【正文】 監(jiān)督、檢查權(quán)。(√)23．金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。()24．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對、登記。(√)25．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，被詢問人和調(diào)查人員均應(yīng)在筆錄上簽名。(√)26．對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。()27．國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。(√)2從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）2金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）3金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（√）3金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。（）3金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，可以口頭約定明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。（）3如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)（√）4金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，無需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（）4金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務(wù)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。（）4在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（）4金融機構(gòu)對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（）4金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送中國反洗錢監(jiān)測中心。（）4客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）4金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現(xiàn)場檢查。（）4金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構(gòu)。（）50、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（√）5中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查（√）。5已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（）5接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。（√）5金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。（√）5金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（√）5金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）5保險機構(gòu)通過銀行頻繁對同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進(jìn)行報告。（√）60、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報告。（√）6交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。（√）6金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。（）6“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（√）6金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（）6反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)工作人員，不適用于非金融機構(gòu)工作人員。（√）6中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。（）6金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）6金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√）6金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時凍結(jié)。（）70、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。（）7中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）7金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照上級主管部門的規(guī)定，向人民銀行報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（）7對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的15個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。（）7如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（√）7中國人民銀行負(fù)責(zé)對地方性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管（）7中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。（√）7中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍確定非現(xiàn)場監(jiān)管信息收集的內(nèi)容（）7金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）80、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個工作日送達(dá)金融機構(gòu)。（）8中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》，并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)（√）8《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（）8中國人民銀行地市級以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）8人民銀行縣支行無權(quán)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）8涉嫌恐怖融資的可疑交易報告可以不通過金融機構(gòu)總部報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（√）8金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）8金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。（√）8金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的七種情形。（）（不僅限于）90、中國人民銀行縣支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報告上一級人民銀行分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。（√）9中國人民銀行地市級以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）9利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注也是一種洗錢方式（√）9洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（√）9洗錢活動雖然是一種犯罪，但并不會破壞資源的合理配臵（X）9金融機構(gòu)應(yīng)該按照分級管理的原則，對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報告本機構(gòu)內(nèi)部審計和檢查情況（X）。9金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（X）9金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)9已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（X）9金融機構(gòu)要按年制定培訓(xùn)計劃和宣傳計劃（√）100、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點可疑交易報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行（√）10政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。（）10政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（）10商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（）10金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（）10匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）10接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。（）10政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)審查匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（）10客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）10金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（）1銀行業(yè)金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（）11洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（√）11“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。（）11金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu)。（√）11對于高風(fēng)險客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（√）11客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。（√）11客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。（√）11客戶信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（√）11客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告（√）11公司反洗錢機構(gòu)對掌握的公司反洗錢信息有保密義務(wù)，并有權(quán)制止一切泄露公司秘密的行為，以維護(hù)公司和客戶的安全和利益。（√）1反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報告，不受法律保護(hù)。（）12金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的15個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（）12對金融機構(gòu)在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）12商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付等事項達(dá)到大額交易起點的，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√），高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對。錯。對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。對。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。對，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。對、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。錯132．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。對133．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。對 134．在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以