案例18中國(guó)某銀行重組改制(編輯修改稿)
2025-03-18 14:48 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 首席風(fēng)險(xiǎn)官 首席信息官 ? 董事會(huì)秘書、行長(zhǎng)助理以及董事會(huì)確定的其他管理人員。 ? 增資擴(kuò)股 ? 上海寶鋼 30億元、國(guó)家電網(wǎng) 30億元、長(zhǎng)江電力 20億元，發(fā)起人股東持股結(jié)構(gòu)： ? 引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者 ? 引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者的意義： ? 實(shí)現(xiàn)公司治理結(jié)構(gòu)的改善 ? 強(qiáng)化商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)約束機(jī)制 ? 產(chǎn)品和技術(shù)方面的要求 ? IPO成功的重要法碼 ? 如何選擇戰(zhàn)略投資者 ? ? 監(jiān)管部門的要求： ? 第一，投資者的持股比例必須在 5%以上，否則難以形成牢固的戰(zhàn)略合作關(guān)系；（匯金公司的總經(jīng)理謝平稱一般持股比例達(dá) 10%才能算戰(zhàn)略投資者。） ? 第二，投資者必須持股三年以上，以保證較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)雙方合作的穩(wěn)定性； ? 第三，投資者必須派出董事、派出相應(yīng)的管理人員，幫助國(guó)內(nèi)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理技術(shù)； ? 第四，投資者要提供技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)上的支持，這是中資銀行目前非常需要的。 ? 建設(shè)銀行的選擇： ? 具備一定的規(guī)模 ? 在業(yè)務(wù)領(lǐng)域具備專長(zhǎng)和領(lǐng)先優(yōu)勢(shì) ? 愿意向建行轉(zhuǎn)移技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn) ? 其中國(guó)戰(zhàn)略與建行無(wú)根本利益沖突 ? 限制條件 : ? 在中資銀行中，外資持股比例在 25%以下，單一外資持股比例不得超過(guò) 20%。 ? 合作者之一： ? 美國(guó)銀行（ Bank of America） ? 2023年 6月 17日，建設(shè)銀行與美國(guó)銀行簽署入股和戰(zhàn)略合作協(xié)議。 ? 中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行與國(guó)際戰(zhàn)略投資者第一次握手 ? 入股協(xié)議： ? 包括從中央?yún)R金公司手里購(gòu)買 %的股權(quán)以及在未來(lái)五年半內(nèi)有權(quán)以建行 IPO價(jià)格將總股權(quán)份額提高到 %； ? 投資協(xié)議： ? 美國(guó)銀行承諾于建行 IPO時(shí)購(gòu)買 5億美元新股； ? 戰(zhàn)略合作協(xié)議： ? 下屬七個(gè)分協(xié)議涉及公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、 IT、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、零售銀行、資金業(yè)務(wù)等方面。 ? 合作者之二： ? 新加坡淡馬錫（ Temasek Holdings） ? 2023年 6月 24日，建設(shè)銀行與新加坡淡馬錫簽訂了以近 15億美元入股 %的協(xié)議，并承諾 IPO時(shí)再購(gòu)入 10億美元股權(quán)。 ? 人事制度改革 ? 用人制度改革： ? 設(shè)立管理人員、經(jīng)辦人員和專業(yè)技術(shù)三大崗位序列，建立 競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)機(jī)制 。 ? 