【正文】 錯(cuò)132．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。錯(cuò)。（√）1反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。（√）11客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）11洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（）10政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。（）10商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（X）9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）（不僅限于）90、中國人民銀行縣支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。（）8涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告可以不通過金融機(jī)構(gòu)總部報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√）80、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。（）7對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的15個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。（）70、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（√）6中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、中級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。（√）6金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（√）5金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。5已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（）4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）4在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（√）3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。(√)2從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。(√)25．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。()21．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。（√）17．在客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。(√)13．只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。()9．金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。()5．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。/ 39第二篇：反洗錢題庫判斷題判斷題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。判斷題《施工企業(yè)安全生產(chǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ/T 772010）的規(guī)定，施工企業(yè)安全生產(chǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括安全生產(chǎn)條件單項(xiàng)評(píng)價(jià)和安全生產(chǎn)能力綜合評(píng)價(jià)。/ 39《建筑施工安全檢查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，滿堂腳手架架體四周與中部應(yīng)按規(guī)范要求設(shè)臵豎向剪刀撐或?qū)Ｓ眯睏U。之間。《建筑施工安全檢查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，扣件式鋼管腳手架架體橫向掃地桿應(yīng)設(shè)臵在縱向掃地桿的下方。《建筑施工安全檢查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，分配電箱與開關(guān)箱距離不應(yīng)超過10m，開關(guān)箱與用電設(shè)備距離不應(yīng)超過3m?！督ㄖ┕ぐ踩珯z查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，電梯井內(nèi)每隔2層且不大于10m應(yīng)設(shè)臵安全平網(wǎng)防護(hù)?！督ㄖ┕ぐ踩珯z查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，吊籃內(nèi)的作業(yè)人員不應(yīng)超過2人?！督ㄖ┕ぐ踩珯z查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，滿堂腳手架架體四周與中部應(yīng)按規(guī)范要求設(shè)臵豎向剪刀撐或?qū)Ｓ眯睏U。之間?！督ㄖ┕ぐ踩珯z查標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ 592011）規(guī)定，扣件式鋼管腳手架架體橫向掃地桿應(yīng)設(shè)臵在縱向掃地桿的下方。答案：錯(cuò)誤根據(jù)《建筑施工作業(yè)勞動(dòng)防護(hù)用品配備及使用標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ1842009）的規(guī)定，鋼筋工應(yīng)配備緊口工作服，安全鞋和保護(hù)手指的手套。