【正文】 期間每六個月考核一次。第四條 本辦法實行按季考核、監(jiān)控和打分，至少一年兌現(xiàn)一次。第十三條 減免扣分標準：（一）凡信用社負責人、內(nèi)勤主任（會計主管）、農(nóng)貸會計等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠按照要求及時、徹底整改并處理的，可酌情不予扣分。（四）因合規(guī)管理原因出現(xiàn)經(jīng)濟案件、群體事件、重大治安事件、重大責任事故、重大風險損失、群體性投訴的，可直接認定為“不稱職”。第二十三條 本辦法對員工違規(guī)行為的考核處理，不抵觸法律、法規(guī)以及省聯(lián)社的制度規(guī)定。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。二獨立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位干涉。第九條 合規(guī)審核流程 業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程的起草、制定、修改以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)由各職能部門完成。合規(guī)工作報告為季報。9 第六章 合規(guī)工作考核、舉報、獎勵與處罰 第二十三條 考核 合規(guī)管理部門負責對全行合規(guī)工作進行考核。第四條 合規(guī)績效考核納入公司薪酬管理體系，遵循公平、公正、公開的原則，以客觀指標和明確的分值來評價被考核人員履行崗位職能的合規(guī)情況。（二）考評結(jié)束后，將考核評分結(jié)果反饋給被考評對象。（四）無正當理由未按要求落實整改。第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。第二十一條 合規(guī)報告路線 支行合規(guī)經(jīng)理對于需報告的事項應(yīng)按要求上報總行合規(guī)管理部門同時報所在單位負責人總行部門合規(guī)崗對于需報告的事項應(yīng)按要求報告合規(guī)管理部門同時報所在部門負責人合規(guī)管理部門對于需要上報行領(lǐng)導(dǎo)的事項應(yīng)按規(guī)定及時報告主管行領(lǐng)導(dǎo)。被檢查機構(gòu)應(yīng)當在收到合規(guī)管理部門出具的檢查情況及《合規(guī)意見書》后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交整改方案和整改意見并嚴格進行整改。支行合規(guī)經(jīng)理按合規(guī)人員選任條件選任報合規(guī)管理部門同意。本辦法所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等 本辦法所稱合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失和聲譽損失的風險 本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風險主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風險的發(fā)生。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。合規(guī)、稽核部門負責對各項指標統(tǒng)計結(jié)果進行考核。第十六條 合規(guī)績效考核要作為單位主要負責人（信用社主任）、分管負責人（內(nèi)勤主任、委派會計）考核的重要內(nèi)容。第十一條 本所指重大違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)特別嚴重的違規(guī)事件；雖屬嚴重違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改的違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)4次(含)以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)3次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查一次反映或通報4人次（含）以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；其他可能直接造成各種案件、重大安全事故、社會治安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不利影響的違規(guī)事件。第二十二條 本《辦法》自2010年12月1日起施行。第十一條 關(guān)聯(lián)扣分情形 分支機構(gòu)某個領(lǐng)域發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，扣減分支機構(gòu)考核得分的同時，按扣減分數(shù)的60%扣減該領(lǐng)域上級行主管部門的考核得分。（六）按照《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，主動識別、評估、管理和報告本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風險（20分）。及時、有效整改檢查中發(fā)現(xiàn)問題，或?qū)φ淖龀鲇行О才?，為?yōu)秀，得10分；對檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改消極應(yīng)對或者進展緩慢，為一般，得4分；對檢查中發(fā)現(xiàn)問題未做出整改安排，為較差，得0分。(五)有計劃地開展合規(guī)檢查（評估）（20分）。（三）公開透明：所有考核結(jié)果的認定，均制定明確的 1 / 15計分標準，均公開得分、扣分依據(jù)的事實。根據(jù)被考核單位的得分，將考核結(jié)果分為四個級次： 90分及以上：優(yōu)秀； 80（含）90分：良好； 60（含）80分：一般； 60分以下：較差。信息來源：被考核單位專業(yè)部門和合規(guī)部門工作記錄和報告。