【導讀】商業(yè)銀行操作風險管理指引。1．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》所指操作風險包括。A．法律風險B．策略風險C．聲譽風險。2．依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．中國人民。C．國家審計部門D．銀行業(yè)協(xié)。項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。6．商業(yè)銀行應當按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行資本充足率。8．商業(yè)銀行發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)。上的案件，應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。10．商業(yè)銀行發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要?？瞻讘{證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自。范圍內(nèi)中斷業(yè)務6小時以上，嚴重影響。正常工作開展的事件。11．商業(yè)銀行發(fā)生發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直。接經(jīng)濟損失以上的事故、自然災害，應及時向銀監(jiān)會。12．商業(yè)銀行發(fā)生其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行。14．銀監(jiān)會何時決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的。業(yè)銀行總行要組織專案組，認真查處。

　　

【正文】 險狀況和重大損失情況。 答：錯。 19．商業(yè)銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風險的一種方法。 答 ：對。 20．商業(yè)銀行應當按照人民銀行關于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。 答：錯。 21．搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金30 萬元以上的案件，金融機構需及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。 答：對。 22．商業(yè)銀行應當制定與外包業(yè)務有關的風險管理政策，確保業(yè)務外包有嚴謹?shù)暮贤头諈f(xié)議、各方的責任義務規(guī)定明確。 答：對。 23．為有效地識別、評估、監(jiān)測、控制和報告操作風險，商業(yè)銀行應當建立并逐步完善操作風險管理信息系統(tǒng)。 答：對。 24．重大操作風險事件應當根據(jù)本行操 作風險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關管理人員報告。 答：對。 25．商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理，具體方法不包括內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風險的報告。 答：錯。 26．不鼓勵業(yè)務復雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托社會中介機構對其操作風險管理體系定期進行審計和評價。 答：錯。 27．．商業(yè)銀行關鍵風險指標是指代表某一風險領域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標。 答：對。 28．在中華人民共和國境內(nèi)設立的外國銀行分行，應當遵循其總行制定的操作風險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其 派出機構報告重大操作風險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管。 答：對。 29．未設董事會的銀行業(yè)金融機構，應當由其經(jīng)營決策機構履行《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定的董事會的有關操作風險管理職責。 答：對。 30．商業(yè)銀行要對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控。 答：對。 31．商業(yè)銀行要建立查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度。 答：對。 32．商業(yè)銀行監(jiān)事會對商業(yè)銀行有關操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的檢查評估。 答：錯。 33．商業(yè)銀行應當制定與其業(yè)務規(guī)模和復雜性相適應的應急和業(yè)務連續(xù)方案。 答：對。 34．根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，高級管理層負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程。 答：對。 35．商業(yè)銀行進行操作風險管理的方法可包括：評估操作風險和內(nèi)部控制、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集、關鍵風險指標的監(jiān)測、新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風險的報告。 答：對。 36．商業(yè)銀行要建立主管及關鍵崗位輪崗輪調(diào)、強制性休假制度和離崗審計制度。 答：對。 37．未設董事會的銀行業(yè)金融機構，應當由其經(jīng)營決策機構履行《商業(yè)銀行操作風 險管理指引》規(guī)定的董事會的有關操作風險管理職責。 答：對。 38．對于發(fā)生重大操作風險事件而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關監(jiān)管措施。 答：對。 39．高管人員嚴重違規(guī)是商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告的重大操作風險事件。 答：對。 40．資產(chǎn)質(zhì)量較低的商業(yè)銀行，應采用更加先進的風險管理方法，收集操作風險損失數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務線操作風險的特點有針對性地進行管理。 答：錯。 41．商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。 答： 對。 42．高級管理層要建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理。 答：錯。 43．商業(yè)銀行要密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權限的情況。 答：對。 44．商業(yè)銀行應當制定適用于全行的操作風險管理政策。 答：對。 45．商業(yè)銀行進行操作風險管理的方法可包括：評估操作風險和內(nèi)部控制、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集、關鍵風險指標的監(jiān)測、新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風險的報告。 答：對。 46．在中華人民共和國境內(nèi)設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管 理指引》。 答：錯。 47．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》定義所指的操作風險包括法律風險、策略風險。 答：錯。 48．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查。 答：對。 49．商業(yè)銀行高級管理層承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。 答：錯。 50．商業(yè)銀行高級管理層在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任。 答：對。 51．商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。 答：對。 52．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定，一切操作風險事件都應當根據(jù)本行操 作風險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關管理人員報告。 答：錯。 53．商業(yè)銀行要建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度。 答：對。 54．商業(yè)銀行要建立對基層操作風險管控獎懲兼顧的激勵約束機制。 答：對。 55．商業(yè)銀行部門之間要具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突。 答：對。 56．商業(yè)銀行要定期對交易和賬戶進行復核和對賬。 答：對。 57．購買保險等方式緩釋操作風險的商業(yè)銀行，應當制定相關的書面政策和程序。 答：對。 58．按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀 行資本充足率管理的要求，商業(yè)銀行應當為所承擔的信用風險提取充足的資本，但操作風險難以計量，可以不提取資本。 答：錯。 59．商業(yè)銀行應按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機構報送與操作風險有關的報告。 答：對。 60．商業(yè)銀行可以委托社會中介機構對其操作風險管理體系進行審計。 答：對。 61．商業(yè)銀行委托社會中介機構對其操作風險管理體系進行審計形成的外部審計報告，可以不向銀監(jiān)會或其派出機構報送，但應存檔備查。 答：錯。 62．搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金30 萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案 金額 1000 萬元以上的案件，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。 答：對。 63．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。 答：對。 64．高管人員嚴重違規(guī)，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。 答：對。 65．發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災害，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。 答：對。 66．涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 1‰的操作風險事件，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān) 會或其派出機構報告。 答：對。 67．金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等其他銀行業(yè)金融機構不參照《操作風險管理指引》執(zhí)行。 答：錯。 68．商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。 答：對。