商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題-在線瀏覽
2024-11-11 15:11本頁(yè)面
【正文】 核準(zhǔn) C．備案 D．報(bào)告 8．商業(yè)銀行發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金（ B）以上的案件應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A． 100 萬(wàn)元 B． 300 萬(wàn)元 C． 1000 萬(wàn)元 D． 5000 萬(wàn) 元 10．商業(yè)銀行發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（ B）以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 6 小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件。 A． 100 萬(wàn)元 B． 300 萬(wàn)元 C． 1000 萬(wàn)元 D． 5000 萬(wàn)元 12．商業(yè)銀行發(fā)生其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額（ A）的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A． 2020 年 3 月 22 日 B． 2020 年 3 月22 日 C． 2020 年 4 月 22 日 D． 2020 年 3 月22 日 14．銀監(jiān)會(huì)何時(shí)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作（ B）。 A． 2020 萬(wàn)元 B． 1000 萬(wàn)元 C． 200 萬(wàn)元 D． 100 萬(wàn)元 16．各商業(yè)銀行對(duì)涉案金額在（ D）以上的案件，一級(jí)分行要組織專案組，認(rèn)真查處。 A． 2020 萬(wàn)元 B． 1000 萬(wàn)元 C． 200 萬(wàn)元 D． 100 萬(wàn)元 18．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行和（ C）。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和（ D）。 A．銀監(jiān)會(huì) B．證監(jiān)會(huì) C．人民銀行 D．國(guó)資委 21．（ A）事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。 A．《商業(yè)銀 行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 B．《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》 C．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 D．《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》 23．重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（ A）報(bào)告。 A．部門(mén)之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益 沖突 B．密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況 C．不對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控 D．員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn) 25．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)（ A）備案。 A． 10 天之內(nèi) B． 15 天之內(nèi) C． 20 天之內(nèi) D．規(guī)定的時(shí)限內(nèi) 27．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的適用機(jī)構(gòu)不包括哪個(gè)？（ C） A．政策性銀行 B．金融資產(chǎn)管理公司 C．基金公司 D．金融租賃公司 28．自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行（ A）潛在操作風(fēng)險(xiǎn)以及自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 A．代表整體風(fēng)險(xiǎn)狀況變化并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) B．代表整體風(fēng)險(xiǎn)狀況變化并不可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) C．代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) D．代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并不可定 期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) 30．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告（ A）。 A．法律風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．政策風(fēng)險(xiǎn) 32．在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的下列哪項(xiàng)不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？（ D） A． 中資商業(yè)銀行 B． 外商獨(dú)資銀行 C． 中外合資銀行 D． 保險(xiǎn)公司 33．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（ D）的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。 A．高級(jí)管理層 B．經(jīng)營(yíng)管理層 C．董事會(huì) D．監(jiān)事會(huì) 35．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理的（ B）。 A．信貸業(yè)務(wù) B．資金業(yè)務(wù) C．各業(yè)務(wù)線 D．人力資源管理 38．商業(yè)銀行委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)的，（ B）。 A．監(jiān)事會(huì) B．董事會(huì) C．理事會(huì) D．董事長(zhǎng) 40．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括：（ C）。主要職責(zé)包括：（ A） A．指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程 B．及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件 C．確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制／緩釋操作風(fēng)險(xiǎn) 42．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況的（ A）統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。 A．一般操作風(fēng)險(xiǎn)隱患 B．一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件 C．重大操作風(fēng)險(xiǎn)隱患 D．重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 44．商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向（ B）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。 A．風(fēng)險(xiǎn)管理 B．重大損失 C．風(fēng)險(xiǎn)檢查 D．內(nèi)部控制 46．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的（ C）。 A．董事會(huì) B．高級(jí)管理層 C．股東大會(huì) D．專門(mén)委員會(huì) 二、多項(xiàng)選擇題 1．操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括哪些基本要素？（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．識(shí)別 B．評(píng)估 C．監(jiān)測(cè) D．控制 /緩釋 6．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。 A．業(yè)務(wù)性質(zhì) B．規(guī)模 C．復(fù)雜程度 D．風(fēng)險(xiǎn)特征 7．商業(yè)銀行重 大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（ A、 C）和相關(guān)管理人員報(bào)告。 A．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30 萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000 萬(wàn)元以上的案件 B．造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 3 小時(shí)以上，在涉及 一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件 C．盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件 D．高管人員嚴(yán)重違規(guī) E．發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害 F．其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額 1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件 9．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)具體事件包括：（ A、 B、 C、 D、 E、F、 G）七種類型。 A．組織動(dòng)員階段 B．貫徹實(shí)施階段 C．
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