【文章內(nèi)容簡介】 維護正常的經(jīng)濟社會秩序，保護人民群眾的合法權益，促進國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展，經(jīng)國務院同意，現(xiàn)就依法懲處非法集資有關問題通知如下：一、充分認識非法集資的社會危害性，堅決遏制非法集資案件高發(fā)勢頭非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴重損害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。為切實做好依法懲處非法集資工作，國務院批準建立了由銀監(jiān)會牽頭的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”(以下簡稱“聯(lián)席會議”)制度。地方各級人民政府、有關部門務必統(tǒng)一思想，提高認識，共同做好工作。要把思想和行動統(tǒng)一到國務院的部署和要求上來，統(tǒng)一到維護國家經(jīng)濟安全、社會穩(wěn)定與構建和諧社會的大局上來，充分認識非法集資的危害性，加強組織領導，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢頭。二、當前非法集資的主要形式和特征非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“倡導綠色、健康消費”等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。2006年，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關注。非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。三、地方人民政府要切實擔負起依法懲處非法集資的責任，確保社會穩(wěn)定省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區(qū)依法懲處非法集資的工作機制和工作制度，做好相關工作。一是加強監(jiān)測預警。要對本地區(qū)的非法集資問題保持高度警惕，進行全程監(jiān)測，主動排查風險，做到早發(fā)現(xiàn)，早預警，防患于未然。二是及時調查取證。發(fā)現(xiàn)問題后，要組織當?shù)劂y監(jiān)、公安、工商等部門提前介入，開展調查取證工作。對社會影響大、性質惡劣的非法集資案件，要采取適當預防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護證據(jù)，防止事態(tài)擴大和失控。同時，要制定風險處置預案，防止引發(fā)群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置；難以定性的，要及時上報“聯(lián)席會議”組織認定。涉及多個地區(qū)的，有關省級人民政府之間要加強溝通協(xié)調，共同做好相關工作。省級人民政府要及時總結經(jīng)驗，依據(jù)國家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定本地區(qū)相關規(guī)章，為依法懲處非法集資工作提供法制保障。四、有關部門要加強協(xié)調，認真做好依法懲處非法集資工作依法懲處非法集資工作政策性強，情況復雜，有關方面要加強協(xié)調，齊抓共管。有關部門要逐步建立健全反應靈敏、配合密切、應對有力的工作機制，增強工作的針對性和有效性。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)非法集資作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，指定專門機構和人員負責，建立日常信息溝通渠道和工作協(xié)調機制，認真做好非法集資情況的監(jiān)測預警工作。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，應及時商省級人民政府依法妥善處置，并通報“聯(lián)席會議”。要抓緊制定和完善本行業(yè)防范、監(jiān)控和處置非法集資的規(guī)章及行業(yè)標準?！奥?lián)席會議”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進行深入分析，集中力量查處典型案件，嚴懲首惡，教育協(xié)從，維護人民群眾的權益。銀監(jiān)會作為“聯(lián)席會議”的牽頭部門，要主動與有關部門和地方人民政府加強溝通，切實做好組織協(xié)調工作。要堅持預防為主的方針，加大工作力度，加強宣傳教育，改善金融服務，逐步構建疏堵并舉、防治結合的綜合治理長效機制。對于近年來非法集資案件多發(fā)的行業(yè)，要主動開展風險排查，防止風險進一步積聚。有關行業(yè)主管、監(jiān)管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網(wǎng)站上開辟專門的投資者教育園地，探索建立風險提示和預警的長效機制。要加強對廣告的監(jiān)督管理，依法落實廣告審查制度，加強監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調查核實，對發(fā)布非法集資廣告的當事人和有關責任人要嚴肅查處。五、加強輿論引導和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力銀監(jiān)會要牽頭制訂宣傳教育規(guī)劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報非法集資的新形式和新特點，提示風險，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導其遠離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強大輿論攻勢。要在廣大農(nóng)村、城市街道、社區(qū)、車站等公共場所設置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴大覆蓋面，強化宣傳效果。要按照國務院的統(tǒng)一部署，組織協(xié)調相關部門開展宣傳教育活動，正確引導社會輿論。地方人民政府要進一步根據(jù)本地區(qū)的特點，加強輿論引導和法制宣傳。國務院辦公廳二○○七年七月二十五日本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。第四篇：關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見目前，網(wǎng)絡平臺非法集資組織結構愈加嚴密、專業(yè)化程度更高，假借迎合國家政策，打著經(jīng)濟新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依托，業(yè)務流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別的難度加大。下面是小編整理的，歡迎大家閱讀!關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：近年來，在處置非法集資部際聯(lián)席會議(以下簡稱部際聯(lián)席會議)成員單位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進展。但是，當前非法集資形勢嚴峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。按照黨中央、國務院決策部署，為有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實保護人民群眾合法權益，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險，現(xiàn)提出以下意見：一、充分認識當前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性長期以來，我國經(jīng)濟社會保持較快發(fā)展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當前，經(jīng)濟下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多，各類不規(guī)范民間融資介入較深的行業(yè)領域風險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產(chǎn)損失大，頻繁引發(fā)群體性事件，甚至導致極端過激事件發(fā)生，影響社會穩(wěn)定。防范和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各地區(qū)、各有關部門要高度重視，從保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險底線。二、總體要求(一)指導思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真落實黨中央、國務院決策部署，主動適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進一步健全責任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。(二)基本原則。一是防打結合，打早打小。既要解決好浮出水面的問題，講求策略方法，依法