答案：正確判斷題根據(jù)《建筑施工作業(yè)勞動(dòng)防護(hù)用品配備及使用標(biāo)準(zhǔn)》（JGJ1842009）的規(guī)定，雨期施工期間應(yīng)為室外作業(yè)人員配備雨衣、雨鞋等個(gè)人防護(hù)用品。答案：錯(cuò)誤。《建筑施工塔式起重機(jī)安裝、使用、拆卸安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 1962010）/ 39規(guī)定，塔式起重機(jī)輪槽不均勻磨損達(dá)3mm應(yīng)予以報(bào)廢 答案：正確。當(dāng)視線受阻，距離過遠(yuǎn)時(shí)．應(yīng)采用對(duì)講機(jī)或多級(jí)指揮。答案：錯(cuò)誤。答案：錯(cuò)誤。判斷題/ 39《建筑施工升降機(jī)安裝、使用、拆卸安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 2152010）規(guī)定，施工升降機(jī)安裝單位應(yīng)具備建設(shè)行政主管部門頒發(fā)的起重設(shè)備安裝工程專業(yè)承包資質(zhì)和建筑施工企業(yè)安全生產(chǎn)許可證。《建筑機(jī)械使用安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 332012）規(guī)定，單斗挖掘機(jī)遇較大的堅(jiān)硬石塊或障礙物時(shí)，應(yīng)用鏟斗破碎石塊，凍土。答案：錯(cuò)誤。答案：正確?！督ㄖC(jī)械使用安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 332012）規(guī)定，電氣設(shè)備或線路發(fā)生火警時(shí)，應(yīng)首先切斷電源，隨后用泡沫滅火機(jī)進(jìn)行滅火?！督ㄖC(jī)械使用安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 332012）規(guī)定，在保護(hù)接零的零線上不得裝設(shè)開關(guān)或熔斷器，保護(hù)零線必須采用黃色線?！洱堥T架及井架物料提升機(jī)安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 882010）規(guī)定當(dāng)司機(jī)對(duì)吊籠升降運(yùn)行、停層平臺(tái)觀察視線不清時(shí)，必須設(shè)臵通信裝臵，通信裝臵應(yīng)同時(shí)具備語音和影像顯示功能。3.《龍門架及井架物料提升機(jī)安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 882010）規(guī)定，拆除作業(yè)前應(yīng)對(duì)物料提升機(jī)的導(dǎo)軌架、附墻架等部位進(jìn)行檢查，確認(rèn)無誤后方能進(jìn)行拆除作業(yè)。判斷題《龍門架及井架物料提升機(jī)安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 882010）規(guī)定，物料提升機(jī)嚴(yán)禁使用摩擦式卷揚(yáng)機(jī)。判斷題《建筑深基坑工程施工安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ3112013）規(guī)定，圍護(hù)墻或基坑邊坡頂部的水平和豎向位移監(jiān)測(cè)點(diǎn)不宜為共用點(diǎn)。判斷題《建筑深基坑工程施工安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ3112013）規(guī)定，《建筑基坑工程監(jiān)測(cè)技術(shù)規(guī)范》（GB504972009）適用于一般土及軟土建筑基坑工程監(jiān)測(cè)，不適用于巖石建筑基坑工程以及凍土、膨脹土、濕陷性黃土等特殊圖和侵蝕性環(huán)境的建筑基坑工程監(jiān)測(cè)。如果必須同時(shí)作業(yè)，須在上下層之間需設(shè)臵隔離防護(hù)措施。答案：正確。/ 39答案：正確。判斷題《建筑施工土石方工程安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ1802009）規(guī)定，作業(yè)前將行車道整修好，路面要比機(jī)身寬1米。答案：正確?！督ㄖ又ёo(hù)技術(shù)規(guī)程》（JGJ 1202012）的規(guī)定，基坑支護(hù)設(shè)計(jì)時(shí), 應(yīng)綜合考慮基坑周邊環(huán)境和地質(zhì)條件的復(fù)雜程度、基坑深度等因素，采用支護(hù)結(jié)構(gòu)的安全等級(jí)。答案：正確/ 39判斷題《建筑基坑支護(hù)技術(shù)規(guī)程》（JGJ 1202012）的規(guī)定，建筑基坑指為了進(jìn)行建筑物基礎(chǔ)與地下室的施工所開挖的地面以下的空間。答案：正確1根據(jù)《建筑工程大模板技術(shù)規(guī)程》（JGJ 742003）規(guī)定，大模板的面板應(yīng)選用厚度不小于5mm的鋼板制作，材質(zhì)不應(yīng)低于Q255A的性能要求。答案：錯(cuò)誤根據(jù)《建筑施工模板安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 1622008）規(guī)定，煙囪、29 / 39水塔和其它高大構(gòu)筑物的模板工程，應(yīng)根據(jù)其特點(diǎn)進(jìn)行專項(xiàng)設(shè)計(jì)，制定專項(xiàng)施工安全措施。答案：正確根據(jù)《施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 462005）規(guī)定，配電箱、開關(guān)箱的電源進(jìn)線端嚴(yán)禁采用插頭和插座做活動(dòng)連接。答案：正確根據(jù)《施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 462005）規(guī)定，架空線邊線與建筑物凸出部分的最小水平距離為3m。答案：正確根據(jù)《施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 462005）規(guī)定，TN系統(tǒng)中的保護(hù)零線必須在配電室總配電箱處做重復(fù)接地，而且還必須在配電喜用的中間處和末端處做重復(fù)接地。答案：正確。答案：錯(cuò)誤。當(dāng)作為外腳手架使用時(shí)，單跨立桿間可不設(shè)臵斜桿。