【文章內(nèi)容簡介】 （，共30分）1.《中華人民共和國反洗錢法》于（）正式施行。A、2007年1月1日 B、2008年1月1日 C、2007年10月1日 D、2008年10月1日、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）A 3年 B 5年C 10年D 15年，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A、12 B、24 C、48 D、72 ，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A、1 B、3 C、5 D、7 ，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是（）。A、某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)C、某日張三從其個人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬元人民幣 D、某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款，客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對客戶的有效實名證件，并留存其有效實名證件的復(fù)印件或者影印件。A、5000 B、10000 C、20000 D、50000 ，哪一種屬于大額交易報告范圍。（）A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易 D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易 ，首先應(yīng)進行（）A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析 D、與司法機關(guān)全面合作，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份。（）A、1萬；1000B、2萬；1000 C、5萬；5000D、5000；500 10.《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查封存清單一式二份，由（）簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員 B、在場的金融機構(gòu)工作人員 C、調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員D、在場金融機構(gòu)工作人員和金融機構(gòu) （）應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A、負責人B、反洗錢人員 C、反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)D、以上都不對（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5 C、10 D、15 13.（）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析； D、與司法機關(guān)全面合作。，有權(quán)向（）或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、開戶銀行 B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門 D、銀行業(yè)協(xié)會，受理客戶開戶的支行應(yīng)按照客戶類別和風險分類結(jié)果登記《個人客戶洗錢風險等級分類清單》、《單位客戶洗錢風險等級分類清單》，于每個季度后（）個工作日內(nèi)報市分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、3 B、5 C、7 D、10 ，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付中“長期”是指（）A、半年以上 B、一年以上 C、兩年以上 D、三年以上 ，由（）報告。A、收單行 B、業(yè)務(wù)辦理行 C、發(fā)卡行 D、銀聯(lián)公司、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、五萬元以上十萬元以下 B、十萬元以上二十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下 ，符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮、3 B、5 C、7 D、10 20.《反洗錢法》中所稱的金融機構(gòu)不包括（）A、商業(yè)銀行 B、典當行 C、證券公司 D、信用合作社四、多選題（每題2分，共30分）（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)C、未指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的 D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn) ，應(yīng)作為可疑交易報送給中國反洗錢監(jiān)測分析中心的有（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生交易金額接近大額交易標準的資金收付 B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作D、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符3.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上，下列不能作為實名證件的是（）。A、學(xué)生證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、護照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括。（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料 B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件，以下何種情形不符合反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。（）A、未對商戶法定代表人身份信息聯(lián)網(wǎng)核查 B、商戶名稱與證件名稱不一致 C、未查詢法定代表人征信信息 D、調(diào)查表中客戶資料調(diào)查內(nèi)容不完整，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取的措施包括下列哪幾項。（）A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 B、情節(jié)嚴重，移送司法機關(guān)C、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作D、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分()和預(yù)算單位開立()實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。（）A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、一般存款賬戶10．根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下何種措施，識別或者重新識別客戶身份。（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實 《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對()或者其他身份證明文件進行登記。A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)的大額交易，可以不報告的是（）A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借 B、交易一方為人民法院 C、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易 D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金 《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風險等級劃分實施細則》，按照客戶的特點、賬戶屬性、國籍、地域、行業(yè)或職業(yè)、業(yè)務(wù)、交易規(guī)模和頻率、交易方式等因素，可將客戶劃分為（）A、特殊風險客戶 B、高風險客戶 C、中風險客戶 D、低風險客戶 。（）A、賬戶開立未留存身份證復(fù)印件B、賬戶開立未對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查 C、賬戶開立未對二代身份支行進行雙面復(fù)印 D、開立賬戶的身份證件已過有效期15.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)五、簡答題（，共15分）1.《反洗錢法》中對反洗錢是如何定義的？？第四篇：反洗錢考試試題單選題（C）A 公安機關(guān)B 稅務(wù)機關(guān)C 人民銀行D 工商部門，情節(jié)嚴重的，處（A）A 20萬元以上50萬元以下罰款 B 15萬元以上40萬元以下罰款 C 10萬元以上30萬元以下罰款 D 5萬元以上20萬元以下罰款，客戶身份識別的標準為：（B）A 新契約投保，單個投保人繳費現(xiàn)金1萬以上，轉(zhuǎn)賬10萬以上。B 新契約投保，單個投保人繳費現(xiàn)金2萬以上，轉(zhuǎn)賬20萬以上。C 退保保費或現(xiàn)金價值2萬元以上的。D 理賠給付金額2萬元以上的。，至少保存（D）B 15年C10年D 5年 ，說法正確的是（B），應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實、充分、必要。，應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實，但不一定要求證據(jù)充分且必要。，只要符合可疑交易標準，可以不需要證據(jù)支持。，只要認定可疑，就需要證據(jù)支持，并且證據(jù)要真實、充分、必要。多選題，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括：（ABC）。：（ABD）、電話發(fā)生變更的 、恐怖融資嫌疑的 、有效性、完整性存在疑點的。，下列不屬于反洗錢名單客戶的是（C）、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)。、人民銀行公布的反洗錢犯罪人員。（ABC） （BCD），凍結(jié)存在洗錢嫌疑客戶的帳戶信息。判斷題: ,包括領(lǐng)導(dǎo)層面、管理層面、業(yè)務(wù)層面.(Y)第五篇：反洗錢 考試試題2006年2月，在銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地