【正文】 融機(jī)構(gòu)（A）。10反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）。，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。10銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D） 10銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B） 。10境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 10為客戶申請交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同1對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（B） B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C） 、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系11在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D） 11在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？（A） 11在受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。11按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不是強(qiáng)制性的？（D）。、受益人的身份基本信息。11下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯(cuò)誤的是（D）。 ，至少每年進(jìn)行一次審核。11金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A） 1對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C） 12對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D） 12對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）。12客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B） 12下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是（A） －奔馳汽車金融公司12金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？（D） C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)12《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D） 12以下說法中哪個(gè)是正確的？（A），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告。12金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？（A） 12交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？（A） 1如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（A）。13金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B）、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 13下列有關(guān)可疑交易報(bào)告要素說法正確的是（B） C保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 13金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的英文簡寫為（C） Group 13中國反洗錢監(jiān)測分析中心在下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作（A） 13我國當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B），逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系 、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效 ，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 13由哪個(gè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A） 13中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（C）、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 13在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個(gè)部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)？（D） 13以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？（B） 1當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C） 14關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是（D）“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)14關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是（D）。14關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯(cuò)誤的是（B）。，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)。， 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（D）、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 ，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分14對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（A）、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 14對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（D）、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 14對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（A） 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C） 15下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D） 15以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A） 15關(guān)于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯(cuò)誤的是（A）。15中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明（C）、檢查內(nèi)容、檢查人員 、檢查方式、檢查對象 、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排 、檢查人員、時(shí)間安排15中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明？（B）、高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人 、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 15現(xiàn)場檢查程序一般包括哪五個(gè)階段（D）、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)和檢查處理 、檢查實(shí)施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 、檢查實(shí)施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 15以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)（A） 15以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查組長的職責(zé)（B） 15對需要立即進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可（A） 160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場檢查通知書確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長或者主管副行長批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（C） （二）多選題一個(gè)典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個(gè)階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)B．通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢D．利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）反洗錢的重要意義（ABCDE）A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國負(fù)責(zé)任的大國形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（ABCDE） ，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu) 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 ，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度成員單位的是（ABCDE） 以下屬于中國人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 、部署金融業(yè)反洗錢工作 按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE） 我國當(dāng)前對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面（ABCDE），從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 ，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE），金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）、號碼 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？（ACD），金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 ，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 ，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 ，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼1下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD） 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 、銷戶、變更 、掛失、銷戶 、掛失、銷戶 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE）