【正文】 考核得分。（三）因違規(guī)發(fā)生客戶投訴時(shí)，每發(fā)生一次扣10分。信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行及時(shí)、有效整改，或?qū)φ淖龀鲇行О才牛?duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)的，為優(yōu)秀，得15分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改消極應(yīng)對(duì)或者進(jìn)展緩慢，未對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)或者問責(zé)不當(dāng)?shù)?，為一般，?分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題未做出整改安排，未對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)或者/ 15問責(zé)不當(dāng)?shù)模瑸檩^差，得0分。（六）按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、管理和報(bào)告本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（20分）。信息來源：被考核單位工作記錄、報(bào)告；內(nèi)外部各類檢查、審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況和歷史比較。對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，采取措施有效合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)但效果不明顯的，為良好，得4分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，未采取措施管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，或者沒有相關(guān)記錄的，為較差，得0分。/ 15信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。及時(shí)、有效整改檢查中發(fā)現(xiàn)問題，或?qū)φ淖龀鲇行О才?，為?yōu)秀，得10分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改消極應(yīng)對(duì)或者進(jìn)展緩慢，為一般，得4分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題未做出整改安排，為較差，得0分。（九）加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，按要求完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的各項(xiàng)工作（5分）。信息來源：分行培訓(xùn)工作記錄和報(bào)告、公文處理記錄。推動(dòng)分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平明顯提高的，為優(yōu)秀，得5分；推動(dòng)分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平有所提高的，為良好，得4分；推動(dòng)分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門未按要求履職或者無相關(guān)記錄的，為一般，得3分；未推動(dòng)分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，或者無相關(guān)記錄的，未較差，得0分。(五)有計(jì)劃地開展合規(guī)檢查（評(píng)估）（20分）。/ 15對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得10分；對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并報(bào)告總行但采取的管理措施有效性不強(qiáng)的，為良好，得8分；對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)但未采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也未報(bào)告總行的，為一般，得4分；未對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)測(cè)，或無相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。（二）監(jiān)測(cè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，分析、評(píng)估變化的可能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。第六條 考核級(jí)次 根據(jù)被考核單位履職情況和工作成效，將各個(gè)考核項(xiàng)目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個(gè)級(jí)次，分別賦予不同的分值，并根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)減少個(gè)別項(xiàng)目等級(jí)級(jí)次的數(shù)量，或者降低個(gè)別級(jí)次的分值。（三）公開透明：所有考核結(jié)果的認(rèn)定，均制定明確的 1 / 15計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，均公開得分、扣分依據(jù)的事實(shí)。第二條 適用范圍 本《辦法》適用于我行總行各部門（審計(jì)部、法律合規(guī)部除外）以及在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“被考核單位”）。第三條 考核機(jī)構(gòu) 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)總行各部門及分行的合規(guī)工作考核；支行工作考核有其所屬分行負(fù)責(zé)。（四）獎(jiǎng)罰分明：對(duì)合規(guī)管理工作成效突出、有效避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，給予處罰。根據(jù)被考核單位的得分，將考核結(jié)果分為四個(gè)級(jí)次： 90分及以上：優(yōu)秀； 80（含）90分：良好； 60（含）80分：一般； 60分以下：較差。對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，及時(shí)提出有效管理建議，并采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，提出有效管理建議但不夠及時(shí)，也采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為良好，得4分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，提出有效管理建議但不及時(shí)，也未采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，或者沒有相關(guān)記錄的，為較差，得0分。（四）識(shí)別、評(píng)估、管理和報(bào)告分行及其轄屬支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（15分）。每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了/ 15有效改進(jìn)建議的，為優(yōu)秀，得20分；每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了改進(jìn)建議但缺乏針對(duì)性和有效性的，為良好，得15分；每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），未發(fā)現(xiàn)問題的，為一般，得12分；未按計(jì)劃每季度組織合規(guī)檢查（評(píng)估）的，或者無相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位專業(yè)部門和合規(guī)部門工作記錄和報(bào)告。（八）積極加強(qiáng)反洗錢管理（10分）。