【文章內(nèi)容簡介】 機(jī)制。監(jiān)管部門及農(nóng)信上級部門要下決心解決部分農(nóng)村信用社在案件治理工作中存在的“上熱下冷、上緊下松、上嚴(yán)下寬、上細(xì)下粗”問題，著力解決監(jiān)管部門壓力大而農(nóng)村信用社無壓力的問題，要定期召集轄內(nèi)縣（市）級聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人到監(jiān)管部門匯報(bào)案件情況，采取監(jiān)管通報(bào)、誡勉談話、取消高管人員任職資格、建議給予降職或撤職紀(jì)律處分等切實(shí)措施將案件壓力傳導(dǎo)給農(nóng)村信用社。對發(fā)生案件信用社，要及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)攸h委、政府，做到一案一報(bào)。（十）嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換、強(qiáng)制休假制度。崗位輪換、強(qiáng)制休假制度是農(nóng)村信用社防范案件發(fā)生的必要手段。對此，農(nóng)村信用社不能以人員少、員工業(yè)務(wù)不熟等理由，將輪崗制度、休假制度置若罔聞、束之高約、流于形式。（十一）強(qiáng)化內(nèi)外部稽核檢查制度。一是將內(nèi)外部稽核檢查相結(jié)合，采取日常檢查和不定期抽查的方式，特別是注重突擊查，加大檢查頻率和力度，找出信用社在執(zhí)行制度方面存在的薄弱環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將信用社暴露出的問題與隱患消滅在萌芽狀態(tài)。二是充分發(fā)揮內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)督機(jī)制。對業(yè)務(wù)經(jīng)營、人事管理等活動(dòng)中存在群眾反映較為突出問題和易發(fā)案件重要崗位的管理，要注重加強(qiáng)信訪、舉報(bào)和稽核工作，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審的檢查作用。明確案件移送的標(biāo)準(zhǔn)及責(zé)任，形成治理案件的合力。三是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的力量，加大內(nèi)審審計(jì)力度。開展領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)、領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)、基本建設(shè)管理、財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理、大宗物品采購審計(jì)等，從中發(fā)現(xiàn)和查找商業(yè)賄賂的行為，正確判斷和把握商業(yè)賄賂給黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作帶來的影響，盡可能使治理措施更加有效。四是農(nóng)聯(lián)社上級部門、監(jiān)管部門要有重點(diǎn)的對農(nóng)村信用社進(jìn)行檢查、稽核，特別是對易發(fā)案件的業(yè)務(wù)、崗位、人員進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和檢查。（十二）案件防范要進(jìn)行創(chuàng)新。目前，農(nóng)村信用社正處在改革時(shí)期，隨著改革的深入，原有的案件防范機(jī)制、措施、手段、目標(biāo)在實(shí)際操作中出現(xiàn)的漏洞日益凸顯，許多已經(jīng)不能適應(yīng)改革發(fā)展的需要，也不能有效地防止和杜絕案件的發(fā)生。為此，需要監(jiān)管部門、農(nóng)信管理對此進(jìn)行探討、研究和創(chuàng)新，才能逐步地將農(nóng)村信用社案件發(fā)案率有效降下來。一是案件防范要全員參與，自上而下地貫徹落實(shí)案件防范要求，避免案件防范工作“上熱下冷、上嚴(yán)下寬、上緊下松”，不能搞應(yīng)付差事式的案件防范。二是道德教育要抓緊。要切實(shí)從思想上解決好對案件防范工作的認(rèn)識、理解和執(zhí)行。