【文章內(nèi)容簡介】 ．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．商業(yè)銀行相關(guān)部門 8．商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列哪些重大操作風險事件？（ A、 B、 C、 D、 E、 F）。 A．搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30 萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000 萬元以上的案件 B．造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務 3 小時以上，在涉及 一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務 6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件 C．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件 D．高管人員嚴重違規(guī) E．發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失 1000萬元以上的事故、自然災害 F．其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 1‰的操作風險事件 9．商業(yè)銀行操作風險具體事件包括：（ A、 B、 C、 D、 E、F、 G）七種類型。 A．內(nèi)部欺詐 B．外部欺詐 C．就業(yè)制度和工作場所安全 D．客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動 E．實物資產(chǎn)的損壞 F．營業(yè)中斷 和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓 G．執(zhí)行、交割和流程管理 10．商業(yè)銀行案件專項治理工作分（ A、 B、 C）三個步驟實施。 A．組織動員階段 B．貫徹實施階段 C．整改總結(jié)階段 D．整改驗收階段 11．國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)“四項制度”，包括：（ A、 B、C、 D）。 A．高管人員交流 B．重要崗位人員輪崗 C．強制休假與離崗審計 D．近親屬回避制度 12．河北銀監(jiān)局于 2020年 4 月要求轄區(qū)開展以（ A、 B、C、 D）為 主要內(nèi)容的案件防控“四項行動”。 A．矯治行動 B．對縫行動 C．補漏行動 D．整肅行動 13．商業(yè)銀行防范違法違規(guī)案件的發(fā)生，要正確處理好哪些關(guān)系？（ A、 B、 C、 D、 E） A．短期效益與長期效益的關(guān)系 B．經(jīng)濟效益與社會效益的關(guān)系 C．局部與全局的關(guān)系 D．競爭與規(guī)范的關(guān)系 E．改革創(chuàng)新與防范風險的關(guān)系 14．商業(yè)銀行開展規(guī)章制度專項清理活動的主要內(nèi)容？（ A、 B、 C、 D） A．各商業(yè)銀行要高度重視規(guī)章制度的后評價工作，適時補充、完善規(guī)章制度 B．要制定詳細的工作計劃和時間表，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進 行專項清理，并對規(guī)章制度進行后評價 C．對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)” D．對現(xiàn)有規(guī)章不適應實際發(fā)展要求的，要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風險的可控性 15．商業(yè)銀行董事會應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。主要職責包括：（ A、 B、 C、 D、 E、 F）。 A．制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策 B．通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風險的職責、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風險管理 決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務面臨的操作風險控制在可以承受的范圍內(nèi) C．定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風險管理的有效性 D．確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風險 E．確保本行操作風險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督 F．制定適當?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設(shè) 16．商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、 總體政策及體系。主要職責包括下列哪幾項？（ A、 B、 C） A．在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任 B．根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告 C．全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目 D．可自行制定內(nèi)部操作風險管理制度和操作規(guī)程 17．商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門的主要職責包括：（ A、 B、 C、 D）。 A．擬定本行操 作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批 B．協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險 C．建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序 D．建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理 18．商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。主要職責包括：（ A、 B、 C、 D）。 A．指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程 B．根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風險管理評估方法， 識別、評估本部門的操作風險，并建立持續(xù)、有效的操作風險監(jiān)測、控制 /緩釋及報告程序，并組織實施 C．在制定本部門業(yè)務流程和相關(guān)業(yè)務政策時，充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求，應保證各級操作風險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性 D．監(jiān)測關(guān)鍵風險指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風險事件 19．商業(yè)銀行應當制定適用于全行的操作風險管理政策。操作風險管理政策應當與銀行的業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模、復雜程度和風險 特征相適應。主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．操作風險的定義 B．適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任 C．操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋程序 D．操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求 E．應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務活動、業(yè)務程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求 20．商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理。具體的方法可包括：（ A、 B）。 A．評估操作風險和內(nèi)部控制 B．損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C．日常經(jīng)營指標的監(jiān)測 D．新發(fā)放貸款的審核 21．下列項目中，商業(yè)銀行需要及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列哪些項目？（ B、 C、 D） A．搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 5萬元以上的案件 B．詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000萬元以上的案件 C．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件 D．高管人員嚴重違規(guī) 22．下列屬于銀監(jiān)會對商業(yè)銀行進行定期的檢查評估內(nèi)容的有：（ A、 B、 C、 D）。 A．商業(yè)銀行操作風險管理程序的有效性 B．商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風險的方 法，包括關(guān)鍵操作風險指標和