基金的市場營銷概述(編輯修改稿)
2025-04-24 13:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 前，任何人不得動(dòng)用。 25 第五節(jié) 基金銷售行為規(guī)范 一、基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為的規(guī)范 、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)， 不得有下列情形：以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折；承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金；在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競爭行為；中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 26 基金銷售行為規(guī)范 ，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息或其他信息。 ，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)；從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。 27 基金銷售行為規(guī)范 二、基金宣傳推介材料規(guī)范 （一）基本要求 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人長期投資理念。 （二）基金銷售宣傳的禁止規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有下列情形： 、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 。 28 基金銷售行為規(guī)范 。 、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金。 ，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。 。 29 基金銷售行為規(guī)范 ，還應(yīng)當(dāng)特別注意： （ 1）在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用 ? 業(yè)績穩(wěn)健 ? 、 ? 業(yè)績優(yōu)良 ? 、 ? 位居前列 ? 、 ? 首只 ? 、 ? 最大 ? 、 ? 最強(qiáng) ? 、 ? 唯一 ”等表述。 （ 2）不得使用 ? 坐享財(cái)富增長 ? 、 ? 安心享受成長 ?、 ? 盡享牛市 ? 等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。 （ 3）不得使用 ? 欲購從速 ? 、 ? 申購良機(jī) ? 等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。 （ 4）不得使用 ? 凈值歸一 ? 等誤導(dǎo)基金投資人的表述。 30 基金銷售行為規(guī)范 （三）對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績， 但基金合同生效不足 6個(gè)月的除外。 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效 6 個(gè)月以上但不滿 1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績； 基金合同生效 1年以上但不滿 10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績； 基金合同生效 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 10 個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。 31 基金銷售行為規(guī)范 （四）基金銷售宣傳推介材料的報(bào)送 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在 分發(fā)或公布基金宣傳推介資料之日起 5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料至基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。 32 基金銷售行為規(guī)范 三、基金銷售費(fèi)用規(guī)范 基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的 5%。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的 5%；贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)。 基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。 33 基金銷售行為規(guī)范 四、證券投資基金銷售適用性 2023年 10月 發(fā)布的 《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》 圍繞投資人需要，從審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)等方面進(jìn)行規(guī)范。 基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。 （一）審慎調(diào)查 （二）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià) （三）基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià) 基金銷售行為規(guī)范 五、基金營銷中的投資者教育（新增） 投資者存在的認(rèn)識誤區(qū)或錯(cuò)誤觀念：把基金當(dāng)存款或保險(xiǎn)、把基金當(dāng)股票炒作，頻繁買賣；喜歡買新發(fā)行的基金；認(rèn)為基金越便宜越好；只關(guān)注基金過往收益，忽略投資風(fēng)險(xiǎn)；喜歡頻繁分紅的基金等。 基金管理公司和托管銀行陸續(xù)通過 網(wǎng)站、座談會或報(bào)告會、柜臺現(xiàn)場講解 開展基金投資者教育活動(dòng) 基金銷售行為規(guī)范 投資者教育的主要目的是使投資者
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