【正文】 張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。對弄虛作假、人為編造考核數(shù)據(jù)或在考核中敷衍了事、徇私舞弊等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并給予行政處罰。第二十一條 被考核單位的各項(xiàng)考核指標(biāo)及評分由對口考核部門負(fù)責(zé)按季統(tǒng)計(jì)填報(bào)，其中合規(guī)類指標(biāo)由合規(guī)、稽核部門搜集數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計(jì)填報(bào)和匯總分析。第十九條 縣聯(lián)社成立“合規(guī)績效考核委員會(huì)”，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員和部門負(fù)責(zé)人組成?？己酥列庞蒙纾庞蒙绺鶕?jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定，制定具體的考核細(xì)則，按照“誰違規(guī)、處罰誰”的原則，可將考核細(xì)化至被考核每個(gè)分社、崗位、員工。（三）縣聯(lián)社及其合規(guī)、稽核部門認(rèn)定內(nèi)出現(xiàn)2次（含）以上落實(shí)稽核、檢查意見不力或?qū)弦?guī)建設(shè)不重視以致出現(xiàn)內(nèi)控薄弱、管理松懈的信用社（部），其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人考核等級在原評定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級確定為最終考核等級；情節(jié)嚴(yán)重的可直接認(rèn)定為“不稱職”。全年信用社（部）合規(guī)考核基礎(chǔ)分（100分）加獎(jiǎng)勵(lì)分抵減違規(guī)扣分所得分值，按一定比例納入縣聯(lián)社合規(guī)績效綜合考核，超過一定分值的，由聯(lián)社實(shí)行合規(guī)考核專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。第十五條 實(shí)行合規(guī)考核加分、扣分限額控制。第十四條 加分標(biāo)準(zhǔn)：（一）在一項(xiàng)（次）檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社4分；連續(xù)兩項(xiàng)（次）及以上檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社10分。（三）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報(bào)等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于重大違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)），扣6—10分。第十條 本辦法所指嚴(yán)重違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對嚴(yán)重的違規(guī)事件：雖屬一般違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改的違規(guī)事件；雖構(gòu)成重大違規(guī)但已限期整改并未形成損失的違規(guī)事件；一年內(nèi)3次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報(bào)的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)2次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報(bào)的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查一次反映或通報(bào)3人次(含)以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；其他可能引發(fā)或滋生各種案件、重大安全事故、社會(huì)治安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不利影響的違規(guī)事件。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。定量指標(biāo)以業(yè)務(wù)經(jīng)營暨績效工資綜合考核指標(biāo)實(shí)際完成質(zhì)量情況，根據(jù)季度真實(shí)性檢查結(jié)果等予以考核。第三條 本辦法適用于合規(guī)績效考核單位，包括縣聯(lián)社及所轄各信用社、分社以及員工。第五章 附 則第二十一條 本《辦法》由總行法律合規(guī)部制定、修訂和/ 15解釋。第十八條 一票否決 被考核單位發(fā)生（發(fā)現(xiàn)）違規(guī)事件、案件，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，以及隱瞞重大事項(xiàng)的，法律合規(guī)部將建議經(jīng)營戰(zhàn)略部取消被考核單位的評優(yōu)資格，并取消有關(guān)責(zé)任人、主管負(fù)責(zé)人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人當(dāng)年的行長表彰、行長鼓勵(lì)獎(jiǎng)、總行部長及分行長獎(jiǎng)勵(lì)等獎(jiǎng)勵(lì)資格，上述人員的工作成績評定不得被評為“突出”和“優(yōu)秀”等級。法律合規(guī)部建立考核臺(tái)賬，對分支機(jī)構(gòu)、各部門的日常合規(guī)工作情況及其成果進(jìn)行記錄，以備考核時(shí)匯總。/ 15第三章 考核評價(jià)依據(jù)和形式第十三條 考核周期和頻率 合規(guī)工作考核周期為一年。（六）發(fā)生（發(fā)現(xiàn)）違規(guī)事件、案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題或進(jìn)行處罰，以及發(fā)生其它可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)需要報(bào)告的情況等重大事項(xiàng)，按照法律法規(guī)和我行制度規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)告而未報(bào)告的，除按照《分支機(jī)構(gòu)合規(guī)工作管理辦法》進(jìn)行處罰外，按以下情形分別扣分：未在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告總行法律合規(guī)部的，扣5分；超過24小時(shí)未報(bào)告但在72小時(shí)內(nèi)報(bào)告的，扣10分；超過72小時(shí)仍未報(bào)告的，扣20分。（二）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告、或處50萬元（含）以下罰款的，扣10分；被處以50200萬元（含）罰款的，扣20分；被處以200萬元以上罰款，或被責(zé)令停業(yè)整頓，吊銷金融許/ 15可證，取消董事、高級管理人員任職資格的，扣40分。（20分）按要求及時(shí)、高質(zhì)量地完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的工作的，為優(yōu)秀，得15分；按監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排及時(shí)完成工作，工作質(zhì)量較高的，為良好，得12分；按監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排及時(shí)完成工作，工作質(zhì)量一般的，為一般，得9分；未按監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求完成工作的，為較差，得0分。（七）跟蹤審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，確保已發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改（20分）。信息來源：被考核單位培訓(xùn)工作記錄和報(bào)告、業(yè)務(wù)咨詢記錄、公文處理記錄。