7增強(qiáng)國(guó)際金融監(jiān)管法律體制構(gòu)建(編輯修改稿)
2025-09-26 16:50 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 分為“硬法”和“軟法”兩種。一般認(rèn)為，“硬法”是指那些需要國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施的法律規(guī)范，如國(guó)際多邊條約《國(guó)際貨幣基金組織協(xié)定》。聯(lián)合國(guó)《條約法公約》規(guī)定，條約是在成員國(guó)彼此相互關(guān)系中創(chuàng)設(shè)權(quán)利和義務(wù)，并相約遵守這一行為準(zhǔn)則。國(guó)際條約具有國(guó)際法律效力，任何違反的行為都可訴諸國(guó)際法的救濟(jì)方法解決。而“軟法”則指那些效力結(jié)構(gòu)未必完整，無(wú)需依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，但能夠產(chǎn)生社會(huì)實(shí)效的法律規(guī)范［5］。這類(lèi)文件雖不具有法律約束力，卻往往有助于國(guó)際習(xí)慣的形成和條約的產(chǎn)生，對(duì)各國(guó)的行為具有一定的影響力［6］?！败浄ā本哂袃蓚€(gè)明顯的特征：一是“軟法”不具有法律約束力。二是“軟法”是可以產(chǎn)生實(shí)際效果的行為規(guī)則［7］。以巴塞爾委員會(huì)制定的監(jiān)管規(guī)則為例，盡管巴塞爾協(xié)議本身并不具有法律效力，但由于協(xié)議本身的質(zhì)量、市場(chǎng)壓力等因素的作用，巴塞爾協(xié)議在實(shí)踐中起到了約束各國(guó)銀行監(jiān)管規(guī)則的實(shí)際效果。在國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，各國(guó)間就一些重大問(wèn)題都存在著比較激烈的利益沖突，在涉及金融主權(quán)讓渡方面的國(guó)際金融監(jiān)管合作領(lǐng)域尤為突出，金融監(jiān)管合作秩序的維系與持續(xù)，必須依靠國(guó)際經(jīng)濟(jì)條約“硬法”效力的維護(hù)，并建立相應(yīng)的政府間組織作為運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。國(guó)家制定的“硬法”因其強(qiáng)大的約束力構(gòu)成現(xiàn)代法律秩序的中心，但是“硬法”因立法和實(shí)施成本較高而導(dǎo)致其供給嚴(yán)重不足，金融監(jiān)管?chē)?guó)際多邊條約的匱乏即為明證。而“軟法”從制定和通過(guò)的程序和實(shí)施機(jī)制不需要通過(guò)國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)層、或是繁瑣的立法程序，這就節(jié)約了相當(dāng)多的時(shí)間和財(cái)力，表現(xiàn)出更多的靈活性和更大的自由度，確實(shí)給各國(guó)政府留下了更大的自主活動(dòng)和決策的空間，顯示了其造法成本低、成功率較高的優(yōu)點(diǎn)，在經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)國(guó)際統(tǒng)一規(guī)則的需求不斷增加與“硬法”供給嚴(yán)重不足時(shí)起到一定的輔助作用。金融全球化使得各國(guó)在處理金融危機(jī)等跨國(guó)問(wèn)題時(shí)彼此之間不得不進(jìn)行合作與協(xié)調(diào)，而各國(guó)對(duì)于金融主權(quán)的堅(jiān)持使得統(tǒng)一的國(guó)際金融監(jiān)管條約的達(dá)成困難重重，巴塞爾協(xié)議等這種“軟法”性質(zhì)的監(jiān)管規(guī)則滿(mǎn)足了各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局心理和現(xiàn)實(shí)的需求，它所提倡的國(guó)際金融監(jiān)管合作是基于各國(guó)自愿的基礎(chǔ)上開(kāi)展的，透過(guò)各標(biāo)準(zhǔn)制定委員會(huì)向各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局提供各個(gè)金融領(lǐng)域的最低標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐原則，然后各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局可以根據(jù)本國(guó)的實(shí)際情況有選擇性地遵守執(zhí)行這些標(biāo)準(zhǔn)。由此可見(jiàn)，我們應(yīng)該在兩個(gè)層面上構(gòu)建國(guó)際金融監(jiān)管合作的法律制度：第一個(gè)層面是制定加強(qiáng)金融監(jiān)管?chē)?guó)際合作的多邊國(guó)際條約。第二個(gè)層面是在某些難以短期內(nèi)達(dá)成國(guó)際條約的金融監(jiān)管領(lǐng)域，通過(guò)制定和實(shí)施“軟法”的方式，實(shí)現(xiàn)一定程度上的國(guó)際合作。各國(guó)對(duì)金融監(jiān)管?chē)?guó)際合作具有高度共識(shí)卻又極度敏感，這一領(lǐng)域的國(guó)際合作紛繁復(fù)雜又充滿(mǎn)矛盾和沖突，存在著相當(dāng)多的立法瓶頸，“軟法”的通過(guò)對(duì)國(guó)際社會(huì)的各成員國(guó)來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一個(gè)信號(hào)，指示著國(guó)際實(shí)踐和國(guó)際立法的趨勢(shì)和方向，為“硬法”的達(dá)成創(chuàng)造了有利條件。國(guó)際金融監(jiān)管合作的“硬法”與“軟法”之間具有很強(qiáng)的相容性，這是由國(guó)際貨幣金融關(guān)系的復(fù)雜性和多層次性所決定的。 四、國(guó)際金融監(jiān)管合作法律制度的具體設(shè)計(jì)法律是一種正式的制度安排。按照制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，制度結(jié)構(gòu)的基本要素是由制度提供的一系列規(guī)則和實(shí)施機(jī)制構(gòu)成的，而實(shí)施機(jī)制主要體現(xiàn)在獎(jiǎng)懲機(jī)制和組織建設(shè)方面。因此，就國(guó)際金融監(jiān)管合作制度而言，應(yīng)該包括以下內(nèi)容： （一）國(guó)際金融監(jiān)管合作的實(shí)體規(guī)則與程序規(guī)則 法律規(guī)則包括實(shí)體規(guī)則和程序規(guī)則。實(shí)體規(guī)則是規(guī)定和確認(rèn)參與金融監(jiān)管?chē)?guó)際合作的成員國(guó)權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任的規(guī)范。而程序規(guī)則則是用來(lái)保證權(quán)利得以實(shí)現(xiàn)或行使，義務(wù)和責(zé)任得以履行的有關(guān)過(guò)程、步驟和方式的規(guī)則。 ，應(yīng)當(dāng)以防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)全球金融體系穩(wěn)
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