【文章內(nèi)容簡介】 答案：B解析：有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。考點(diǎn)：有價(jià)證券的定義。6與金融現(xiàn)貨交易相比,金融期貨交易的主要目的是[ ]。A籌集資金 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C資金清算 D投資獲利正確答案：B解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價(jià)值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具?？键c(diǎn)：與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)。7我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券（）超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A募集金額 B募集股數(shù) C凈資產(chǎn) D票面總值正確答案：D解析：我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。考點(diǎn)：證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。8下列項(xiàng)目中不屬于我國發(fā)行的普通國債的是（）。A記賬式國債 B憑證式國債 C儲(chǔ)蓄國債D長期建設(shè)國債 正確答案：D解析：目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債（電子式）。考點(diǎn)：1981年后我國發(fā)行的國債品種。9一般情況下,變動(dòng)收益證券比固定收益證券()。A利率風(fēng)險(xiǎn)大 B利率風(fēng)險(xiǎn)小 C信用風(fēng)險(xiǎn)小 D信用風(fēng)險(xiǎn)大正確答案：B解析：利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)，投資者無法回避利率變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格和收益的影響?？键c(diǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同證券的影響是不相同的。102002年12月31日,中央登記公司開始發(fā)布中國債券指數(shù)系列，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A該指數(shù)系列以2002年12月31日為基日 B基期指數(shù)為100 C該債券體系覆蓋了交易所市場和銀行間市場發(fā)行額在50億元人民幣以上、待償期限在一年以上的債券D樣本指數(shù)價(jià)格選取日終全價(jià) 正確答案：A解析：考察中國債券指數(shù)。該指數(shù)以2001年12月31日為基日。考點(diǎn)：中證基金指數(shù)系列的基日、基點(diǎn)。11按照債券形態(tài)分類,無記名國債屬于()。A實(shí)物債券 B憑證式債券 C記賬式債券 D電子式債券正確答案：A解析：無記名國債就屬于這種實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通?？键c(diǎn)：實(shí)物債券的定義及內(nèi)容。12下列有關(guān)股票基金表述中，不正確的是()。A股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值 B股票基金的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大。C按投資目標(biāo)不同，股票基金可以分為成長型基金和價(jià)值型基金 D股票基金是最重要的基金品種 正確答案：C解析： 考查股票基金?？键c(diǎn)：股票基金的定義及內(nèi)容。12下列有關(guān)股票基金表述中，不正確的是()。A股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值 B股票基金的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大。C按投資目標(biāo)不同，股票基金可以分為成長型基金和價(jià)值型基金 D股票基金是最重要的基金品種 正確答案：C解析： 考查股票基金。考點(diǎn)：股票基金的定義及內(nèi)容。14我國商業(yè)銀行債券不包括（）。A小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券B商業(yè)銀行委托信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品 C商業(yè)銀行次級(jí)債券D商業(yè)銀行混合資本債券 正確答案：B解析： 商業(yè)銀行債券有普通債券、次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券?？键c(diǎn)：商業(yè)銀行債券的種類。15與封閉式基金相比,()是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。A市場風(fēng)險(xiǎn) B技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C巨額贖回風(fēng)險(xiǎn) D管理能力風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：C解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)?？键c(diǎn)：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。16中國證券登記結(jié)算公司僅為()開立結(jié)算帳戶,專用于證券交易成交后的清算交收,具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。A投資者 B證券公司 C保險(xiǎn)公司D證券投資基金 正確答案：B解析：證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。考點(diǎn)：證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行的職能。17我國募集設(shè)立的第一支ETF是()。A深圳50ETF B上證50ETF C深圳100ETF D上證100ETF 正確答案：B解析：2004年12月30日，我國華夏基金管理公司以上證50指數(shù)為模板，募集設(shè)立了“上證50交易型開放式指數(shù)證券投資基金”（簡稱“50ETF”），并于2005年2月23日在上海證券交易所上市交易，采用的是完全復(fù)制法。考點(diǎn)：ETF的產(chǎn)生。18普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票,通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司()的基礎(chǔ)。A所有者權(quán)益 B資產(chǎn) C注冊(cè)資本 D凈資本正確答案：C解析：普通股票成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。考點(diǎn)：普通股票股東的權(quán)利。19在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券是（）。