【正文】 第一篇：BKC銀行合規(guī)工作考核辦法BKC銀行合規(guī)工作考核辦法第一章 總 則第一條 目的和依據(jù) 為加強(qiáng)BKC銀行（以下簡稱“我行”）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)工作的有效性，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)以及我行《章程》、合規(guī)政策，制定本《辦法》。第二條 適用范圍 本《辦法》適用于我行總行各部門（審計(jì)部、法律合規(guī)部除外）以及在中國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“被考核單位”）。第三條 考核機(jī)構(gòu) 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)總行各部門及分行的合規(guī)工作考核；支行工作考核有其所屬分行負(fù)責(zé)。第四條 考核原則 我行合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我行現(xiàn)行合規(guī)制度規(guī)定的所有項(xiàng)目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實(shí)際和記錄評價(jià)，客觀地反映其合規(guī)工作成果。（二）科學(xué)有效：根據(jù)合規(guī)工作零違規(guī)的剛性要求，結(jié)合履職盡責(zé)得分百分制和違規(guī)失職扣分制確定考核結(jié)果，既引導(dǎo)被考核單位履職盡責(zé)，又強(qiáng)調(diào)其工作成果的有效性。（三）公開透明：所有考核結(jié)果的認(rèn)定，均制定明確的 1 / 15計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，均公開得分、扣分依據(jù)的事實(shí)。（四）獎罰分明：對合規(guī)管理工作成效突出、有效避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，給予獎勵；對發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，給予處罰。第二章 考核方法和內(nèi)容第五條 考核方法 百分制和扣分制相結(jié)合，將所有考核項(xiàng)目分別賦予不同的分值，總分100分；按被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。發(fā)生違規(guī)、被處罰或者其他對我行造成負(fù)面影響的，按照其影響程度不同分別扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。第六條 考核級次 根據(jù)被考核單位履職情況和工作成效，將各個考核項(xiàng)目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個級次，分別賦予不同的分值，并根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)減少個別項(xiàng)目等級級次的數(shù)量，或者降低個別級次的分值。根據(jù)被考核單位的得分，將考核結(jié)果分為四個級次： 90分及以上：優(yōu)秀； 80（含）90分：良好； 60（含）80分：一般； 60分以下：較差。第七條 分支機(jī)構(gòu)考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn) 分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評分標(biāo)準(zhǔn)如下：/ 15（一）制訂本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，有效組織分行及轄屬支行的合規(guī)管理。（5分）制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，具有可操作性的，為良好，得4分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無操作性的，為一般，得3分；未制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的，為較差，得0分；信息來源：被考核單位工作計(jì)劃或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。（二）監(jiān)測外部經(jīng)營環(huán)境的變化，分析、評估變化的可能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，及時(shí)提出有效管理建議，并采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，提出有效管理建議但不夠及時(shí)，也采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為良好，得4分；對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，提出有效管理建議但不及時(shí)，也未采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，或者沒有相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。（三）監(jiān)測分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動，確保包括高級管理層在內(nèi)的所有員工的經(jīng)營行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我行合規(guī)管理、內(nèi)部控制要求（10分）。/ 15對分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動進(jìn)行了有效監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得10分；對分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動進(jìn)行了有效監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并報(bào)告總行但采取的管理措施有效性不強(qiáng)的，為良好，得8分；對分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動進(jìn)行了監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)但未采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也未報(bào)告總行的，為一般，得4分；未對分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動進(jìn)行有效監(jiān)測，或無相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。（四）識別、評估、管理和報(bào)告分行及其轄屬支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（15分）。對通過各種途徑發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效地評估和有效管理，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得15分；對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效評估，采取管理措施但成效一般，且能及時(shí)報(bào)告總行的，為良好，得12分；風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評估和管理措施均成效一般，但能及時(shí)報(bào)告總行的，為一般，得9分；未對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效識別、評估和管理，或者未形成相關(guān)記錄報(bào)送總行的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。(五)有計(jì)劃地開展合規(guī)檢查（評估）（20分）。每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了/ 15有效改進(jìn)建議的，為優(yōu)秀，得20分；每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了改進(jìn)建議但缺乏針對性和有效性的，為良好，得15分；每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評估），未發(fā)現(xiàn)問題的，為一般，得12分；未按計(jì)劃每季度組織合規(guī)檢查（評估）的，或者無相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位檢查（評估）報(bào)告。（六）推動分行專業(yè)條線履行本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)管理職責(zé)，并按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的要求有計(jì)劃地開展經(jīng)常性檢查（5分）。