【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 料內(nèi)容的規(guī)定基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰 ,應(yīng)當(dāng)特別注意 : 1．在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用 “ 業(yè)績(jī)穩(wěn)健 ” 、 “ 業(yè)績(jī)優(yōu)良 ” 、 “ 名列前茅 ” 、 “ 位居前列 ” 、 “ 首只 ” 、 “ 最大 ” 、 “ 最好 ” 、 “ 最強(qiáng) ” 、 “ 唯一 ”等表述；2．不得使用 “ 坐享財(cái)富增長(zhǎng) ” 、 “ 安心享受成長(zhǎng) ” 、 “ 盡享牛市 ” 等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；3．不得使用 “ 欲購從速 ” 、 “ 申購良機(jī) ” 等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；4．不得使用 “ 凈值歸一 ” 等誤導(dǎo)基金投資人的表述 。40基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳， 避免對(duì)利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營(yíng)銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營(yíng)銷手段進(jìn)行宣傳。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎(jiǎng)項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認(rèn)比較權(quán)威的獎(jiǎng)項(xiàng)，且 應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎(jiǎng)項(xiàng) 。 41基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求報(bào)送報(bào)告材料。 報(bào)送報(bào)告材料的具體安排如下： 報(bào)送內(nèi)容： 包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。 報(bào)送形式： 書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。報(bào)證監(jiān)局時(shí)隨附電子文檔。 報(bào)送流程： 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起 5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料?；鹦麄魍平椴牧蠘I(yè)績(jī)的規(guī)定基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)的規(guī)定 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的 過往業(yè)績(jī) ，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績(jī)，基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； 真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平 ，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。4243基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)的規(guī)定基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)的規(guī)定 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來投資業(yè)績(jī)。 對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。 44基金推介材料的風(fēng)險(xiǎn)揭示基金推介材料的風(fēng)險(xiǎn)揭示 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)參照 《 風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容 》在材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。對(duì)于營(yíng)銷活動(dòng)承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)明確說明采取的規(guī)模控制措施。45違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種： ① 未履行報(bào)送手續(xù)； ② 基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致； ③ 基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。 出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施： ① 提示改正； ② 出具監(jiān)管警示函； ③ 變更材料報(bào)送要求； ④ 責(zé)令整改； ⑤ 處罰相關(guān)人員。 46基金銷售費(fèi)用的規(guī)范基金銷售費(fèi)用的規(guī)范 、申購費(fèi)的費(fèi)率不得超過 5%；可以分前后端收費(fèi) 5%；贖回費(fèi)總額不低于 25%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)、申購金額不同適用不同費(fèi)率；基金持有期限不同適用不同的后端收費(fèi)及贖回費(fèi)率5. 根據(jù)基金合同約定收費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)統(tǒng)一47基金銷售人員的規(guī)范基金銷售人員的規(guī)范二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求（一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求（二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理（二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得、基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理、基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理、從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理（三）基金銷售人員行為的監(jiān)管（三）基金銷售人員行為的監(jiān)管（四）基金銷售人員的內(nèi)部管理（四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 48基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng) ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；（二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；（三） 詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員；（四） 散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；（五） 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名 義從事基金銷售業(yè)務(wù)；（六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易 ；（七） 違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ；（八） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；（九） 以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；（十） 挪用投資者的交易資金或基金份額；（十一） 從事其它 任何可能有損其所在機(jī)構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽(yù)的行為。49第七章第七章 基金的募集、交易與登記基金的募集、交易與登記50目錄 第一節(jié)第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易封閉式基金的募集與交易第二節(jié)第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購開放式基金的募集與認(rèn)購 第三節(jié)第三節(jié) 開放式基金的申購與贖回開放式基金的申購與贖回 第四節(jié)第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié)第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易的募集與交易第六節(jié)第六節(jié) QDII基金的募集與交易基金的募集與交易 第七節(jié)第七節(jié) 基金份額的登記基金份額的登記 51第一節(jié)第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易封閉式基金的募集與交易一、封閉式基金的募集程序一、封閉式基金的募集程序 二、封閉式基金的交易二、封閉式基金的交易大綱要求：大綱要求：l 熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件l 掌握封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則掌握封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則l 熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用考點(diǎn)集中在原則和程序上?？键c(diǎn)集中在原則和程序上。52一、封閉式基金的募集程序 （五步驟） 申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告 （一）封閉式基金募集申請(qǐng) 基金申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等 （二）封閉式基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn) 證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起 六個(gè)月內(nèi) 做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 封閉式基金的募集程序封閉式基金的募集程序 （熟悉（熟悉））53封閉式基金的募集程序 （熟悉）（三）封閉式基金份額的發(fā)售l 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起 六個(gè)月內(nèi) 進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的 募集期限一般為三個(gè)月 。l 封閉式基金發(fā)售價(jià)格一般采用 1元基金份額面值加計(jì) 用 的方式加以確定。發(fā)售方式主要有 網(wǎng)上發(fā)售 和 網(wǎng)下發(fā)售 兩種。 54封閉式基金的募集程序 （熟悉）（四）封閉式基金的合同生效（四）封閉式基金的合同生效 p 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%以上。以上。p 基金份額持有人人數(shù)達(dá)到基金份額持有人人數(shù)達(dá)到 200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起限屆滿之日起 10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 p 自收到驗(yàn)資報(bào)告起自收到驗(yàn)資報(bào)告起 10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。p 基金不能成立，此時(shí)基金管理人需承擔(dān)以下責(zé)任：基金不能成立，此時(shí)基金管理人需承擔(dān)以下責(zé)任：p 以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。以固