【文章內容簡介】 確；提及第三方專業(yè)機構評價結果的，應當列明第三方專業(yè)機構的名稱及評價日期。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來投資業(yè)績。 對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率。此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。 44 基金推介材料的風險揭示 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。由第三方專業(yè)機構出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復核函。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當參照 《 風險提示函的必備內容 》在材料中加入完整的風險提示函。其他情況下，基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。對于營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應當明確說明采取的規(guī)?？刂拼胧?。 45 違規(guī)情形和相應的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。 出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施： ①提示改正； ②出具監(jiān)管警示函； ③變更材料報送要求；④責令整改；⑤處罰相關人員。 46 基金銷售費用的規(guī)范 、申購費的費率不得超過 5%；可以分前后端收費 5%；贖回費總額不低于 25%應計入基金財產(chǎn) 、申購金額不同適用不同費率；基金持有期限不同適用不同的后端收費及贖回費率 5. 根據(jù)基金合同約定收費，費率標準應統(tǒng)一 47 基金銷售人員的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠信信息管理 （三）基金銷售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內部管理 48 基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷售人員從事基金銷售活動 ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息； （三） 詆毀其它基金、銷售機構或銷售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機構的名 義從事基金銷售業(yè)務； （六） 違規(guī)接收投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔 ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機構 和 基金業(yè)聲譽的行為。 49 第七章 基金的募集、交易與登記 50 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 第三節(jié) 開放式基金的申購與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 51 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 一、封閉式基金的募集程序 二 、 封閉式基金的交易 大綱要求： ? 熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件 ? 掌握封閉式基金上市交易條件 、 交易賬戶的開立 、 交易規(guī)則 ? 熟悉封閉式基金的交易費用 考點集中在原則和程序上 。 52 一、封閉式基金的募集程序 （五步驟） 申請、核準、發(fā)售、備案、公告 （一）封閉式基金募集申請 基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等 （二）封閉式基金募集申請的核準 證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起 六個月內 做出核準或不予核準的決定。 封閉式基金的募集程序 （熟悉） 53 封閉式基金的募集程序 （熟悉） （三）封閉式基金份額的發(fā)售 ? 基金管理人應當自收到核準文件之日起 六個月內 進行封閉式基金份額的發(fā)售。封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的 募集期限一般為三個月 。 ? 封閉式基金發(fā)售價格一般采用 1元基金份額面值加計 用 的方式加以確定。發(fā)售方式主要有 網(wǎng)上發(fā)售 和 網(wǎng)下發(fā)售 兩種。 54 封閉式基金的募集程序 （熟悉） （四）封閉式基金的合同生效 ? 基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%以上。 ? 基金份額持有人人數(shù)達到 200人以上，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起 10日內聘請法定驗資機構驗資。 ? 自收到驗資報告起 10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。 ? 基金不能成立，此時基金管理人需承擔以下責任： ? 以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。 ? 在基金募集期限屆滿后 30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 55 封閉式基金的交易 （掌握！） （一）上市交易條件 基金的募集符合 《 證券投資基金法 》 的規(guī)定。 基金合同期限為 5年以上。 基金募集金額不低于 2億元人民幣。 基金份額持有人不少于 1000人。 基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。 56 封閉式基金的交易 （掌握?。? （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 ? 買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。 ? 基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。 ? 每個有效證件只允許開設 1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。 ? 每位投資者只能開設和使用 1個資金賬戶，并只能對應 1個股票賬戶或基金賬戶。 57 封閉式基金的交易 （掌握?。? ? 交易時間：上午 9： 3011： 30；下午 13： 0015： 00 ? 交易原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 ? 報價單位：每份基金價格 ? 最小變動單位： ? 申報數(shù)量： 100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于 100萬份 ? 交易方式：電腦集合競價和連續(xù)競價 ? 跌漲幅比例限制： 10%（基金上市首日除外） ? T+1日交割、交收 58 封閉式基金的交易 （熟悉） （ 三 ） 交易費用 ? 交易傭金不得高于成交金額的 % 。 ? 起點 5元，由證券公司向投資者收取。 ? 目前，封閉式基金交易不收取印花稅。 （ 四 ） 折 （ 溢 ） 價率 折 （ 溢 ） 價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系 。 59 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 一 、 開放式基金的募集程序 二 、 開放式基金的認購 ? 大綱要求： ? 熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件 ? 熟悉開放式基金的認購渠道、步驟和收費模式 ? 掌握基金認購份額的計算 考點集中在程序和主要要求等方面。 60 開放式基金的募集 （熟悉） （ 一 ） 募集程序 （ 同封閉式基金 ） 申請 、 核準 、 發(fā)售 、 備案 、 公告 （ 二 ） 開放式基金募集申請 （ 與封閉式基金基本相同 ） （ 三 ） 開放式基金募集申請的核準 （ 同封閉式基金 ） 證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起六個月內做出核準或不予核準的決定 。 61 開放式基金的募集 （熟悉） （ 四 ） 開放式基金的募集期 與封閉式基金一樣 ， 基金管理人應自收到核準文件之日起 六個月內 進行開放式基金的募集 。 開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算 ， 不能超過三個月 。 （ 五 ） 開放式基金的發(fā)售 基金管理人應當在基金份額發(fā)售的 三日前 公布招募說明書 、 基金合同及其他有關文件 。 開放式基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶 ， 在基金募集行為結束前 ， 任何人不得動用 。 62 開放式基金的募集 （熟悉） （ 六 ） 開放式基金的合同生效 基金募集份額總額不少于 2億份 ， 基金募集金額不少于 2億元人民幣 。 基金份額持有人不少于 200人 。 中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起 三個工作日內 予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起 ， 基金備案手續(xù)辦理完畢 ， 基金合同生效 。 基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的 次日予以公告 。 63 開放式基金的募集 （熟悉） （ 六 ） 開放式基金的合同生效 基金募集期限屆滿 ， 基金不滿足有關募集要求的 ， 基金募集失敗 ， 基金管理人應承擔以下責任： 以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用 。 在基金募集期限屆滿后 30日內返還投資者已繳納的款項 ， 并加計銀行同期存款利息 。 64 開放式基金的認購 （熟悉） （ 一 ） 開放式基金的認購渠道 基金管理公司 、 商業(yè)銀行 、 證券公司 、 證券投資咨詢機構 、 專業(yè)基金銷售機構 、 證監(jiān)會規(guī)定的