基金投資業(yè)務(wù)介紹(編輯修改稿)
2025-04-24 13:04 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 期報(bào)告：半年報(bào)告和年度報(bào)告，對(duì)期間內(nèi)證券市場(chǎng)、基金的投資與表現(xiàn)進(jìn)行總結(jié)。 ? 臨時(shí)公告 基金的收益 ? 利息收入：存款利息、債券利息 ? 股利收入：現(xiàn)金股利、股票股利 ? 資本利得收入：股票價(jià)差收入，占很大比重 ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 基金的費(fèi)用 費(fèi) 用 含 義 計(jì)算公式 管理 申購(gòu)費(fèi) 購(gòu)買(mǎi)基金單位時(shí)支付的費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率，最高5% ，有折扣 基金公司 贖回費(fèi) 投資人賣(mài)出基金單位時(shí)支付的費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率，最高3% ，有折扣 基金資產(chǎn) 再投資費(fèi) 將分配收益繼續(xù)投資于基金所支付的申購(gòu)費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率， 一般免費(fèi) 基金公司 投 資 人 直 接 負(fù) 擔(dān) 的 費(fèi) 用 轉(zhuǎn)換費(fèi) 由一只基金轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的另一只基金所要支付的費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率， 一般免費(fèi) 基金公司 基金的費(fèi)用（續(xù)） 基金管理費(fèi) 管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報(bào)酬 按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，或（和）提取業(yè)績(jī)報(bào)酬 基金資產(chǎn) 基金托管費(fèi) 托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用 按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取 基金資產(chǎn) 注冊(cè)登記費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi) 固定費(fèi)用 基金公司 基金 運(yùn)營(yíng) 費(fèi)用 其他費(fèi)用 席位費(fèi)、交易費(fèi)、信息披露費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi) 固定費(fèi)用 基金資產(chǎn) ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 基金評(píng)估：國(guó)際通用方法 ? 定義法 (債券基金） ? 排序法（分組、排序） ? 打分法（指標(biāo)、權(quán)重） ? 計(jì)算法（超額收益） 基金的評(píng)估（續(xù)一）：定性分析 ? 投資理念 ? 內(nèi)部管理（特別是投資決策機(jī)制） ? 基金經(jīng)理 ? 產(chǎn)品特性 ? 客戶(hù)服務(wù) ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 基金的評(píng)估（續(xù)二）：定量分析 ? 收益，即資產(chǎn)凈值的絕對(duì)增長(zhǎng)率、相對(duì)增長(zhǎng)率（大盤(pán)指數(shù)、同類(lèi)基金） ? 風(fēng)險(xiǎn)（ VAR) ? 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益：夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)等 ? 投資組合分析（資產(chǎn)配置、重倉(cāng)股分析） ? 費(fèi)用（投資成本） ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 基金業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì) ? 國(guó)外基金業(yè)的發(fā)展概況、規(guī)模與趨勢(shì) ? 我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況、規(guī)模與趨勢(shì) 國(guó)外基金業(yè)發(fā)展概況 ? 1868年，世界上第一只投資基金“外國(guó)和殖民地政府信托”在英國(guó)誕生。 1873年 ,蘇格蘭 人羅伯特 .弗萊明創(chuàng)立“蘇格蘭美洲信托”，是第一家專(zhuān)業(yè)基金管理組織 ? 1924年 ,美國(guó)“馬薩諸塞投資信托基金”產(chǎn)生，它是世界上的第一只開(kāi)放式基金 ? 1960年 ,全球開(kāi)放式基金規(guī)模為 $25億 ? 1990年 ,全球開(kāi)放式基金規(guī)模為 $10,669億 ? 1999年 9月 30日 ,全球開(kāi)放式基金規(guī)模為 $103,705億 . ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 國(guó)外基金業(yè)發(fā)展規(guī)模 ? 各國(guó)開(kāi)放式基金概況 (截止 1999年 10月 ): 國(guó)家 (地區(qū) ) 基金總資產(chǎn) (百萬(wàn) ) 基金數(shù)量 ? 美國(guó) 5975668 7596 ? 英國(guó) 326571 1620 ? 法國(guó) 700836 6439 ? 加拿大 242361 1244 ? 日本 472233 3686 ? 中國(guó)香港 138136 810 ? 中國(guó)臺(tái)灣 28142 208 ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 投資基金已經(jīng)成為美國(guó)居民投資證券市場(chǎng)和參與分享國(guó)家和世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要投資工具。 ? 2023年有 8000多萬(wàn)的美國(guó)個(gè)人持有投資基金的股份 , 投資者的數(shù)量已超過(guò)美國(guó)人口總數(shù)的 30%，有 5000萬(wàn)的美國(guó)家庭持有投資基金的股份，這一比例達(dá)到了 49%。 ? 1990年美國(guó)投資基金資產(chǎn)為 10669億元， 1997年上升為44897億元， 2023年美國(guó)就擁有 8000多種投資基金，投資總額達(dá)到了 7萬(wàn)億美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其國(guó)內(nèi) 元銀行存款的數(shù)額。 美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)一） ? 美國(guó)證券投資基金可分為共同基金和封閉式基金兩種。其中，共同基金資產(chǎn)總值 68463億美元，擁有數(shù)量近 7500只基金；而封閉型基金僅有 1700億美元，數(shù)量不足 500只，共同基金在數(shù)量和資產(chǎn)總值上占到 95%以上。 ? 近 10年來(lái)，美國(guó)共同基金資產(chǎn)總值發(fā)展最快的是股票基金，由 1990年的 2395億美元增長(zhǎng)到 2023年的39623億美元，增長(zhǎng)了 16倍；貨幣基金由 4983億美元增長(zhǎng)到 18453億美元；同期債券基金、混合基金也獲得較快的發(fā)展。目前，美國(guó)共同基金的資產(chǎn)分布是：股票基金占 51%，貨幣基金占 31%，債券基金占 13%，混合基金占 5% 。 ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 國(guó)際基金業(yè)發(fā)展趨勢(shì) ? 開(kāi)放式基金是主流產(chǎn)品（ 90%） ? 養(yǎng)老金產(chǎn)品 重要的發(fā)展 ? 產(chǎn)品國(guó)際化、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)化 ? 客戶(hù)
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