建行先后有 9名總行副經(jīng)理級(jí)的管理人員、 579名高級(jí)經(jīng)理級(jí)人員、 3800多名經(jīng)辦崗位職務(wù)人員通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)走上新的管理崗位； ? 1100多名管理人員在競(jìng)聘中落選或被解聘管理崗位的職務(wù)； 38個(gè)一級(jí)分行行長(zhǎng)和總行部門總經(jīng)理全部由任命制改為聘任制；并對(duì)一級(jí)分行行長(zhǎng)、總行部門總經(jīng)理實(shí)行任期目標(biāo)責(zé)任制。 ? 用工制度改革： ? 建行實(shí)施 全員勞動(dòng)合同制 ，以契約為基礎(chǔ)規(guī)范用工關(guān)系。從 1998年開(kāi)始，建行就運(yùn)用市場(chǎng)化手段從海外引進(jìn)了重要崗位的優(yōu)秀人才。全行有 2萬(wàn)多名勞動(dòng)合同制員工得以合理分流。 ? 薪酬制度改革： ? 建行以薪酬與 經(jīng)濟(jì)增加值（ EVA） 全面掛鉤為核心，以工資總額管理、員工工資分配、一級(jí)分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)年薪制等為主要內(nèi)容，初步建立了機(jī)構(gòu)薪酬水平與其崗位責(zé)任和貢獻(xiàn)掛鉤的收入分配機(jī)制，打破了平均主義的分配模式。 ? 激勵(lì)機(jī)制 ? 激勵(lì)機(jī)制是確保有才能的管理者對(duì)公司做出最大奉獻(xiàn)的關(guān)鍵 。 為了將建行的管理團(tuán)隊(duì)的利益與其為股東創(chuàng)造的價(jià)值聯(lián)系起來(lái) ， 建行的薪酬制度安排： ? 年嶄制度、股票期權(quán)、員工持股計(jì)。 ? 資料鏈接 : ? 中外商業(yè)銀行高管薪酬及激勵(lì)機(jī)制對(duì)比 ? 上市地選擇 ? 建行最初設(shè)想是在中國(guó)內(nèi)地 、 香港 、 美國(guó)三地同時(shí)上市 。 倘若成功 ， 這無(wú)疑將是一個(gè)創(chuàng)舉 。 ? 境內(nèi)上市 ? A股市場(chǎng)的承受能力 。 一至兩百億元的發(fā)行 ， 市場(chǎng)應(yīng)有承受能力 ， 如長(zhǎng)江電力 、 招商銀行等成功先例 。 由于 2023年 5月底 ， 股權(quán)分置改革啟動(dòng) ， 境內(nèi)市場(chǎng)所有融資活動(dòng)都被迫停止 。 ? 境外上市 ? 嚴(yán)格的上市標(biāo)準(zhǔn) 。 美國(guó)市場(chǎng)比香港市場(chǎng)要求更高 。2023年安然公司和世通公司丑聞爆發(fā)之后 ， 美國(guó)出臺(tái)了 《 薩班斯 —奧克斯利法 》 ， 對(duì)美國(guó)本土以外的公司嚴(yán)厲得近乎苛刻 ， 加大了其上市成本和集體訴訟風(fēng)險(xiǎn) 。 ? 兩地或三地同時(shí)上市 ? 意味著在不同市場(chǎng)要同股同權(quán)同價(jià) 。 在貨幣不能自由兌換 、 國(guó)際市場(chǎng)與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)存在明顯差異的情況下 ， 在 IPO時(shí)將不可避免地遇到一些技術(shù)問(wèn)題 。 ? 建行最終選擇了 香港上市 。 ? 全流通方案 ? 建行發(fā)行 H股，關(guān)于股份流通的安排，提出了全流通方案： ? 建行發(fā)起人股東持有的內(nèi)資股轉(zhuǎn)換為 H股 ，境外戰(zhàn)略投資者持有未上市外資股轉(zhuǎn)換為 H股 ，并在全球發(fā)售后在香港聯(lián)交所上市。 ? 2023年 6月 5日至 6日，股東大會(huì)通過(guò)了全流通方案； ? 2023年 6月 9日，全流通方案獲證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)； ? 2023年 9月 20日，全流通方案獲國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)； ? 建行成為在香港上市的內(nèi)地第一家股份全流通金融企業(yè)。 ? 禁售期 ? 匯金公司承諾：其直接持有和通過(guò)建銀投資持有的所有建行 H
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