【正文】 向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。 11．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理 政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會審批。 10．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。 9．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。 8．商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理。 7．商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。 6．監(jiān)事會及時對操作風(fēng)險管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有 效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。 5．監(jiān)事會根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告。 4．監(jiān)事會在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任。 3．監(jiān)事會要確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督。 2．高級管理層負(fù)責(zé)制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策。 A．制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 B．建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制 C．定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制 D．定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬 三、判斷題 1．商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作 風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D、E）。具體的方法可包括：（ A、 B、 C、 D）。 A．操作風(fēng)險的定義 B．適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任 C．操作風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋程序 D．操作風(fēng)險報告程序，其中包括報告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求 E．針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風(fēng)險的各項要求 29．操作風(fēng)險報告程序包括報告的：（ A、 B、 C、 D）。 A．在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任 B．?dāng)M定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程 C．協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險 D．建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序 E．確保操作風(fēng)險制度和措施得到遵守 27．商業(yè)銀行可以（ A、 C）并將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法。 A．業(yè)務(wù)性質(zhì) B．規(guī)模 C．復(fù)雜程度 D．風(fēng)險特征 E．上述都對 25．政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用社、農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、信托投資公司、（ A、 B、 C、 D、 E）等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》執(zhí)行。 A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序的有效性 B．商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風(fēng)險的方 法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù) C．商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序 D．商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性 23．操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件，具體事件包括：（ A、 B、C、 D）。具體的方法可包括：（ A、 B）。主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理，其中包括遵守操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程 B．根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理評估方法， 識別、評估本部門的操作風(fēng)險，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制 /緩釋及報告程序，并組織實施 C．在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性 D．監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風(fēng)險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風(fēng)險事件 19．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險管理政策。 A．?dāng)M定本行操 作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批 B．協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險 C．建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序 D．建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理 18．商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括下列哪幾項？（ A、 B、 C） A．在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任 B．根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告 C．全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目 D．可自行制定內(nèi)部操作風(fēng)險管理制度和操作規(guī)程 17．商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。主要職責(zé)包括：（ A、 B、 C、 D、 E、 F）。 A．高管人員交流 B．重要崗位人員輪崗 C．強(qiáng)制休假與離崗審計 D．近親屬回避制度 12．河北銀監(jiān)局于 2020年 4 月要求轄區(qū)開展以（ A、 B、C、 D）為 主要內(nèi)容的案件防控“四項行動”。 A．內(nèi)部欺詐 B．外部欺詐 C．就業(yè)制度和工作場所安全 D．客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動 E．實物資產(chǎn)的損壞 F．營業(yè)中斷 和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓 G．執(zhí)行、交割和流程管理 10．商業(yè)銀行案件專項治理工作分（ A、 B、 C）三個步驟實施。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．商業(yè)銀行相關(guān)部門 8．商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告下列哪些重大操作風(fēng)險事件？（ A、 B、 C、 D、 E、 F）。操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的（ A、 B、 C、 D）相適應(yīng)。 A．董事會的監(jiān)督控制 B．高級管理層的職責(zé) C．適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) D．操作風(fēng)險管理政策、方法和程序 E．計提操作風(fēng)險所需資本的規(guī)定 2．下列哪些屬于商業(yè)銀行的內(nèi)審部門對操作風(fēng)險審計內(nèi)容？（ A、 B、 C、 D） A．定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運(yùn)作情況 B．監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況 C．對 新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨立評估 D．向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運(yùn)行效果的評估情況 3．哪些是商業(yè)銀行對操作風(fēng)險管理的具體方法？（ A、B、 C、 D、 E、 F） A．評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制 B．損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C．關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測