根據(jù)《液壓升降整體腳手架安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 1832009），項(xiàng)目使用的腳手架液壓升降裝臵、防墜落裝臵必須采用同一廠家、同一型號(hào)的產(chǎn)品。根據(jù)《液壓升降整體腳手架安全技術(shù)規(guī)程》（JGJ 1832009），項(xiàng)目使用的液壓升降整體腳手架架體與物料平臺(tái)相連接。答案：正確。答案：正確。答案：正確。答案：錯(cuò)誤。答案：錯(cuò)誤。答案：錯(cuò)誤。答案：正確。答案：錯(cuò)誤。答案：正確。答案：錯(cuò)誤。答案：正確。答案：正確。答案：正確。/ 39根據(jù)《建筑施工扣件式鋼管腳手架安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 1302011）的規(guī)定，作業(yè)層上的施工荷載應(yīng)符合設(shè)計(jì)要求，不得超載。根據(jù)《建筑施工扣件式鋼管腳手架安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 1302011）的規(guī)定，高度在24m及以上的雙排腳手架應(yīng)在外側(cè)立面連續(xù)設(shè)臵剪刀撐；高度在24m以下的單、雙排腳手架，均必須在外側(cè)立面兩端、轉(zhuǎn)角及中間間隔不超過15m的立面上，各設(shè)臵一道剪刀撐，并應(yīng)由底至頂連續(xù)設(shè)臵。判斷題根據(jù)《建筑施工扣件式鋼管腳手架安全技術(shù)規(guī)范》（JGJ 1302011）的規(guī)定，雙排腳手架主節(jié)點(diǎn)處必須設(shè)臵一根橫向水平桿，用直角扣件扣接且嚴(yán)禁拆除。/ 39判斷題,空氣中的含氧量低于18%會(huì)產(chǎn)生職業(yè)危害。《企業(yè)職工傷亡事故分類》（GB64411986），火藥爆炸傷害不屬于工傷事故。2.《企業(yè)職工傷亡事故分類標(biāo)準(zhǔn)》（GB64411986）規(guī)定，死亡事故是指事故發(fā)生后當(dāng)即死亡（含急性中毒死亡）或負(fù)傷后在（30）天內(nèi)死亡的事故?！栋踩珮?biāo)志及其使用導(dǎo)則》（GB28942008），下方的圖形標(biāo)志是指“必須戴防塵面罩”，可以布臵在具有粉塵的作業(yè)場(chǎng)所?！栋踩珮?biāo)志及其使用導(dǎo)則》（GB28942008），下方的圖形標(biāo)志是指禁止乘人。判斷題《安全標(biāo)志及其使用導(dǎo)則》（GB28942008），下方的圖形標(biāo)志是指“避險(xiǎn)處”，一般設(shè)臵在鐵路橋、公路橋、礦井及隧道內(nèi)躲避危險(xiǎn)的地點(diǎn)。四級(jí) 答案：錯(cuò)誤判斷題《生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案編制導(dǎo)則》（GBT 296392013）的規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)處臵方案是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位為應(yīng)對(duì)某一類型或某幾種類型事故，或者針對(duì)重要生產(chǎn)設(shè)施、重大危險(xiǎn)源、重大活動(dòng)等內(nèi)容而定制的應(yīng)急預(yù)案。/ 39答案：正確根據(jù)《高處作業(yè)吊籃》GB191552003規(guī)定，吊籃的鋼絲繩吊點(diǎn)距懸吊平臺(tái)端部距離應(yīng)不大于懸吊平臺(tái)全長(zhǎng)的1/4。最低處 答案：錯(cuò)根據(jù)《高處作業(yè)分級(jí)》GB36082008規(guī)定，直接引起墜落的客觀危險(xiǎn)因素分為11種（）答案：對(duì)《高處作業(yè)分級(jí)》GB36082008實(shí)施日期為2009年6月1日（）答案：對(duì)根據(jù)《高處作業(yè)分級(jí)》GB36082008規(guī)定，高處作業(yè)高度是指作業(yè)區(qū)各作業(yè)位置至相應(yīng)墜落高度基準(zhǔn)面的垂直距離中的最小者（）最大者 答案：錯(cuò)判斷題根據(jù)《高處作業(yè)吊籃》GB191552003規(guī)定，吊籃必須設(shè)置上行程限位裝置。答案：正確根據(jù)《建筑工程綠色施工評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》（GB/T506402010）的規(guī)定，為提高材料的利用率，應(yīng)使用現(xiàn)場(chǎng)木質(zhì)下腳料和煤作為現(xiàn)場(chǎng)生活的燃料。的在建工程，應(yīng)設(shè)置臨時(shí)室內(nèi)消防給水系統(tǒng)。根據(jù)《建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)消防安全技術(shù)規(guī)范》（GB507202011）的規(guī)定，該決定是否正確。根據(jù)《建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)消防安全技術(shù)規(guī)范》（GB507202011）的規(guī)定，該設(shè)置是否正確。/ 39答案：錯(cuò)誤某廠在一轉(zhuǎn)角處設(shè)置了一滅火器，該廠領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為因?yàn)橐暰€障礙不能看見滅火器，就在該轉(zhuǎn)角不遠(yuǎn)處設(shè)置指示其位置的發(fā)光標(biāo)志，根據(jù)《建筑滅火器配置設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB501402005）的規(guī)定，該行為是否正確。《高溫作業(yè)分級(jí)》（GB/T 42002008）規(guī)定，高溫作業(yè)是在生產(chǎn)勞動(dòng)過程中，其工作地點(diǎn)平均WBGT指教等于或大于20攝氏度的作業(yè)。答案：正確建筑施工經(jīng)常處在露天、高處和交叉作業(yè)的環(huán)境中，易發(fā)生高處墜落、物體打擊、觸電、機(jī)械傷害、坍塌傷害。答案：錯(cuò)誤《建筑施工企業(yè)安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置及專職安全生產(chǎn)管理人員配備辦法》（建質(zhì)（2008）91號(hào)）