【文章內(nèi)容簡介】 屬于嚴重違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項），扣3—5分。（三）被考核單位在各項檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于重大違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項），扣6—10分。第十三條 減免扣分標準：（一）凡信用社負責人、內(nèi)勤主任（會計主管）、農(nóng)貸會計等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠按照要求及時、徹底整改并處理的，可酌情不予扣分。（二）凡信用社負責人、內(nèi)勤主任（會計主管）、農(nóng)貸會計等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠提出稽核檢查人員認可的整改要求及落實責任人和整改期限的，可酌情少扣分。（三）向縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及時提交書面整改報告并得到其認可和積極按時全面整改的包括對積極協(xié)助檢查發(fā)現(xiàn)重大問題及其他合理情形的，可酌情少扣分或不扣分。第十四條 加分標準：（一）在一項（次）檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社4分；連續(xù)兩項（次）及以上檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社10分。（二）在一個季度內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社10分；連續(xù)兩個季度內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社30分；連續(xù)三個季度以內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社60分；連續(xù)四個季度以內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社100分。（三）合規(guī)、稽核部門根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場稽核情況，對包括但不限于的下列情形給予一定的合規(guī)考核加分?？h聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及其上級主管部門認可合規(guī)建設(shè)取得明顯成效的；采取有效合規(guī)舉措得到上級主管和監(jiān)管部門認可或經(jīng)驗推廣的；整改或處理重大遺留問題的；主動發(fā)現(xiàn)并防范重大合規(guī)風險苗頭的；處臵重大合規(guī)風險隱患的；誠信舉報重大合規(guī)風險線索的；配合縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及其上級主管部門參與合規(guī)建設(shè)及發(fā)現(xiàn)重大問題的；縣聯(lián)社及其合規(guī)、稽核部門認可的其他情形。第十五條 實行合規(guī)考核加分、扣分限額控制。每季每個信用社（部）扣分最高不應(yīng)超過20分，超過的均按20分納入合規(guī)績效綜合考核。全年扣分最高不應(yīng)超過80分。但縣聯(lián)社可根據(jù)實際超出分值另行處理，并作為單位主要負責人（信用社主任）、分管負責人（內(nèi)勤主任、委派會計）考核依據(jù)。全年信用社（部）合規(guī)考核基礎(chǔ)分（100分）加獎勵分抵減違規(guī)扣分所得分值，按一定比例納入縣聯(lián)社合規(guī)績效綜合考核，超過一定分值的，由聯(lián)社實行合規(guī)考核專項獎勵。第十六條 合規(guī)績效考核要作為單位主要負責人（信用社主任）、分管負責人（內(nèi)勤主任、委派會計）考核的重要內(nèi)容。（一）內(nèi)本單位出現(xiàn)4次（含）以上嚴重違規(guī)或1次（含）以上重大違規(guī)問題的，其單位負責人、分管負責人考核等級在原評定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級確定為最終考核等級，情節(jié)嚴重的可直接認定為“不稱職”。（二）內(nèi)本單位出現(xiàn)8次（含）以上嚴重違規(guī)或2次（含）以上重大違規(guī)問題或全年合規(guī)考核扣分達80分或?qū)嶋H扣分超過80分的，其單位負責人、分管負責人考核等級一律為“不稱職”。（三）縣聯(lián)社及其合規(guī)、稽核部門認定內(nèi)出現(xiàn)2次（含）以上落實稽核、檢查意見不力或?qū)弦?guī)建設(shè)不重視以致出現(xiàn)內(nèi)控薄弱、管理松懈的信用社（部），其單位負責人、分管負責人考核等級在原評定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級確定為最終考核等級；情節(jié)嚴重的可直接認定為“不稱職”。（四）因合規(guī)管理原因出現(xiàn)經(jīng)濟案件、群體事件、重大治安事件、重大責任事故、重大風險損失、群體性投訴的，可直接認定為“不稱職”。第十七條 合規(guī)線效考核實行分級考核?？h聯(lián)社直接考核至信用社，根據(jù)需要可直接考核到人?？己酥列庞蒙纾庞蒙绺鶕?jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定，制定具體的考核細則，按照“誰違規(guī)、處罰誰”的原則，可將考核細化至被考核每個分社、崗位、員工。各信用社對員工的考核結(jié)果須以書面形式報聯(lián)社合規(guī)、稽核部門備案?？h聯(lián)社總部可制定具體的考核細則，按照業(yè)務(wù)條線和分片負責等，可將考核細化至被考核每個部門、崗位、人員。第十八條 對因合規(guī)績效考核中被評定為基本稱職(含)以下等級的單位負責人，給予降低薪酬系數(shù)直至免職處理。第十九條 縣聯(lián)社成立“合規(guī)績效考核委員會”，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員和部門負責人組成。主任委員由縣聯(lián)社理事長擔任。辦公室設(shè)在合規(guī)部。第二十條 “合規(guī)績效考核委員會”負責并確認每的考核結(jié)果，對合規(guī)績效考核中的爭議予以裁定。第二十一條 被考核單位的各項考核指標及評分由對口考核部門負責按季統(tǒng)計填報，其中合規(guī)類指標由合規(guī)、稽核部門搜集數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計填報和匯總分析。合規(guī)、稽核部門負責對各項指標統(tǒng)計結(jié)果進行考核。各部門負責提供相關(guān)數(shù)據(jù)并確保其準確性和真實性。第二十二條 對各考核單位和被考核單位在貫徹執(zhí)行本辦法時應(yīng)嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)、政策紀律和規(guī)章制度，實事求是地上報或統(tǒng)計考核指標的完成情況。對弄虛作假、人為編造考核數(shù)據(jù)或在考核中敷衍了事、徇私舞弊等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴肅追究有關(guān)責任人責任，并給予行政處罰。第二十三條 本辦法對員工違規(guī)行為的考核處理，不抵觸法律、法規(guī)以及省聯(lián)社的制度規(guī)定。第二十四條 本辦法自下文之日起試行，由縣聯(lián)社負責進行修改和解釋。第三篇：合規(guī)銀行 （模版）塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦校@樣的情況時有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當做,什么不應(yīng)當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習活動，在學(xué)習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學(xué)習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行