制定操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，建
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