【文章內(nèi)容簡介】 ．監(jiān)事會(huì) C．高級管理層 D．商業(yè)銀行相關(guān)部門 8．商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列哪些重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件？（ A、 B、 C、 D、 E、 F）。 A．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30 萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000 萬元以上的案件 B．造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 3 小時(shí)以上，在涉及 一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件 C．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件 D．高管人員嚴(yán)重違規(guī) E．發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害 F．其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件 9．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)具體事件包括：（ A、 B、 C、 D、 E、F、 G）七種類型。 A．內(nèi)部欺詐 B．外部欺詐 C．就業(yè)制度和工作場所安全 D．客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) E．實(shí)物資產(chǎn)的損壞 F．營業(yè)中斷 和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓 G．執(zhí)行、交割和流程管理 10．商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作分（ A、 B、 C）三個(gè)步驟實(shí)施。 A．組織動(dòng)員階段 B．貫徹實(shí)施階段 C．整改總結(jié)階段 D．整改驗(yàn)收階段 11．國有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)“四項(xiàng)制度”，包括：（ A、 B、C、 D）。 A．高管人員交流 B．重要崗位人員輪崗 C．強(qiáng)制休假與離崗審計(jì) D．近親屬回避制度 12．河北銀監(jiān)局于 2020年 4 月要求轄區(qū)開展以（ A、 B、C、 D）為 主要內(nèi)容的案件防控“四項(xiàng)行動(dòng)”。 A．矯治行動(dòng) B．對縫行動(dòng) C．補(bǔ)漏行動(dòng) D．整肅行動(dòng) 13．商業(yè)銀行防范違法違規(guī)案件的發(fā)生，要正確處理好哪些關(guān)系？（ A、 B、 C、 D、 E） A．短期效益與長期效益的關(guān)系 B．經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的關(guān)系 C．局部與全局的關(guān)系 D．競爭與規(guī)范的關(guān)系 E．改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 14．商業(yè)銀行開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理活動(dòng)的主要內(nèi)容？（ A、 B、 C、 D） A．各商業(yè)銀行要高度重視規(guī)章制度的后評價(jià)工作，適時(shí)補(bǔ)充、完善規(guī)章制度 B．要制定詳細(xì)的工作計(jì)劃和時(shí)間表，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn) 行專項(xiàng)清理，并對規(guī)章制度進(jìn)行后評價(jià) C．對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)” D．對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的，要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性 15．商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。主要職責(zé)包括：（ A、 B、 C、 D、 E、 F）。 A．制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策 B．通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項(xiàng)業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍內(nèi) C．定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有效性以及監(jiān)控和評價(jià)日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性 D．確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風(fēng)險(xiǎn) E．確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督 F．制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè) 16．商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、 總體政策及體系。主要職責(zé)包括下列哪幾項(xiàng)？（ A、 B、 C） A．在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任 B．根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告 C．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目 D．可自行制定內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度和操作規(guī)程 17．商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門的主要職責(zé)包括：（ A、 B、 C、 D）。 A．?dāng)M定本行操 作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會(huì)審批 B．協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn) C．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序 D．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 18．商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括：（ A、 B、 C、 D）。 A．指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程 B．根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評估方法， 識別、評估本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、控制 /緩釋及報(bào)告程序，并組織實(shí)施 C．在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性 D．監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 19．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn) 特征相適應(yīng)。主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．操作風(fēng)險(xiǎn)的定義 B．適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任 C．操作風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋程序 D．操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求 E．應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動(dòng)，及時(shí)評估操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求 20．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。具體的方法可包括：（ A、 B）。 A．評估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 B．損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 C．日常經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測 D．新發(fā)放貸款的審核 21．下列項(xiàng)目中，商業(yè)銀行需要及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列哪些項(xiàng)目？（ B、 C、 D） A．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 5萬元以上的案件 B．詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000萬元以上的案件 C．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件 D．高管人員嚴(yán)重違規(guī) 22．下列屬于銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行進(jìn)行定期的檢查評估內(nèi)容的有：（ A、 B、 C、 D）。 A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的有效性 B．商業(yè)銀行監(jiān)測和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)的方 法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和