【正文】 差，得0分；信息來源：被考核單位工作計劃。（三）按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》要求，持續(xù)完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域額的內(nèi)部控制，并不斷提高內(nèi)部控制的有效性。按計劃開展培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求及時傳達到業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人和所有員工的，為優(yōu)秀，得10分；按計劃開展培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求僅傳達到本業(yè)務(wù)條線員工但未傳達到業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人的，為良好，得6分；按計劃開展培訓(xùn)和指導(dǎo)，但法律法規(guī)或本行/ 15制度的要求傳達不及時的，為一般，得3分；未開展培訓(xùn)和指導(dǎo)，或無相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位報告及工作記錄。（八）按監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時完成有關(guān)工作。第十條 扣分情形 發(fā)生以下情形時，扣減相應(yīng)考核得分：（一）在監(jiān)管機構(gòu)檢查、內(nèi)部審計、外部審計、上級行合規(guī)檢查（評估）中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的，扣20分，但在分行自己組織的專業(yè)部門自查和合規(guī)檢查（評估）中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件并主動報告總行的，或者發(fā)生違規(guī)事件主動采取糾正措施并及時報告總行的，不扣分。（五）監(jiān)管報表發(fā)生錯誤，或者向監(jiān)管機構(gòu)報送材料發(fā)生重大錯誤，對我行在監(jiān)管機構(gòu)造成負(fù)面影響的，扣520分。第十二條 扣分底限 被考核單位考核得分扣除應(yīng)扣減分?jǐn)?shù)后，最低分以0分為限。第十五條 考核形式 合規(guī)工作考核有日?？己撕同F(xiàn)場考核兩種形式。第十七條 特殊表彰 對于工作得力，有效避免了合規(guī)風(fēng)/ 15險的業(yè)務(wù)人員和合規(guī)人員，法律合規(guī)部將報請行長進行特殊表彰獎勵。第二十條 隱瞞和虛假報告 對于隱瞞或者虛假報告本單位違規(guī)、案件和被處罰等事實，造成的考核結(jié)果失實的，總行將按照《人事規(guī)定》嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人和負(fù)責(zé)人；機構(gòu)負(fù)責(zé)人指示隱瞞或者虛假報告，或者阻礙合規(guī)人員向上級行報告的，對機構(gòu)負(fù)責(zé)人從重處罰。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指使縣聯(lián)社及所轄信用社、分社和員工的經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守以及適用于全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)的規(guī)章制度和相關(guān)文件要求相一致。第六條 合規(guī)績效考核以聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營暨績效工資綜合考核分配辦法為基礎(chǔ)。定性指標(biāo)考核由合規(guī)、稽核部門牽頭，實行基礎(chǔ)100分倒扣分制與專項獎勵制相結(jié)合，制訂具體細(xì)則予以實施。第九條 本辦法所指一般違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對較輕且已限期整改的違規(guī)事件；雖構(gòu)成嚴(yán)重違規(guī)但已限期整改并未形成損失的違規(guī)事件。（二）被考核單位在各項檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于嚴(yán)重違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項），扣3—5分。（三）向縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及時提交書面整改報告并得到其認(rèn)可和積極按時全面整改的包括對積極協(xié)助檢查發(fā)現(xiàn)重大問題及其他合理情形的，可酌情少扣分或不扣分?？h聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及其上級主管部門認(rèn)可合規(guī)建設(shè)取得明顯成效的；采取有效合規(guī)舉措得到上級主管和監(jiān)管部門認(rèn)可或經(jīng)驗推廣的；整改或處理重大遺留問題的；主動發(fā)現(xiàn)并防范重大合規(guī)風(fēng)險苗頭的；處臵重大合規(guī)風(fēng)險隱患的；誠信舉報重大合規(guī)風(fēng)險線索的；配合縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及其上級主管部門參與合規(guī)建設(shè)及發(fā)現(xiàn)重大問題的；縣聯(lián)社及其合規(guī)、稽核部門認(rèn)可的其他情形。但縣聯(lián)社可根據(jù)實際超出分值另行處理，并作為單位主要負(fù)責(zé)人（信用社主任）、分管負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤主任、委派會計）考核依據(jù)。（二）內(nèi)本單位出現(xiàn)8次（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或2次（含）以上重大違規(guī)問題或全年合規(guī)考核扣分達80分或?qū)嶋H扣分超過80分的，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人考核等級一律為“不稱職”?？h聯(lián)社直接考核至信用社，根據(jù)需要可直接考核到人。第十八條 對因合規(guī)績效考核中被評定為基本稱職(含)以下等級的單位負(fù)責(zé)人，給予降低薪酬系數(shù)直至免職處理。第二十條 “合規(guī)績效考核委員會”負(fù)責(zé)并確認(rèn)每的考核結(jié)果，對合規(guī)績效考核中的爭議予以裁定。第二十二條 對各考核單位和被考核單位在貫徹執(zhí)行本辦法時應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、政策紀(jì)律和規(guī)章制度，實事求是地上報或統(tǒng)計考核指標(biāo)的完成情況。第三篇：合規(guī)銀行 （模版）塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時第四篇：銀行合規(guī)工作管理辦法銀行合規(guī)工作管理辦法試行 第一章 總則 第一條 目的 為建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營符合外部監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管要求維護我行聲譽根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動。