要從抓道德教育入手，開展“正反兩面”教育，在思想上常年樹立案件防范意識。三是防范機(jī)制創(chuàng)新。農(nóng)村信用社要結(jié)合當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，建立起適合新形勢下的案件防范機(jī)制，包括防范手段、措施等，要有前瞻性、預(yù)防性，絕不能搞“亡羊補(bǔ)牢”式防范機(jī)制。四是建立和完善突發(fā)事件的應(yīng)急、處理制度。對農(nóng)村信用社可能出現(xiàn)的案件，要及早做好應(yīng)急準(zhǔn)備，防止突發(fā)案件給農(nóng)村信用社帶來的損失和負(fù)面影響。（十三）配合監(jiān)管部門工作。農(nóng)村信用社要積極配合監(jiān)管部門對案件防范工作的布置、安排，對監(jiān)管部門下發(fā)的文件、精神、措施、要求，要不折不扣地貫徹執(zhí)行。要按照監(jiān)管部門對案件防范工作的管理、處理、上報(bào)程序規(guī)范案件防范管理工作，不能搞形式、搞應(yīng)付、搞自己騙自己的案件防范工作，要及時(shí)上報(bào)案件防范工作情況，遇突發(fā)案件、重大案件、刑事案件時(shí)，要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)、規(guī)定的格式上報(bào)監(jiān)管部門，以利于監(jiān)管部門在最短的時(shí)間內(nèi)采取必要的對策、措施。第三篇：信用社銀行防范案件難點(diǎn)和對策近兩年來，農(nóng)村信用社頻頻發(fā)生案件，新案、大案、要案、發(fā)案率、發(fā)案范圍存在居高不下和擴(kuò)大的趨勢，風(fēng)險(xiǎn)狀況日益凸顯，嚴(yán)重影響和制約了農(nóng)村信用社的健康發(fā)展。如何解決制約農(nóng)村信用社案件防范中的瓶頸問題，是當(dāng)前監(jiān)管部門和農(nóng)信系統(tǒng)共同關(guān)注和亟待解決的問題。一、農(nóng)村信用社案件防范現(xiàn)狀（一）基層案件防范意識不到位。對于做好案件防范工作，有些信用社領(lǐng)導(dǎo)和員工在思想認(rèn)識上存在偏差，把案件防范工作片面地理解為案件防范工作主要是指大案要案，只要不出現(xiàn)大案要案，就不會(huì)出現(xiàn)大的問題。重業(yè)務(wù)、輕防范的思想在部分領(lǐng)導(dǎo)和員工中頗有市場。受這種思想的影響，導(dǎo)致部分農(nóng)村信用社及其網(wǎng)點(diǎn)的案件防范工作往往滯后于業(yè)務(wù)工作，案件防范工作未能全面貫徹和深入開展，對轄內(nèi)基層社及網(wǎng)點(diǎn)存在的安全隱患未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除。（二）思想安全教育乏力，防范效果不盡人意。農(nóng)村信用社對基層網(wǎng)點(diǎn)員工從事業(yè)務(wù)技能操作方面比較重視。而對員工的思想教育比較乏力，特別是對案件防范方面，沒有實(shí)質(zhì)性的突破與創(chuàng)新。員工也難以有時(shí)間和機(jī)會(huì)接受安全防范方面的培訓(xùn)，對一些必需的安全防范知識只能依靠文件和相應(yīng)的制度來紙上談兵，人事調(diào)動(dòng)的頻繁，崗位不固定，任務(wù)的巨大，使員工難以靜下心去鉆研安全防范知識。因此，對安全防防范知識缺乏了解，了解的渠道也比較單一，缺少實(shí)際安全防范演練機(jī)會(huì)，造成對案件防范工作缺乏主動(dòng)性、創(chuàng)造性。（三）有章不循，操作不規(guī)范。盡管農(nóng)村信用社的內(nèi)控制度比較完善，但是在執(zhí)行和落實(shí)上卻缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制。員工對案件防范的認(rèn)識和意識不到位，缺乏全局觀念，過分相信自己、相信他人，在操作中，沒有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，形成“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”，久而久之，形成風(fēng)險(xiǎn)漏洞越來越多、越積越大，最終釀成大案。（四）案件防范缺乏手段創(chuàng)新。