【文章內(nèi)容簡介】 際刑警組織于（1983）年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動(dòng)相關(guān)的1下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得）1證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（客戶身份識別制度）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。1金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（審慎性）五大原則：真實(shí)性、持續(xù)性、差異性、有效性、完整性。下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變）2金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（法國巴黎）2我國負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（中國人民銀行）2客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）2我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）2（2012）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪2以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）2《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（聯(lián)合國）發(fā)布2《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期是（）2證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（客戶身份證件或其他身份證明文件）2001年，（埃塔蒙特集團(tuán)）組織發(fā)布《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)》機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則？，這個(gè)文件對不同國家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定3《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定）3我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類（排除7類）3證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（量化考核指標(biāo)）3證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者客戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶（風(fēng)險(xiǎn)）等級3《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。）3（2004）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開3由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（歐亞反洗錢與反恐怖融資組織）3《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（）3根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（臨時(shí)身份證）金融工作特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（1990）年4公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（三）批恐怖分子和恐怖組織名單4《反洗錢法》規(guī)定，（中國人民銀行）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府的有關(guān)國際組織開展反洗錢合作4我國于（2007）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員 42001年10月，金融行動(dòng)特別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關(guān)的洗錢犯罪活動(dòng)，針對打擊恐怖融資，提出了（8）項(xiàng)特別建議4亞太反洗錢組織成立于1997年4反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（反洗錢調(diào)查）4FATF于（2012年）公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》4金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，初一（20萬以上50萬以下罰款）4加勒比地區(qū)反洗錢金融行為特別工作組成立于（1992）年50、（禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使員工ABCD 聯(lián)合國禁毒署職責(zé) ABCD 洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級考慮因素 ACD 身份識別遵循原則 ABCD 以下說法正確的ABC 義務(wù)機(jī)構(gòu) 義務(wù)機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行職責(zé)ABCD 銀發(fā)2008 391號）ABCD 根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，報(bào)告內(nèi)容覆蓋AB 本機(jī)構(gòu) 全部分支機(jī)構(gòu) FATF哪些年份進(jìn)行了修改 1996 2003 2012 風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 公安部第一批“東突”名單ABCD 重新識別身份包括ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 目前世界國際監(jiān)管組織ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類AB 洗錢者選貴金屬、古玩ABCD 根據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB 應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 不得擅自解除凍結(jié)，應(yīng)立即解除凍結(jié)ABCD 考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)ABCD 工作責(zé)任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC 后勤不選 FATF擁有ABC 30不選關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章包括ABCD 新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD FATF在1990年提出四十項(xiàng)建議，包括ABCD 以下哪些個(gè)人因素屬于ABCD 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度ABCD 世界銀行和國際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)BD 內(nèi)部、外部 中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)ABCD 下述國際多邊合作機(jī)制重要議題ABCD 對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)對其監(jiān)測分析ABCD 不得為哪些客戶開立賬戶ACD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 身份識別中“保存”ABD 區(qū)域性反洗錢國際組織ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD 可以交易報(bào)告通常可分為ABC 身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級需考慮ACD性別不選 應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 公安部與人民銀行建立ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成要素ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD 可疑交易報(bào)告通?？煞譃锳BC 客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 要求應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD 風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 國務(wù)院金融監(jiān)督管理職責(zé)ABCD 身份識別流程ABCD 身份識別又稱為CD 風(fēng)險(xiǎn)相對較高的為ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗錢保密規(guī)程ABCD 宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工ABCD 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括ABCD 國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會的宗旨ABCD 客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括ABCD 內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素ABCD 等級分類原則BC 在反洗錢中的職責(zé)有ABCD FATF在1990年ABCD 客戶身份識別的流程ABCD 發(fā)揮作用的國際組織ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向AB部門報(bào)告 亞太反洗錢職責(zé)ABCD FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)ABD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括BC（排除AD、AB）目前世界上的國際金融監(jiān)管組織ABCD 有關(guān)信息ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類原則包括ABCD 全面性 定性有定量相結(jié)合 客戶身份識別制度的重要意義包括ABC 2017年6月21日發(fā)布ABC 聯(lián)合國禁毒署ABCD 保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 洗錢上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱ABCD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件ACD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由ABCD 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱AD 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD 對以下臨時(shí)凍結(jié)措施ABCD 從賬戶開立和使用特征來看ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查ABCD 從存取款角度而言ABCD 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職ABD 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查義務(wù)包括ABC 對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制BCD 以下不正確的說法有哪些BD 原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶 以下說法正確的是ABD 按照保存借支不同，保存方式 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD 以下說法正確的有AC 只要該客戶被確定 金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形進(jìn)行報(bào)告ABCD（銀發(fā)2008 391）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)ABCD 以下哪些金融機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的試用對象ABCD 金融機(jī)構(gòu)在識別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括ABCD 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)ABC 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求ABCD 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶，下述說法中正確的有BC 以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，ABC 可依法對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政處罰 關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是AB 如違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)AC 恐怖活動(dòng)組織，回溯性調(diào)查BC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)AB的調(diào)查要求 交易報(bào)告制度分為AC 下列哪三個(gè)部門于2014年1月 ABC 反洗錢工作要求證券期貨機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括ABC 確認(rèn)客戶真實(shí)身份信息的有效途徑包括ACD 以下說法正確的是ABD對異常交易的分析 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 以下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 2007年6月21日發(fā)布的ABC一行三會不選 依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份，以下說法正確的有BC 劃分客戶等級時(shí)，需要考慮以下哪些因素ACD 下列哪三個(gè)部門于2014年1月ABC 根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定ABCD 可依法對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢檢查 FATF2012年的有關(guān)反洗錢BCD 真實(shí)性、有效性BCD五大原則 亞太反洗錢職責(zé)ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 凍結(jié)措施是指金融機(jī)構(gòu)ABC 反洗錢法第三十一規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，限期整改，直接負(fù)責(zé)的董高和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分 ABC 身份識別中的身份是指CD 埃格蒙特集團(tuán)主要工作成果有 BC 利用一些國家和地區(qū)對銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征ABCD 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄ABCD 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有限分解至各部門，這些部門包括AD FATF在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，包括（排除ABCD、ABC）考慮ACD FATF在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括ABC三大議題 洗錢活動(dòng)的危害包括 ABCD 截止至2014年底,FATF擁有 ABC第三篇：反洗錢題庫測試題（一）單選題根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu) 以下哪個(gè)部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（D） 下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。 下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) 、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B） 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 美元以上 美元以上 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 美元以上金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 1客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。 1《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D），為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 ，而向特定的行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為1金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。 8 月1日 月1日1保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。