【正文】 時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。24小時秘書版權所有，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。同時合規(guī)管理還包括對員工進行合規(guī)教育在全行進行合規(guī)文化建設提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責。第五條 總行業(yè)務部門合規(guī)崗位設臵及職責 總行金融同業(yè)、計劃財務、會計結算、信貸審查、個人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務等業(yè)務管理部門設臵兼職合規(guī)崗。合規(guī)經(jīng)理由總行派駐營業(yè)部經(jīng)理兼任。合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關專業(yè)大學專科以上學歷具有崗位必須的法律和金融專業(yè)知識工作經(jīng)驗豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強的合規(guī)意識工作責任心強品行端正、作風嚴謹?？傂杏嘘P部門或業(yè)務經(jīng)辦支行提交合規(guī)審核時填寫《廣州市商業(yè)銀行合規(guī)審核登記表》見附件一報總行合規(guī)管理部門同時提交業(yè)務規(guī)章制度和操作流程所依據(jù)的法律、法規(guī)或行內(nèi)相關規(guī)定。第四章 合規(guī)檢查 第十一條 合規(guī)檢查 總行合規(guī)管理部門通過專項檢查或日常檢查對業(yè)務部門、支行合規(guī)情況進行檢查。第十三條 合規(guī)現(xiàn)場檢查 合規(guī)管理部門根據(jù)工作計劃與安排對支行進行現(xiàn)場合規(guī)檢查檢查方式包括但不限于抽查交易記錄/憑證、單獨與員工訪談、進行合規(guī)測試等。第五章 合規(guī)報告 第十六條 合規(guī)報告 我行合規(guī)報告的類型包括合規(guī)工作報告、合規(guī)風險事項報告和重大合規(guī)風險事項報告。總行各業(yè)務管理部門合規(guī)崗和支行合規(guī)經(jīng)理在每季度結束后兩周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交合規(guī)工作報告報告格式分別見附件三和附件四總行業(yè)務管理部門無報告內(nèi)容事項的可不報。第十八條 合規(guī)風險事項報告 合規(guī)風險事項是指銀行發(fā)生違規(guī)事項或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁遭受資產(chǎn)損失或聲譽損失的風險事項。一發(fā)生的合規(guī)案件 二內(nèi)部員工辦理銀行業(yè)務中違法違規(guī)導致的犯罪案件 三發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件 四因合規(guī)風險被新聞媒體負面報道對我行聲譽造成嚴重損害 五客戶關于本行重大合規(guī)事項的投訴 六因合規(guī)事項被監(jiān)管機關制裁或處罰 七支行和總行有關部門認為應當報告的其他重大合規(guī)風險事項。第二十二條 合規(guī)報告異議 合規(guī)報告由合規(guī)人員獨立、盡職完成?？己艘罁?jù)作為績效考評的重要內(nèi)容。合規(guī)管理部門對舉報事項進行保密接到舉報后進行登記屬一般合規(guī)風險事項的合規(guī)管理部門按舉報內(nèi)容結合有關業(yè)務部門進行調查和處理屬于重大合規(guī)風險事項的首先上報主管行領導再根據(jù)行領導批示結合有關業(yè)務部門對合規(guī)事項進行調查和處理。第二十七條 責任追究 對違反外部法律、規(guī)則和準則違反內(nèi)部規(guī)章制度情節(jié)嚴重需要進行責任認定和責任追究的由合規(guī)管理部門會同相關業(yè)務管理部門進行查處提出處理意見提交監(jiān)察部門進行責任追究。附件一、合規(guī)審核登記表二、合規(guī)意見書三、合規(guī)工作報告業(yè)務部門四、合規(guī)工作報告支行五、合規(guī)風險事項報告表第五篇：合規(guī)績效考核辦法要求合規(guī)績效考核辦法第一章 總則第一條 為貫徹“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營、誠信為本、客戶至尊”的經(jīng)營理念，加強公司合規(guī)風險管理，規(guī)范員工崗位操作行為，促進全員樹立主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，參照《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，結合公司業(yè)務實際，制訂本辦法。第二章 合規(guī)績效考核的組織與實施第五條 合規(guī)績效考核由人事薪酬委員會組織領導。第三章 合規(guī)績效考核評分認定及程序第六條 合規(guī)績效考核以季度為周期進行評分，總分為20分，評分不結轉下；周期內(nèi)遇崗位調整，評分繼續(xù)有效。（一）主觀故意的違規(guī)行為。