目前，農(nóng)村信用社在案件防范上，一是領(lǐng)導(dǎo)會(huì)上強(qiáng)調(diào)，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度。二是案件防范手段方面，只注重硬件環(huán)境的改善，而忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，防范手段仍然是以硬件和制度為主，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。二、農(nóng)村信用社案件防范存在的問題（一）內(nèi)控制度執(zhí)行落實(shí)漏洞頗多1．柜臺業(yè)務(wù)操作不規(guī)范。目前，農(nóng)村信用社都建立了內(nèi)控制度，但是，許多內(nèi)控制度在落實(shí)和執(zhí)行上是為應(yīng)付檢查或流于形式。例如：崗位設(shè)置不合理，人員分工不明確。有些信用社在人員安排上未按信用社規(guī)定合理安排，存在業(yè)務(wù)發(fā)展與人員配置不協(xié)調(diào)，缺崗缺員，協(xié)儲人員、臨時(shí)工頂崗現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生；在業(yè)務(wù)操作上，會(huì)計(jì)出納人員短期交接手續(xù)不全，不是缺少監(jiān)交人簽章，就是保險(xiǎn)柜鑰匙、賬簿、憑證未登記移交，存在交接不清，責(zé)任不明；款項(xiàng)交接登記簿存在建而未用或登記款項(xiàng)填寫不明晰；大額提現(xiàn)不登記或漏登、內(nèi)勤工作日志內(nèi)容記錄不完整，印章分管、憑證銷號流于形式，未按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，而是隨心所欲，會(huì)計(jì)傳票、賬簿章印不全，臨柜業(yè)務(wù)未換人復(fù)核，事后補(bǔ)章現(xiàn)象；傳票、憑證、對帳單亂放、亂丟，事后造成帳務(wù)對不上的現(xiàn)象屢屢發(fā)生。挪用現(xiàn)金上繳貸款利息、白條頂庫、庫存現(xiàn)金量嚴(yán)重超限額等等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生……2．信貸管理比較粗放。突出為貸款“三查”制度執(zhí)行流于形式，貸前調(diào)查走馬觀花，調(diào)查報(bào)告簡單，調(diào)查資料缺失。貸時(shí)審查把關(guān)不嚴(yán)，大額貸款審批往往不是以信貸人員的調(diào)查為基礎(chǔ)，而是由領(lǐng)導(dǎo)好惡說了算,“鼓肚貸款”、“一支筆”貸款現(xiàn)象較為普遍。貸后檢查流于形式，沒有按照規(guī)定對大額貸款實(shí)施跟蹤檢查和填寫跟蹤檢查檔案，對到逾期貸款未及時(shí)發(fā)出貸款到期通知書，貸款風(fēng)險(xiǎn)難以掌握。超權(quán)限貸款、跨區(qū)域貸款、冒名貸款、一戶多頭貸款以及以貸收貸、以貸收息等違規(guī)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，不但給日后貸款管理埋下了風(fēng)險(xiǎn)隱患，而且也容易誘發(fā)職務(wù)犯罪。3．票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)不規(guī)范。有些信用社開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)一是先斬后奏，未經(jīng)批準(zhǔn)便開展業(yè)務(wù)。二是缺乏對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，識別能力差，匆匆上馬，難免出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是監(jiān)督力度偏弱。對票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督偏弱，往往只看從中獲利多少，而對票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)判斷不能有效識別與監(jiān)督，從而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。