銀行操作風(fēng)險管理辦法(試行)(編輯修改稿)
2025-01-20 19:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，并向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況。 、敏感環(huán)節(jié)員 工八小時內(nèi)外行為規(guī)范，對操作風(fēng)險進行排查以及薄弱環(huán)節(jié)進行監(jiān)督整改，對案件專項治理工作監(jiān)督落實，建立健全對揭發(fā)違法違規(guī)行為的激勵與保護制度，查案破案與處分 (處理 )適時、到位的雙重考核制度，防控案件責(zé)任考核制度，案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，制定落實查處重大案件應(yīng)急方案，防范和化解重大風(fēng)險； 、內(nèi)控與合規(guī)委員會通報重大案件和重大違規(guī)事件查處情況、發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險重大隱患及整改意見以及查辦重大案件應(yīng)急方案等。 （九）相關(guān)部門（包括各條線業(yè)務(wù)部門、綜合管理部門、后臺保障部門）。 作風(fēng)險管理辦法、流程和規(guī)程在本部門內(nèi)得到正確、有效的執(zhí)行，并配合 合規(guī)風(fēng)險部 門擬定本部門或本系統(tǒng)操作風(fēng)險管理工具等，并確保其適宜和有效； ，識別、評估本部門的操作風(fēng)險，建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制、緩釋程序，并組織實施； 、數(shù)據(jù)的搜集，并按要求向操作風(fēng)險管理牽頭部門提供本部門操作風(fēng)險管理的相關(guān)情況報告； 11 、評估、監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的問題積極采取緩釋和控制措施，及時化解和防范操作風(fēng)險； ，負(fù)責(zé)督導(dǎo)各分支 機構(gòu)相應(yīng)部門完善操作風(fēng)險管理制度，建立健全操作風(fēng)險管理程序，并對本條線管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險狀況進行監(jiān)控、匯總、歸集和分析，按要求定期或不定期報送操作風(fēng)險牽頭管理部門； 風(fēng)險 部 、 稽核監(jiān)察 保衛(wèi) 部 、 綜合管理 部 等部門在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源的支持； 、支行各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理，包括遵循操作風(fēng)險管理辦法、程序和具體的操作規(guī)程；收集損失數(shù)據(jù)并進行匯總統(tǒng)計后向操作風(fēng)險牽頭管理部門進行操作風(fēng)險報告；負(fù)責(zé)監(jiān)測所在部門的操作風(fēng) 險因素；為所在部門管理操作風(fēng)險提供協(xié)助、培訓(xùn)等。 第四章 操作風(fēng)險的識別、評估 第十條 操作風(fēng)險的識別、評估的定義。 操作風(fēng)險識別是指識別存在的操作風(fēng)險并確定其性質(zhì)的過程；操作風(fēng)險評估是指估計操作風(fēng)險程度并確定操作風(fēng)險是否可接受的全過程。 第十一條 操作風(fēng)險的識別、評估的管理。 12 （一）應(yīng)在認(rèn)真判斷和分析本行所面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的基礎(chǔ)上進行操作風(fēng)險識別和評估。 （二）操作風(fēng)險識別和評估范圍應(yīng)當(dāng)包括所有的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、流程、系統(tǒng)及人員管理中的操作風(fēng)險。 （三）應(yīng)當(dāng)確保在新的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、流程和系統(tǒng)得到推廣或?qū)嵤┣?，對相關(guān)的操作風(fēng)險進行充分的識別和評估。 第十二條 操作風(fēng)險的識別、評估的流程和方法。 （一）為及時有效地識別和評估風(fēng)險，應(yīng)設(shè)計操作風(fēng)險識別和評估的具體流程和方法。 （二）操作風(fēng)險識別的具體流程至少應(yīng)包括以下關(guān)鍵步驟：確定流程階段，確定對每一流程階段可能產(chǎn)生的操作風(fēng)險事件類型（可根據(jù)案件和違規(guī)清理結(jié)果或?qū)I(yè)經(jīng)驗判斷）；根據(jù)事件類型尋找操作風(fēng)險因素；分析風(fēng)險來源，確定風(fēng)險影響范圍；將風(fēng)險因素映射至具體的流程環(huán)節(jié)；根據(jù)流程階段風(fēng)險識別的情況從事件類 型歸納識別流程主要風(fēng)險，確定流程的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。 （三）操作風(fēng)險評估的具體流程至少應(yīng)包括以下關(guān)鍵步驟：根據(jù)風(fēng)險識別清單確定具體風(fēng)險；分析風(fēng)險可能性等級和風(fēng)險后果等級；根據(jù)風(fēng)險可能性和后果等級矩陣分析風(fēng)險等級；分析流程內(nèi)部和外部控制措施；分析風(fēng)險控制結(jié)果；確定關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)；提出風(fēng)險評估最后結(jié)論。 （四）操作風(fēng)險的評估方法包括定性評估和定量評估方 13 法。定性方法是對風(fēng)險的可能性、后果和風(fēng)險等級做出定性判斷。定量方法是對風(fēng)險的可能性、后果和風(fēng)險等級做出定量判斷，根據(jù)概率（可能性）和損失額（后果）確定預(yù)期風(fēng)險損失。進行 操作風(fēng)險評估應(yīng)使用一定的分析工具，包括風(fēng)險和控制自我評估、損失數(shù)據(jù)庫、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)等。 第五章 操作風(fēng)險的控制 第十三條 操作風(fēng)險控制的目標(biāo)。 各業(yè)務(wù)及管理部門都應(yīng)規(guī)范、制訂業(yè)務(wù)運行的流程及控制要點 ,建立相應(yīng)的管理機制，對所存在的風(fēng)險進行揭示和排查 ,同時制定行之有效的預(yù)防和控制措施 ,以達到化解風(fēng)險的目的。 第十四條 操作風(fēng)險的控制。 （一）根據(jù)對操作風(fēng)險持續(xù)的評估、監(jiān)測的結(jié)果，制訂操作風(fēng)險控制目標(biāo)和控制方案，做到對操作風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、及時處理，將風(fēng)險和損失程度降到最低。 （二）各業(yè)務(wù)及管理部門應(yīng)結(jié)合實際 ，對業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)和流程進行認(rèn)真梳理，全面考慮，從而制定出有效的控制措施，并按規(guī)定審核后實施。 （三）操作風(fēng)險的控制要持續(xù)改進、不斷完善，對于流程或操作有變化的業(yè)務(wù)，應(yīng)對原有的政策作持續(xù)、及時的更新。 14 第六章 應(yīng)急與業(yè)務(wù)連續(xù)方案管理 第十五條 操作風(fēng)險應(yīng)急管理的定義。 操作風(fēng)險應(yīng)急管理是指針對突發(fā)的有可能造成災(zāi)難性后果的事件，本行采取的預(yù)防和應(yīng)對的控制過程。 第十六條 操作風(fēng)險應(yīng)急管理的目標(biāo)。 通過制定操作風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，建
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