金融理財計算工具(編輯修改稿)
2024-09-07 19:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 *(P/F,10%,5),求 PV. 例 某人為積攢他小孩 8年后上大學(xué)的學(xué)費，現(xiàn)在開始每年年末存 6000元，假設(shè)存款利率為 3%，到是需要的費用是 6萬元，他能否攢夠?qū)W費？AFV=6000*(F/A,3%,8),求 6萬元的大小。 例 某人出國 3年，其所住房屋須交管理費，每年年末支付，每年 1000元，設(shè)銀行存款利率 10%，他應(yīng)當現(xiàn)在在銀行存入多少錢 APV=1000*(P/A,10%,3),求 APV. l 三、 EXCEL軟件 參數(shù)的排列順序： rate, nper, pmt, pv, fv, type 函數(shù)的語法為 :函數(shù)值（參數(shù)一，參數(shù)二，參數(shù)三，參數(shù)四，參數(shù)五） 。例如 FV(rate, nper, pmt, pv, type). :各個計息期的利率，利率和期限應(yīng)當相互匹配。單利條件下計息的期數(shù)為 1，利率為整個期限的利率。 :為該項投資（或貸款）的付款期總數(shù)。也就是復(fù)利計息的總期數(shù)。單利條件下計息的期數(shù)為 1. :各期所應(yīng)支付的金額，當其中的自變量 Pmt取為 0時，計算機就自然默認為處理的是簡單現(xiàn)金流量問題，只有一開始的現(xiàn)金流入量 Pv，或者最后的現(xiàn)金流入 Fv。 : 現(xiàn)值。正數(shù)表示主體最初現(xiàn)金的流入，例如貸款；負數(shù)表示主體最初現(xiàn)金的流出，例如投資。 : 終值。正數(shù)表示主體最終現(xiàn)金的流入，負數(shù)表示主體最終現(xiàn)金的流出。 :參數(shù)值為 0或 0時表示付款時間為期末，可以省略；為 1時表示為期初。由于單利和復(fù)利并非年金形式，沒有定期收付得情況 ,type參數(shù)可以設(shè)置為 。 案例 1 終值計算 要求利用公式或者函數(shù)計算下述內(nèi)容： （單利終值）東方公司向 B公司借款 100,000元，約定以 8%計息，借款期為 5年，不計復(fù)利，到期還本付利。求到期后東方公司的付款額。 （復(fù)利終值）東方公司向 B公司借款 100,000元，約定以 8%計息，借款期為 5年，以復(fù)利計息，到期還本付利。求到期后東方公司的到期付款額。 說明： 利用 FV函數(shù)計算復(fù)利終值，期數(shù)就是計息期數(shù)，每復(fù)利一次為一個計息期數(shù)。 計算結(jié)果的正負與單利終值的有關(guān)解釋一樣。由于貸款企業(yè)獲得了現(xiàn)金流入 ,Pv參數(shù)后為一個正數(shù)，最終結(jié)果代表了企業(yè)最終需要歸還的貸款，意味著現(xiàn)金的流出，因此最終結(jié)果為一個負數(shù)。 案例 （單利現(xiàn)值）甲決定
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