【導(dǎo)讀】商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引。1．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括。A．法律風(fēng)險(xiǎn)B．策略風(fēng)險(xiǎn)C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。2．依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，A．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B．中國(guó)人民。C．國(guó)家審計(jì)部門D．銀行業(yè)協(xié)。項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。6．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率。8．商業(yè)銀行發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)。上的案件，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。10．商業(yè)銀行發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要?？瞻讘{證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ?。范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響。正常工作開(kāi)展的事件。11．商業(yè)銀行發(fā)生發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直。接經(jīng)濟(jì)損失以上的事故、自然災(zāi)害，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)。12．商業(yè)銀行發(fā)生其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行。14．銀監(jiān)會(huì)何時(shí)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的。業(yè)銀行總行要組織專案組，認(rèn)真查處。

　　

【正文】 險(xiǎn)狀況和重大損失情況。 答：錯(cuò)。 19．商業(yè)銀行可購(gòu)買保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。 答 ：對(duì)。 20．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。 答：錯(cuò)。 21．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30 萬(wàn)元以上的案件，金融機(jī)構(gòu)需及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答：對(duì)。 22．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。 答：對(duì)。 23．為有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。 答：對(duì)。 24．重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操 作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。 答：對(duì)。 25．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，具體方法不包括內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。 答：錯(cuò)。 26．不鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。 答：錯(cuò)。 27．．商業(yè)銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。 答：對(duì)。 28．在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外國(guó)銀行分行，應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其 派出機(jī)構(gòu)報(bào)告重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件并接受銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。 答：對(duì)。 29．未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。 答：對(duì)。 30．商業(yè)銀行要對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控。 答：對(duì)。 31．商業(yè)銀行要建立查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度。 答：對(duì)。 32．商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的檢查評(píng)估。 答：錯(cuò)。 33．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案。 答：對(duì)。 34．根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程。 答：對(duì)。 35．商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的方法可包括：評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。 答：對(duì)。 36．商業(yè)銀行要建立主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度。 答：對(duì)。 37．未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行《商業(yè)銀行操作風(fēng) 險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。 答：對(duì)。 38．對(duì)于發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。 答：對(duì)。 39．高管人員嚴(yán)重違規(guī)是商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。 答：對(duì)。 40．資產(chǎn)質(zhì)量較低的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理。 答：錯(cuò)。 41．商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。 答： 對(duì)。 42．高級(jí)管理層要建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。 答：錯(cuò)。 43．商業(yè)銀行要密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況。 答：對(duì)。 44．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。 答：對(duì)。 45．商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的方法可包括：評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。 答：對(duì)。 46．在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管 理指引》。 答：錯(cuò)。 47．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》定義所指的操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)。 答：錯(cuò)。 48．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查。 答：對(duì)。 49．商業(yè)銀行高級(jí)管理層承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。 答：錯(cuò)。 50．商業(yè)銀行高級(jí)管理層在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任。 答：對(duì)。 51．商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。 答：對(duì)。 52．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，一切操作風(fēng)險(xiǎn)事件都應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操 作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。 答：錯(cuò)。 53．商業(yè)銀行要建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問(wèn)題的激勵(lì)和保護(hù)制度。 答：對(duì)。 54．商業(yè)銀行要建立對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制。 答：對(duì)。 55．商業(yè)銀行部門之間要具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突。 答：對(duì)。 56．商業(yè)銀行要定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬。 答：對(duì)。 57．購(gòu)買保險(xiǎn)等方式緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)的書(shū)面政策和程序。 答：對(duì)。 58．按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀 行資本充足率管理的要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為所承擔(dān)的信用風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本，但操作風(fēng)險(xiǎn)難以計(jì)量，可以不提取資本。 答：錯(cuò)。 59．商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。 答：對(duì)。 60．商業(yè)銀行可以委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)。 答：對(duì)。 61．商業(yè)銀行委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)形成的外部審計(jì)報(bào)告，可以不向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送，但應(yīng)存檔備查。 答：錯(cuò)。 62．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30 萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案 金額 1000 萬(wàn)元以上的案件，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答：對(duì)。 63．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答：對(duì)。 64．高管人員嚴(yán)重違規(guī)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答：對(duì)。 65．發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答：對(duì)。 66．涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額 1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān) 會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答：對(duì)。 67．金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不參照《操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》執(zhí)行。 答：錯(cuò)。 68．商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。 答：對(duì)。