推動分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平明顯提高的，為優(yōu)秀，得5分；推動分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平有所提高的，為良好，得4分；推動分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門未按要求履職或者無相關(guān)記錄的，為一般，得3分；未推動分行專業(yè)部門履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，或者無相關(guān)記錄的，未較差，得0分。信息來源：被考核單位專業(yè)部門和合規(guī)部門工作記錄和報(bào)告。（七）有計(jì)劃地開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要/ 15求和內(nèi)控要求（10分）。按計(jì)劃開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求及時(shí)傳達(dá)到本機(jī)構(gòu)高管層和所有員工的，為優(yōu)秀，得10分；按計(jì)劃開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求僅傳達(dá)到本機(jī)構(gòu)員工但未傳達(dá)到高管層的，為良好，得6分；按計(jì)劃開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，但法律法規(guī)或本行制度的要求傳達(dá)不及時(shí)的，為一般，得3分；未開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，或者無相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來源：分行培訓(xùn)工作記錄和報(bào)告、公文處理記錄。（八）積極加強(qiáng)反洗錢管理（10分）。制定本行反洗錢工作計(jì)劃，并有效組織本行反洗錢管理，按法律法規(guī)要求正確履行反洗錢義務(wù)的，為優(yōu)秀，得10分；制定本行反洗錢工作計(jì)劃，組織本行反洗錢管理，與法律法規(guī)要求差距較小的，為良好，得7分；制定本行反洗錢工作計(jì)劃，組織本行反洗錢管理，與法律法規(guī)要求差距較大的，為一般，得3分；未制定本行反洗錢工作計(jì)劃，或未能有效組織本行反洗錢管理并形成工作記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位工作記錄、報(bào)告和總行檢查記錄。（九）加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，按要求完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的各項(xiàng)工作（5分）。積極管理與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持較好的工作關(guān)系，按月跟蹤、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情/ 15況和監(jiān)管機(jī)構(gòu)動向并及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得5分；與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作關(guān)系一般，無負(fù)面評價(jià)，能定期向總行報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)動向的，為良好，得4分；與監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作關(guān)系一般，無負(fù)面評價(jià)，未向總行定期報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)動向的，為一般，得2分；被監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)面評價(jià)的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位報(bào)告和監(jiān)管部門反饋信息。（十）跟蹤審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，確保已發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題得到有效整改；督促分行高級管理人員對違規(guī)行為、案件中涉及到的責(zé)任人按照規(guī)定進(jìn)行問責(zé)（10分）。及時(shí)、有效整改檢查中發(fā)現(xiàn)問題，或?qū)φ淖龀鲇行О才?，為?yōu)秀，得10分；對檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改消極應(yīng)對或者進(jìn)展緩慢，為一般，得4分；對檢查中發(fā)現(xiàn)問題未做出整改安排，為較差，得0分。信息來源：被考核單位工作記錄和工作報(bào)告。（十一）按總行的有關(guān)要求，及時(shí)完成相關(guān)工作。（5分）按總行安排及時(shí)、高質(zhì)量地完成有關(guān)工作的，為優(yōu)秀，得5分；按總行安排及時(shí)完成有關(guān)工作，工作質(zhì)量較高的，為良好，得4分；按總行安排及時(shí)完成總行安排的工作，工作質(zhì)量一般的，為一般，得3分；未按總行要求及時(shí)完成工作的，為較差，得0分。/ 15信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。第八條 總行各部門的考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn) 總行各部門合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評分標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）在部門的工作計(jì)劃中包含本專業(yè)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織計(jì)劃的有效實(shí)施。（5分）部門工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；部門工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，但具有可操作性的，為良好，得4分；部門工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無操作性的，為一般，得3分；部門工作計(jì)劃中未包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的，為較差，得0分；信息來源：被考核單位工作計(jì)劃。（二）監(jiān)測外部經(jīng)營環(huán)境的變化，分析、評估變化的可能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，采取措施有效合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)但效果不明顯的，為良好，得4分；對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，未采取措施管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對外部經(jīng)營環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評估，或者沒有相關(guān)記錄的，為較差，得0分。/ 15信息來源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。（三）按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》要求，持續(xù)完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域額的內(nèi)部控制，并不斷提高內(nèi)部控制的有效性。（20分）根據(jù)本業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展的需要，采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，積極推動內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)有效貫徹落實(shí)且效果明顯的，為優(yōu)秀，得20分；采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，積極推動內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)有效貫徹落實(shí)但效果一般的，為良好，得16分；采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，但未推動內(nèi)部控制