A附息債券 B息票累積債券 C貼現(xiàn)債券 D憑證式債券正確答案：C解析：貼現(xiàn)債券指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券?？键c(diǎn)：貼現(xiàn)債券的定義及內(nèi)容。20債券賣出價(jià)或償還額小于買入價(jià)的情形被稱為()。A資本利得 B資本損益 C資本損失 D資本消耗正確答案：B解析： 考察債券的收益性。資本損益即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出的債券與買入債券之間的價(jià)差收入?？键c(diǎn)：債券收益表現(xiàn)的三種形式。21無論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來一段時(shí)間內(nèi)或未來某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A跨期性 B杠桿性 C聯(lián)動(dòng)性D不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 正確答案：A解析：無論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來一段時(shí)間內(nèi)或未來某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出?？键c(diǎn)：金融衍生工具的跨期性特征。22證券交易所制定的限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為的制度屬于()。A信息披露 B市場準(zhǔn)入 C客戶識(shí)別 D市場監(jiān)管正確答案：B解析：證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國證監(jiān)會(huì)的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為?？键c(diǎn)：對(duì)證券交易活動(dòng)的管理的相關(guān)內(nèi)容。23下列關(guān)于債券的表述不正確的有[ ]。A債券和股票兩者的收益率相互影響 B公司破產(chǎn)時(shí),債券清除順序在股票之前 C債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決D在二級(jí)市場上,由于債券利率固定,期限固定,市場價(jià)格也相對(duì)穩(wěn)定 正確答案：C解析：不是所有債券持有者都可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決?？键c(diǎn)：債券與股票的區(qū)別。23下列關(guān)于債券的表述不正確的有[ ]。A債券和股票兩者的收益率相互影響 B公司破產(chǎn)時(shí),債券清除順序在股票之前C債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決D在二級(jí)市場上,由于債券利率固定,期限固定,市場價(jià)格也相對(duì)穩(wěn)定 正確答案：C解析：不是所有債券持有者都可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決?？键c(diǎn)：債券與股票的區(qū)別。25公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（）。A所有權(quán)關(guān)系 B債券債務(wù)關(guān)系 C信托關(guān)系D委托代理關(guān)系 正確答案：A解析：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，因此公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系也是所有權(quán)關(guān)系。考點(diǎn)：公司型基金的特點(diǎn)。26證券市場本質(zhì)上是[ ] 直接交換的場所。A資本證券 B有價(jià)證券 C價(jià)格 D價(jià)值正確答案：D解析：考察證券市場的特征。證券市場本質(zhì)是價(jià)值的直接交換場所?？键c(diǎn)：證券市場的特征。27金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí),金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。A資產(chǎn)業(yè)務(wù) B負(fù)債業(yè)務(wù) C中間業(yè)務(wù) D表外業(yè)務(wù)正確答案：D解析：金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí)，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于表外業(yè)務(wù)。考點(diǎn)：金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。28上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)第3個(gè)月、第9個(gè)月結(jié)束后的()內(nèi)編制完成季度報(bào)告并披露。A1個(gè)月 B2個(gè)月 C3個(gè)月 D4個(gè)月正確答案：A解析：上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)第3個(gè)月、第9個(gè)月結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)編制完成季度報(bào)告并披露?？键c(diǎn)：《上市公司信息披露管理辦法》的定期報(bào)告。29在我國,根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。A50% B60% C70% D80% 正確答案：B解析：在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票，為股票基金?？键c(diǎn)：股票基金的定義及內(nèi)容。30在各種基金中，一般來講管理費(fèi)率最低的是（）。A股票型基金 B債券型基金 C貨幣市場基金 D混合型基金正確答案：C解析：在各種基金中，風(fēng)險(xiǎn)越小管理費(fèi)率越低，因此一般來講管理費(fèi)率最低的是貨幣市場基金?？键c(diǎn)：基金管理費(fèi)的運(yùn)用。31以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說法錯(cuò)誤的是（）。A經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場的影響非常顯著B股票價(jià)格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的先導(dǎo)性指標(biāo)C股票價(jià)格的變動(dòng)性往往與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行 D經(jīng)濟(jì)景氣變動(dòng)從根本上決定了股票價(jià)格的長期變動(dòng)趨勢 正確答案：C解析：股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)體經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟(jì)高漲后期，股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上漲?？