第九條 屬下列情形之一的，可根據(jù)實際情況按考核標準酌情進行加分處理，按進行加分，但內(nèi)累計得分最高不得超過5分。被考評對象對考核評分結果有異議的，可在接到考核評分結果5個工作日內(nèi)向合規(guī)與風險控制部提出書面復審申請。第十四條 本辦法自公布之日起實行。第十二條 合規(guī)績效考核評分表及其他考核資料，由合規(guī)與風險控制部保存，次年向公司檔案室歸檔。第十條 合規(guī)績效考核評分認定程序（一）合規(guī)與風險控制部按照《合規(guī)手冊》，對被考評對象進行評分認定，填寫考核評分表。（三）授意、指使、強令員工進行違規(guī)操作。員工有突出貢獻的，可向合規(guī)與風險控制部提出書面申請，經(jīng)人事薪酬委員會審批后進行減免扣分。合規(guī)與風險控制部負責評分管理的組織實施和日常管理，建立合規(guī)績效考核評分表；人力資源部參照考核評分表實施績效管理。第三條 合規(guī)績效考核以公司《合規(guī)手冊》為依據(jù)，對員工違反《合規(guī)手冊》的各項控制措施和相關管理規(guī)定的行為，按照考核標準，實行累計積分管理。第七章 附則 第二十八條 本辦法由總行負責解釋和修訂。第二十六條 處罰 對違反本規(guī)定的行為總行按《廣州市商業(yè)銀行員工違紀違規(guī)處罰辦法》進行處理。第二十四條 舉報 我行鼓勵并保護全行員工舉報個人、支行或業(yè)務部門已經(jīng)或可能發(fā)生的合規(guī)風險情況。如所在單位對合規(guī)報告持有異議可向合規(guī)管理部門提交書面說明。合規(guī)風險事項及重大合規(guī)風險事項報告包括1合規(guī)風險來源2合規(guī)風險事項發(fā)生的時間、地點、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過3合規(guī)風險事項的性質4可能或已經(jīng)形成的風險、不良影響或損失程度5已采取的措施6下一步處臵措施及建議。第十九條 重大合規(guī)風險事項報告 重大合規(guī)風險事項指因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到重大處罰或制裁遭受明顯經(jīng)濟損失或聲譽損失的重大事項。支行合規(guī)工作報告內(nèi)容 一業(yè)務合規(guī)情況。第十七條 合規(guī)工作報告 合規(guī)工作報告是合規(guī)管理組織架構中溝通合規(guī)工作信息的報告。第十五條 合規(guī)意見書 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查情況對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險、合規(guī)問題、合規(guī)工作情況對被檢查機構發(fā)出《合規(guī)意見書》見附件二。合規(guī)檢查人員有權調閱所需的任何記錄和有關合規(guī)文件、檔案材料等有權要求有關部門、支行和員工對有關事項作出說明。第十條 合規(guī)審核內(nèi)容 對于業(yè)務規(guī)章和操作規(guī)程主要審核是否違背國家有關法律制度、規(guī)則和準則提示存在的合規(guī)風險與合規(guī)缺陷對于新開辦業(yè)務、新產(chǎn)品除進行審核是否與有關法律制度、規(guī)則和準則一致外進行合規(guī)性測試重點關注經(jīng)營環(huán)境、信息系統(tǒng)、工作人員、技術要求等銀行環(huán)境的變化并由此確定是否要對行內(nèi)內(nèi)控制度、業(yè)務政策和相關操作規(guī)程進行修訂同時爭取有利于業(yè)務發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策環(huán)境。合規(guī)審核的范圍包括制訂業(yè)務規(guī)章制度、操作規(guī)程新產(chǎn)品、新業(yè)務的開發(fā)方案認為需要進行合規(guī)審核的重大業(yè)務決策等。第七條 合規(guī)人員的選聘與任職資格 總行業(yè)務部門兼職合規(guī)人員由所在部室按合規(guī)人員選任條件推薦報合規(guī)管理部門備案。除業(yè)務部門外審計部負責對合規(guī)風險進行專項稽核、審計和參與調查違規(guī)事項與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點突出其內(nèi)審與檢查職能并針對檢查結果提供合規(guī)建議人力資源部負責通過員工手冊和入行教育對員工進行合規(guī)培訓辦公室負責有關綜合業(yè)務和對外信息披露的合規(guī)性。四協(xié)調與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計、監(jiān)察保衛(wèi)等相關部門通過組織協(xié)調與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運作。第三條 合規(guī)管理原則 一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務及業(yè)務全過程以及各部門、各分支機構和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。第二條 合規(guī)定義 本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每