積極管理與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持較好的工作關(guān)系，按月跟蹤、評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情/ 15況和監(jiān)管機(jī)構(gòu)動(dòng)向并及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得5分；與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作關(guān)系一般，無負(fù)面評(píng)價(jià)，能定期向總行報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)動(dòng)向的，為良好，得4分；與監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作關(guān)系一般，無負(fù)面評(píng)價(jià)，未向總行定期報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)動(dòng)向的，為一般，得2分；被監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)面評(píng)價(jià)的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位工作記錄和工作報(bào)告。第八條 總行各部門的考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 總行各部門合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）在部門的工作計(jì)劃中包含本專業(yè)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織計(jì)劃的有效實(shí)施。/ 15信息來源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。（四）有計(jì)劃地開展培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要求和內(nèi)控要求（10分）。通過各種途徑發(fā)現(xiàn)本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行有地評(píng)估和管理，及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部的，為優(yōu)秀，得20分；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并進(jìn)行有效評(píng)估，采取管理措施但成效一般，且能及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部的，為良好，得16分；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估和管理措施均成效一般，但能及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部的，為一般，得12分；未對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和管理，或者未形成相關(guān)記錄報(bào)告法律合規(guī)部的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位工作記錄和工作報(bào)告。第九條 對(duì)于頻繁或者多次發(fā)生的考核項(xiàng)目，按考核期間實(shí)際發(fā)生次數(shù)的得分總數(shù)除以次數(shù)得平均分考核。（四）因違規(guī)發(fā)生以我行為對(duì)象的訴訟時(shí)，每發(fā)生一次扣20分。總行某領(lǐng)域發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，只扣該領(lǐng)域主管部門的考核得分。第十四條 考核依據(jù) 合規(guī)工作考核主要依據(jù)被考核單位合規(guī)工作的履職盡責(zé)情況和實(shí)際工作效果，根據(jù)被考核單位的工作記錄和報(bào)告，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的文件、意見反饋，法律合規(guī)部的現(xiàn)場(chǎng)檢查（評(píng)估）結(jié)果等記錄做出評(píng)價(jià)。第四章 考核結(jié)果應(yīng)用第十六條 考核獎(jiǎng)勵(lì) 對(duì)于合規(guī)工作考核結(jié)果為優(yōu)秀和良好的被考核單位，法律合規(guī)部報(bào)請(qǐng)行長(zhǎng)對(duì)相關(guān)合規(guī)人員進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。第十九條 免責(zé)： 業(yè)務(wù)自查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件，及時(shí)采取措施消除影響并主動(dòng)向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告的，免除相關(guān)業(yè)務(wù)人員責(zé)任；日常監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件，并及時(shí)報(bào)告的，免除相關(guān)監(jiān)察人員責(zé)任；分行合規(guī)檢查（評(píng)估）中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件，及時(shí)報(bào)告總行的，免除合規(guī)人員責(zé)任。/ 15第二篇：合規(guī)績(jī)效考核辦法太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)績(jī)效考核辦法（試行）第一條 為了促進(jìn)太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)建設(shè)，樹立全員合規(guī)意識(shí)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，特制定本辦法。第五條 合規(guī)績(jī)效考核遵循經(jīng)營(yíng)與合規(guī)并重的原則，定量、定性指標(biāo)考核由縣聯(lián)社根據(jù)工作重點(diǎn)和合規(guī)建設(shè)需要，可按年進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。定性指標(biāo)考核主要依據(jù)檢查結(jié)果，包括聯(lián)社組織的各種檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核、非現(xiàn)場(chǎng)稽核和外部檢查的查證問題及其問題反映、通報(bào)、報(bào)告、臺(tái)賬等。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果輕重、損失大小、影響程度以及違規(guī)行為人的主觀動(dòng)機(jī)等，區(qū)分為一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)、重大違規(guī)。第十二條 扣分標(biāo)準(zhǔn)：（一）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報(bào)等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于一般違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)），扣12分。（二）凡信用社負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）、農(nóng)貸會(huì)計(jì)等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠提出稽核檢查人員認(rèn)可的整改要求及落實(shí)責(zé)任人和整改期限的，可酌情少扣分。（三）合規(guī)、稽核部門根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)稽核情況，對(duì)包括但不限于的下列情形給予一定的合規(guī)考核加分。全年扣分最高不應(yīng)超過80分。（一）內(nèi)本單位出現(xiàn)4次（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或1次（含）以上重大違規(guī)問題的，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人考核等級(jí)在原評(píng)定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級(jí)確定為最終考核等級(jí)，情節(jié)嚴(yán)重的可直接認(rèn)定為“不稱職”。第十七條 合規(guī)線效考核實(shí)行分級(jí)考核?？h聯(lián)社總部可制定具體的考核細(xì)則，按照業(yè)務(wù)條線和分片負(fù)責(zé)等，可將考核細(xì)化至被考核每個(gè)部門、崗位、人員。辦公室設(shè)在合規(guī)部。各部門負(fù)責(zé)提供相關(guān)數(shù)據(jù)并確保其準(zhǔn)確性和真實(shí)性。第二十四條 本辦法自下文之日起試行，由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)進(jìn)行修改和解釋?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?？墒俏乙f，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因?yàn)橐粫r(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平