（二）面上強(qiáng)調(diào)多，基層執(zhí)行效果差。突出表現(xiàn)在領(lǐng)導(dǎo)往往是以念文件、口頭的形式將上級要求傳達(dá)到基層，便完成任務(wù)。不能認(rèn)真地針對本轄區(qū)信用社實(shí)際狀況、防范漏洞、風(fēng)險(xiǎn)大小去具體制定案件防范措施和對策，而是例行公事、機(jī)械地布置案件防范工作，造成了基層信用社員工對案件防范的認(rèn)識偏差，認(rèn)為案件防范是領(lǐng)導(dǎo)的事，與自己關(guān)系不大，導(dǎo)致在基層在案件防范工作中，風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，執(zhí)行效果差的局面。（三）分工不明、權(quán)責(zé)不清、制度形同虛設(shè)。我們發(fā)現(xiàn)，農(nóng)村信用社雖然普遍制訂了員工崗位職責(zé)，明確了員工的權(quán)利和義務(wù)，但是在某些細(xì)節(jié)問題上仍然不夠具體化，相互不科學(xué)、不細(xì)致、不流暢，每第四篇：淺析涉檢上訪案件產(chǎn)生的原因及對策淺析涉檢上訪案件產(chǎn)生的原因及對策發(fā)表時(shí)間：20080805唐慧[內(nèi)容摘要]在涉法上訪中，涉檢上訪占有一定比例，且近年來呈上升趨勢。特別是結(jié)伙上訪、越級上訪、纏訪纏訴，嚴(yán)重影響了檢察機(jī)關(guān)在廣大人民群眾中的形象，成為和諧社會(huì)建設(shè)中的一個(gè)不和諧因素，應(yīng)當(dāng)引起足夠的重視。本文立足檢察實(shí)踐，分析了涉檢上訪形成的原因，有針對性地提出了解決對策。[關(guān)鍵詞]涉檢上訪原因?qū)Σ呓陙?，涉檢上訪案件不斷發(fā)生。特別是結(jié)伙上訪、越級上訪、纏訪纏訴呈上升趨勢，嚴(yán)重影響了檢察機(jī)關(guān)在廣大人民群眾中的形象，成為和諧社會(huì)建設(shè)中的一個(gè)不和諧因素，應(yīng)當(dāng)引起足夠的重視。做為國家的法律監(jiān)督機(jī)關(guān)的人民檢察機(jī)關(guān)，積極穩(wěn)妥地處理好上訪問題，責(zé)無旁貸，是檢察機(jī)關(guān)踐行“三個(gè)代表”重要思想，實(shí)現(xiàn)“執(zhí)法為民”思想的重要體現(xiàn)，也是檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)法律監(jiān)督，維護(hù)公平正義，努力構(gòu)建和諧社會(huì)的本質(zhì)要求。一、涉檢上訪案件產(chǎn)生的原因涉檢上訪案件是指公民、法人或者其他組織通過上訪渠道反映的涉及檢察機(jī)關(guān)或檢察人員的案件。包括：⑴不服檢察機(jī)關(guān)處理決定的案件；⑵反映檢察機(jī)關(guān)在處理群眾舉報(bào)線索中久拖未決，未查處、未答復(fù)的案件；⑶反映檢察機(jī)關(guān)違法違規(guī)或檢察人員違紀(jì)違法的案件。引發(fā)涉檢上訪案件的原因主要有：辦案人員水平不高，辦案質(zhì)量差留下隱患。司法實(shí)踐中,檢察機(jī)關(guān)撤銷案件和做不起訴處理的案件，并不都是錯(cuò)案，也不是捕風(fēng)捉影、空穴來風(fēng)。多數(shù)案件定性準(zhǔn)確，但因辦案人偵查水平不高，突破案件能力差，沒能及時(shí)收集有用的證據(jù)和固定證據(jù)，難以定案；或因年代久遠(yuǎn)，辦案人員更迭，原案卷材料不完整，甚至遺失，給涉檢上訪留下隱患。上訪人認(rèn)識上的誤區(qū)促成越級上訪。有的上訪人錯(cuò)誤地認(rèn)為，越往上找解決問題越快，因而將上訪信到處郵寄，直至中央紀(jì)委。也有的上訪人對國家賠償法等法律規(guī)定了解不全面，提出法律規(guī)定以外的賠償問題，“不圖打魚擱勒水”，要不來也搭不上啥，成為無理纏訴。還有的上訪人對行政、司法機(jī)關(guān)辦案辦事不公、推諉拖拉、作風(fēng)粗暴不滿，提出質(zhì)疑、催辦。到檢察機(jī)關(guān)上訪時(shí)多數(shù)情緒偏激，怨氣較多。接待人員如果宣傳法律不到位，缺乏耐心，工作方法簡單，往往導(dǎo)致申訴人不滿意而纏訪不止。上訪人法制觀念增強(qiáng)，自我維權(quán)意識的體現(xiàn)。