2 三垂直管理原則總行業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理部門直接負(fù)責(zé)管理。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于 一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險 二定期報告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議 三負(fù)責(zé)本部門需要進行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報審 四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門 五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊內(nèi)容的編寫 六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)包括但不限于 一支持和協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)有效推動和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管 4 理支行合規(guī)風(fēng)險 二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風(fēng)險點主動識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險 三及時報告支行合規(guī)情況與合規(guī)風(fēng)險事項提出合規(guī)管理意見或建議 四負(fù)責(zé)支行合規(guī)文化建設(shè)提高支行工作人員合規(guī)意識 五負(fù)責(zé)總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)管理工作。第三章 合規(guī)審核 第八條 合規(guī)審核 合規(guī)審核是指合規(guī)管理部門對有關(guān)業(yè)務(wù)進行合規(guī)測試和審查進行合規(guī)風(fēng)險提示并提出合規(guī)建議的過程。提交后合規(guī)管理部門結(jié)合駐行律師進行合規(guī)審核并在三 5 個工作日內(nèi)出具合規(guī)審核意見。檢查分為定期和不定期、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。第十四條 合規(guī)檢查評價 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查結(jié)果對被檢查單位合規(guī)情況和合規(guī)工作開展情況、合規(guī)人員履行合規(guī)職責(zé)情況做出評價并提出合規(guī)意見或建議。其中合規(guī)工作報告為定期報告合規(guī)風(fēng)險事項報告和重大合規(guī)風(fēng)險事項報告為不定期報告發(fā)生合規(guī)風(fēng)險事項時按報告期限上報總行合規(guī)管理部門?？傂袠I(yè)務(wù)部門合規(guī)工作報告內(nèi)容 7 一業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)缺陷 二外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求變化情況以及在業(yè)務(wù)線落實情況 三業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程制定、修訂、完善的合規(guī)情況 四新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場準(zhǔn)入合規(guī)情況。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險信息的于三個工作日內(nèi)報告至合規(guī)管理部門 一發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件 二監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)存在的合規(guī)風(fēng)險點或?qū)Ρ拘邪l(fā)出的合規(guī)風(fēng)險提示等 三監(jiān)管部門業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管意見或建議 四內(nèi)外部審計、稽核機構(gòu)、風(fēng)險管理部門檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險信息 五業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患 六合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題。第二十條 合規(guī)風(fēng)險事項及重大合規(guī)風(fēng)險事項的報告內(nèi)容 合規(guī)風(fēng)險事項及重大合規(guī)風(fēng)險事項報告應(yīng)填寫《廣州市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險事項報告表》格式見附件五。合規(guī)報告征求報告單位意見后無論單位意見如何都需直接報送合規(guī)管理部門。合規(guī)考核內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)情況、合規(guī)報告質(zhì)量、合規(guī)工作的開展情況和合規(guī)人員工作職責(zé)履行情況等。第二十五條 獎勵 本行機構(gòu)或員工有下列行為之一的可進行表彰和獎勵 一嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度要求防范合規(guī)風(fēng)險成績顯著的 二成功識別、評估、舉報和處臵本行重大合規(guī)風(fēng)險事項對避免銀行資產(chǎn)和聲譽損失成績顯著的 三在合規(guī)風(fēng)險分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險中對提高我行業(yè)務(wù)合規(guī)性和業(yè)務(wù)風(fēng)險防范中成績顯著的 四因合規(guī)管理工作受到外部監(jiān)管機構(gòu)表彰和獎勵的。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的由監(jiān)察部門移送司法機關(guān)處理。第二條 合規(guī)績效考核的對象為《合規(guī)手冊》所涵蓋的業(yè)務(wù)人員和管理人員。具體考核部門為合規(guī)與風(fēng)險控制部、人力資源部。第七條 員工自查發(fā)現(xiàn)的問題，主動匯報的免予扣分。（二）屢查屢犯的違規(guī)行為。（一）內(nèi)被評為先進集體的，集體中每名成員各加1分；（二）內(nèi)被評為先進個人的，對每名先進個人各加2分；（三）在工作中發(fā)現(xiàn)問題及時提出并挽回不可預(yù)測的經(jīng)濟損失的，每人每次加1分，但累計得分最高不超過5分；（四）舉報違法違規(guī)事件或舉報違法違規(guī)進行業(yè)務(wù)操作的人，經(jīng)查證屬實，對舉報者每次加1分，但累計得分最高不超過5分。第四章 合規(guī)績效考核結(jié)果運用第十一條 考核結(jié)束后，合規(guī)與風(fēng)險控制部將合規(guī)績效考核結(jié)果遞交人力資源部，由其實施績效管理。