（20分）根據(jù)本業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展的需要，采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，積極推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)有效貫徹落實(shí)且效果明顯的，為優(yōu)秀，得20分；采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，積極推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)有效貫徹落實(shí)但效果一般的，為良好，得16分；采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，但未推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)的，為一般，得10分；未采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，也未推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)的，或者無相關(guān)記錄的，為較差，得0分。（二）監(jiān)測外部經(jīng)營環(huán)境的變化，分析、評估變化的可能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。（5分）按總行安排及時(shí)、高質(zhì)量地完成有關(guān)工作的，為優(yōu)秀，得5分；按總行安排及時(shí)完成有關(guān)工作，工作質(zhì)量較高的，為良好，得4分；按總行安排及時(shí)完成總行安排的工作，工作質(zhì)量一般的，為一般，得3分；未按總行要求及時(shí)完成工作的，為較差，得0分。（十）跟蹤審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，確保已發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題得到有效整改；督促分行高級管理人員對違規(guī)行為、案件中涉及到的責(zé)任人按照規(guī)定進(jìn)行問責(zé)（10分）。信息來源：被考核單位工作記錄、報(bào)告和總行檢查記錄。按計(jì)劃開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求及時(shí)傳達(dá)到本機(jī)構(gòu)高管層和所有員工的，為優(yōu)秀，得10分；按計(jì)劃開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求僅傳達(dá)到本機(jī)構(gòu)員工但未傳達(dá)到高管層的，為良好，得6分；按計(jì)劃開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，但法律法規(guī)或本行制度的要求傳達(dá)不及時(shí)的，為一般，得3分；未開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，或者無相關(guān)記錄的，為較差，得0分。（六）推動(dòng)分行專業(yè)條線履行本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)管理職責(zé)，并按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的要求有計(jì)劃地開展經(jīng)常性檢查（5分）。信息來源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。（三）監(jiān)測分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)，確保包括高級管理層在內(nèi)的所有員工的經(jīng)營行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我行合規(guī)管理、內(nèi)部控制要求（10分）。（5分）制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，具有可操作性的，為良好，得4分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無操作性的，為一般，得3分；未制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的，為較差，得0分；信息來源：被考核單位工作計(jì)劃或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。發(fā)生違規(guī)、被處罰或者其他對我行造成負(fù)面影響的，按照其影響程度不同分別扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。（二）科學(xué)有效：根據(jù)合規(guī)工作零違規(guī)的剛性要求，結(jié)合履職盡責(zé)得分百分制和違規(guī)失職扣分制確定考核結(jié)果，既引導(dǎo)被考核單位履職盡責(zé)，又強(qiáng)調(diào)其工作成果的有效性。第一篇：BKC銀行合規(guī)工作考核辦法BKC銀行合規(guī)工作考核辦法第一章 總 則第一條 目的和依據(jù) 為加強(qiáng)BKC銀行（以下簡稱“我行”）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)工作的有效性，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)以及我行《章程》、合規(guī)政策，制定本《辦法》。第四條 考核原則 我行合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我行現(xiàn)行合規(guī)制度規(guī)定的所有項(xiàng)目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實(shí)際和記錄評價(jià)，客觀地反映其合規(guī)工作成果。第二章 考核方法和內(nèi)容第五條 考核方法 百分制和扣分制相結(jié)合，將所有考核項(xiàng)目分別賦予不同的分值，總分100分；按被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。第七條 分支機(jī)構(gòu)考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn) 分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評分標(biāo)準(zhǔn)如下：/ 15（一）制訂本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，有效組織分行及轄屬支行的合規(guī)管理。信息來源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。對通過各種途徑發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效地評估和有效管理，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得15分；對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效評估，采取管理措施但成效一般，且能及時(shí)報(bào)告總行的，為良好，得12分；風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評估和管理措施均成效一般，但能及時(shí)報(bào)告總行的，為一般，得9分；未對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評估和管理，或者未形成相關(guān)記錄報(bào)送總行的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位檢查（評估）報(bào)告。（七）有計(jì)劃地開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要/ 15求和內(nèi)控要求（10分）。制定本行反洗錢工作計(jì)劃，并有效組織本行反洗錢管理，按法律法規(guī)要求正確履行反洗錢義務(wù)的，為優(yōu)秀，得10分；制定本行反洗錢工作計(jì)劃，組織本行反洗錢管理，與法律法規(guī)要求差距較小的，為良好，得7分；制定本行反洗錢工作計(jì)劃，組織本行反洗錢管理，與法律法規(guī)要求差距較大的，為一般，得3分；未制定本行反洗錢工作計(jì)劃，或未能有效組織本行反洗錢管理并形成工作記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位報(bào)告和監(jiān)管部門反饋信息。（十一）按總行的有關(guān)要求，及時(shí)完成相關(guān)工作。（5分）部門工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；部門工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，但具有可操作性的，為良好，得4分；部門工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無操作性的，為一般，得3分；部門工作計(jì)劃中未包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的，為較