隨著普法和舉報(bào)宣傳活動(dòng)的深入開展，群眾法制意識普遍增強(qiáng)，越來越多的群眾了解了檢察機(jī)關(guān)的地位和作用，學(xué)會(huì)運(yùn)用法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益。特別是被檢察機(jī)關(guān)立案查辦后撤銷案件或做不起訴處理的當(dāng)事人，從沒想要或根本不敢要保證金和扣押款，到敢于索要，并提出賠償經(jīng)濟(jì)和精神損失等要求，體現(xiàn)出上訪人法律意識的覺醒和對檢察機(jī)關(guān)的信任。信息傳遞不夠，反饋時(shí)效性差，影響了解決涉檢上訪問題的最初時(shí)機(jī)。部分基層檢察機(jī)關(guān)客觀上受經(jīng)濟(jì)制約，辦公硬件設(shè)施落后，信息傳輸手段老化，傳遞、反饋不及時(shí)，往往錯(cuò)過處理涉檢上訪問題的良機(jī)，進(jìn)而引發(fā)越級上訪。部門基層院干警主觀能動(dòng)性較差，因循守舊，對信息工作重視不夠，影響了上級的科學(xué)決策。科學(xué)、規(guī)范、協(xié)調(diào)的依法預(yù)防和處理工作機(jī)制尚未形成。⑴制度不健全。近年，各級檢察機(jī)關(guān)雖在處理涉檢上訪方面做出了一定成績，但相關(guān)制度尚未健全，按經(jīng)驗(yàn)辦事成為趨勢，少數(shù)檢察機(jī)關(guān)的工作按部就班，缺乏對有關(guān)工作制度的理論研究，這也是引發(fā)越級上訪的一個(gè)重要因素。⑵機(jī)制未形成。各級黨委政法委在處理涉法上訪工作中擔(dān)負(fù)著重要職責(zé)，他們多數(shù)都對上訪工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，但也仍有借故推諉的時(shí)候，上訪落空時(shí)有發(fā)生，問題得不到解決，引發(fā)新的矛盾。對個(gè)別惡意纏訪人員打擊不力，姑息遷就，一定程度上助長了其纏訪情緒。有關(guān)部門從同情弱者的角度出發(fā)，對部門上訪專業(yè)戶從生活上給予接濟(jì)，使他們在一次又一次的上訪中嘗到了甜頭。這就助長了上訪行為，加劇其上訪念頭。加之有些上級機(jī)關(guān)為息事寧人，凡對越級上訪者一律讓基層部門接回，并限期解決，也在一定程度上也助長了個(gè)別上訪人員重復(fù)上訪、纏訪。二、處理涉檢上訪問題的對策2005年5月1日，修改后的《信訪條例》已正式頒布實(shí)施，為我們正確處理涉檢上訪提供了法律支撐和制度保障。作為檢察機(jī)關(guān)的控申部門，要做好群眾上訪接待工作，就要不斷提高自身的執(zhí)法水平，提高處理涉檢上訪問題的工作能力。但更主要的是強(qiáng)化司法和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)公正執(zhí)法意識，從根本上減少上訪，并完善工作機(jī)制，增強(qiáng)處理上訪問題的效率、效果。建立案件質(zhì)量保障機(jī)制，從源頭上防止和減少涉檢上訪。檢察機(jī)關(guān)要堅(jiān)持公正執(zhí)法、狠抓辦案，以質(zhì)量效果為中心，全面提高辦案質(zhì)量，使查辦犯罪工作的重心逐步由數(shù)量規(guī)模向質(zhì)量效果轉(zhuǎn)變。工作中，采取設(shè)立案件線索專管員、案件質(zhì)量專管員，成立案件監(jiān)督管理中心，建立偵查與批捕、起訴部門雙向延伸、共同把關(guān)制度，健全并嚴(yán)格落實(shí)主辦檢察官辦案責(zé)任制和錯(cuò)案責(zé)任追究制，建立完善數(shù)量、質(zhì)量、效果有機(jī)統(tǒng)一的辦案工作綜合考評體系，加大對辦案質(zhì)量和效果的考核力度等措施，從而保證案件質(zhì)量，從源頭上防止和減少涉檢上訪案件的發(fā)生。規(guī)范執(zhí)法行為，提高執(zhí)法水平。從根本上解決涉檢上訪問題，還必須從提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力、規(guī)范執(zhí)法行為、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督等方面入手，積極探索解決涉檢上訪問題的長效機(jī)制。案件質(zhì)量不高，是引發(fā)涉檢上訪案件的直接原因。在辦理自偵案件方面，偵查人員不僅要提高證據(jù)意識，注重證據(jù)質(zhì)量，保證案件