【正文】 如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（C） （二）多選題一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)B．通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C．用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢D．利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）反洗錢的重要意義（ABCDE）A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過(guò)程，其基本趨勢(shì)是（ABCDE） ，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 ，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度成員單位的是（ABCDE） 以下屬于中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 、部署金融業(yè)反洗錢工作 按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE） 我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面（ABCDE），從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 ，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 農(nóng)村信用合作社在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE），金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。， 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（D）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 ，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分14對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 14對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（D）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 14對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A） 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 150、中國(guó)人民銀行對(duì)于違反反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C） 15下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D） 15以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A） 15關(guān)于中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主體，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）。，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效 ，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 13由哪個(gè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A） 13中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（C）、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 13在中國(guó)人民銀行確定為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個(gè)部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)？（D） 13以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（B） 1當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（C） 14關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（D）“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)14關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（D）。金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告。11金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A） 1對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C） 12對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D） 12對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）。11按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不是強(qiáng)制性的？（D）。10按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（B） B．核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C） 、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系11在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D） 11在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份？（A） 11在受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）。10境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 10為客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）。9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（C）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”B.“組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”8《反洗錢法》規(guī)定的“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談、確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果、（C）。 6《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。 2 2 3 3 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。 5對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（B）。 5實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。 5實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。 4現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。 4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（A）。 4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分?；蛘郀I(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。 3依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。 3客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。 2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。 2單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。 2金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。 1《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 1《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D），為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 ，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為1金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。，直接提取或者劃轉(zhuǎn)?？蛻羯矸葙Y料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) 、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變）2金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（法國(guó)巴黎）2我國(guó)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（中國(guó)人民銀行）2客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）2我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）2（2012）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪2以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）2《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（聯(lián)合國(guó)）發(fā)布2《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期是（）2證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（客戶身份證件或其他身份證明文件）2001年，（埃塔蒙特集團(tuán)）組織發(fā)布《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)》機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則？，這個(gè)文件對(duì)不同國(guó)家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定3《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定）3我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類（排除7類）3證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍，制定有針對(duì)性的（量化考核指標(biāo)）3證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者客戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分客戶（風(fēng)險(xiǎn)）等級(jí)3《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度?？蛻粑赐鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）1與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