合規(guī)風(fēng)險的防控培訓(xùn)教材(編輯修改稿)
2025-03-10 13:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ? 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更持股 5%以上的股東 高管人員任職資格審核方面的違規(guī)行為 ? 未經(jīng)資格審查，擅自任命或變更董事、高級管理人員 ? 有關(guān)申報材料不真實 ，存有遺漏或有意隱瞞真實情況 報送報表資料、信息披露方面的違規(guī)行為 ? 不按規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送報表、資料； ? 向監(jiān)管部門報送虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件資料； ? 不按規(guī)定向社會公眾披露財務(wù)報告、風(fēng)險狀況及其他重大事項等信息。 （二）違反有關(guān)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則開展經(jīng)營活動的違規(guī)經(jīng)營行為 存款違規(guī)行為 貸款違規(guī)行為 結(jié)算違規(guī)行為 財務(wù)會計違規(guī)行為 中間業(yè)務(wù)違規(guī)行為 外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 存款違規(guī)行為 ? 違反存款自愿的原則，強行客戶存款 ? 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息 ? 違反規(guī)定提高或者降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段吸收存款 ? 擅自泄露存款人情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、扣劃存款的 ? 未按規(guī)定要求開立個人存款帳戶的客戶出示身份證件并進(jìn)行核對登記 ? 超規(guī)定范圍、期限和最低限額吸收存款 貸款違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定提高或降低利率發(fā)放貸款 ? 貸款投向不合規(guī) ? 貸款數(shù)據(jù)反映不真實 ? 違反規(guī)定的貸款審查、辦理程序發(fā)放貸款 ? 未對借款人情況或擔(dān)保情況進(jìn)行嚴(yán)格審查或?qū)彶椴粐?yán) ? 向不具備貸款資格或條件的借款人發(fā)放貸款； ? 向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件 ? 對未清償原有貸款債務(wù)、落實原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的借款人發(fā)放貸款等 ? 貸款五級分類不準(zhǔn) ，貸款質(zhì)量反映不真實 結(jié)算違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定不予兌現(xiàn)，不予收付； ? 壓單壓票或者違反規(guī)定退票；
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