第八條 總行各部門的考核內(nèi)容及評分標準 總行各部門合規(guī)工作考核項目和評分標準如下：（一）在部門的工作計劃中包含本專業(yè)條線的合規(guī)風險管理計劃，并組織計劃的有效實施。信息來源：被考核單位工作記錄和工作報告。第十四條 考核依據(jù) 合規(guī)工作考核主要依據(jù)被考核單位合規(guī)工作的履職盡責情況和實際工作效果，根據(jù)被考核單位的工作記錄和報告，監(jiān)管機構(gòu)的文件、意見反饋，法律合規(guī)部的現(xiàn)場檢查（評估）結(jié)果等記錄做出評價。第五條 合規(guī)績效考核遵循經(jīng)營與合規(guī)并重的原則，定量、定性指標考核由縣聯(lián)社根據(jù)工作重點和合規(guī)建設(shè)需要，可按年進行適時調(diào)整。（二）凡信用社負責人、內(nèi)勤主任（會計主管）、農(nóng)貸會計等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠提出稽核檢查人員認可的整改要求及落實責任人和整改期限的，可酌情少扣分。第十七條 合規(guī)線效考核實行分級考核。第二十四條 本辦法自下文之日起試行，由縣聯(lián)社負責進行修改和解釋?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責?？傂杏嘘P(guān)部門或業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行提交合規(guī)審核時填寫《廣州市商業(yè)銀行合規(guī)審核登記表》見附件一報總行合規(guī)管理部門同時提交業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程所依據(jù)的法律、法規(guī)或行內(nèi)相關(guān)規(guī)定?？傂懈鳂I(yè)務(wù)管理部門合規(guī)崗和支行合規(guī)經(jīng)理在每季度結(jié)束后兩周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交合規(guī)工作報告報告格式分別見附件三和附件四總行業(yè)務(wù)管理部門無報告內(nèi)容事項的可不報?？己艘罁?jù)作為績效考評的重要內(nèi)容。第二章 合規(guī)績效考核的組織與實施第五條 合規(guī)績效考核由人事薪酬委員會組織領(lǐng)導(dǎo)。被考評對象對考核評分結(jié)果有異議的，可在接到考核評分結(jié)果5個工作日內(nèi)向合規(guī)與風險控制部提出書面復(fù)審申請。（三）授意、指使、強令員工進行違規(guī)操作。第七章 附則 第二十八條 本辦法由總行負責解釋和修訂。合規(guī)風險事項及重大合規(guī)風險事項報告包括1合規(guī)風險來源2合規(guī)風險事項發(fā)生的時間、地點、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過3合規(guī)風險事項的性質(zhì)4可能或已經(jīng)形成的風險、不良影響或損失程度5已采取的措施6下一步處臵措施及建議。第十五條 合規(guī)意見書 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查情況對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險、合規(guī)問題、合規(guī)工作情況對被檢查機構(gòu)發(fā)出《合規(guī)意見書》見附件二。第七條 合規(guī)人員的選聘與任職資格 總行業(yè)務(wù)部門兼職合規(guī)人員由所在部室按合規(guī)人員選任條件推薦報合規(guī)管理部門備案。第二條 合規(guī)定義 本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。第二十一條 被考核單位的各項考核指標及評分由對口考核部門負責按季統(tǒng)計填報，其中合規(guī)類指標由合規(guī)、稽核部門搜集數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計填報和匯總分析。全年信用社（部）合規(guī)考核基礎(chǔ)分（100分）加獎勵分抵減違規(guī)扣分所得分值，按一定比例納入縣聯(lián)社合規(guī)績效綜合考核，超過一定分值的，由聯(lián)社實行合規(guī)考核專項獎勵。第十條 本辦法所指嚴重違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對嚴重的違規(guī)事件：雖屬一般違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改的違規(guī)事件；雖構(gòu)成重大違規(guī)但已限期整改并未形成損失的違規(guī)事件；一年內(nèi)3次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)2次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查一次反映或通報3人次(含)以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；其他可能引發(fā)或滋生各種案件、重大安全事故、社會治安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不利影響的違規(guī)事件。第五章 附 則第二十一條 本《辦法》由總行法律合規(guī)部制定、修訂和/ 15解釋。（六）發(fā)生（發(fā)現(xiàn)）違規(guī)事件、案件，監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題或進行處罰，以及發(fā)生其它可能產(chǎn)生風險需要報告的情況等重大事項，按照法律法規(guī)和我行制度規(guī)定應(yīng)當報告而未報告的，除按照《分支機構(gòu)合規(guī)工作管理辦法》進行處罰外，按以下情形分別扣分：未在24小時內(nèi)報告總行法律合規(guī)部的，扣5分；超過24小時未報告但在72小時內(nèi)報告的，扣10分；