键c(diǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)。32按照基礎(chǔ)工具分類,遠(yuǎn)期外匯合約屬于()。A股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具 B貨幣衍生工具 C利率衍生工具 D信用衍生工具 正確答案：B解析：金融衍生工具的分類及依據(jù)。貨幣衍生工具主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。考點(diǎn)：貨幣衍生工具的定義及種類。33債券的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而（）。A降低 B增加 C不變D無法確定正確答案：B解析：債券的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而增加?？键c(diǎn)：債券的票面利率的定義及內(nèi)容。34滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價(jià)值的[ ]。A12% B5% C10% D8% 正確答案：A解析：滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價(jià)值的12%。考點(diǎn)：滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。35按照債券形態(tài)分類,無記名國債屬于（）。A記賬式債券 B實(shí)物債券 C憑證式債券 D電子式債券正確答案：B解析：無記名國債屬于實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通?？键c(diǎn)：債券根據(jù)債券券面形態(tài)的分類。實(shí)物債券的定義及內(nèi)容。36我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)挪用客戶所委托的證券或者客戶賬戶上的資金,屬于（）。A內(nèi)幕交易行為 B操縱市場行為 C欺詐客戶行為 D虛假陳述行為 正確答案：C解析：挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金屬于欺詐客戶行為?？键c(diǎn)：對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管。37銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）投資者。A個(gè)人投資者 B銀行機(jī)構(gòu)投資者C銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者 D非銀行金融機(jī)構(gòu)投資者 正確答案：C解析：個(gè)人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。考點(diǎn)：1981年后我國發(fā)行的國債品種。38下列不屬于證券市場顯著特征的選項(xiàng)是（）。A證券市場是價(jià)值直接交換的場所 B證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 C證券市場是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場所 D證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所 正確答案：C解析：證券市場具有三個(gè)顯著特征：證券市場是價(jià)值直接交換的場所；證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所；證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所?？键c(diǎn)：證券市場的特征。39無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占（）的股票。A數(shù)量 B資金 C比例 D份數(shù)正確答案：C解析：無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票?？键c(diǎn)：無面額股票的定義。40期貨IB業(yè)務(wù)起源于()。A英國 B德國 C意大利 D美國正確答案：D解析：期貨IB業(yè)務(wù)起源于美國?？键c(diǎn)：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的內(nèi)容。41中證100指數(shù)定位于()。A小盤指數(shù) B中盤指數(shù) C大中盤指數(shù) D大盤指數(shù) 正確答案：D解析：中證100指數(shù)定位于大盤指數(shù)?？键c(diǎn)：中證規(guī)模指數(shù)的定義及內(nèi)容。42根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》,中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。A20% B30% C35% D40% 正確答案：D解析：中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%?？键c(diǎn)：43證券公司的()或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)其限期改正。A凈資產(chǎn) B凈資本 C利潤率 D凈收益正確答案：B解析：證券公司的凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)其限期改正?？键c(diǎn)： 監(jiān)管措施44以下關(guān)于股票合并的說法錯(cuò)誤的是（）。A股票合并是指將若干股票合并成1股B股票合并改變了公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重 C股票合并后，股東所持市值不發(fā)生變化 D股票合并常見于低價(jià)股 正確答案：B解析：股票合并并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重?？键c(diǎn)：股票分割與合并的定義及內(nèi)容。452007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是（）。AADR BCDOs CCDS DABS 正確答案：C解析：2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換（CDS）。考點(diǎn)： 互換交易的主要用途。46證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施切實(shí)保障董事的(),為董事履行職責(zé)提供必要條件。A知情權(quán) B管理權(quán) C收益權(quán) D經(jīng)營權(quán)正確答案：A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施切實(shí)保障董事的知情權(quán),為董事履行職責(zé)提供必要條件?？键c(diǎn)：董事的知情權(quán)。47按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A5000萬 B1億 C2億 D5億正確答案：A解析：按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過入民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承