合規(guī)風險的防控培訓教材-文庫吧資料
2025-02-24 13:17本頁面
【正文】 存款違規(guī)行為 貸款違規(guī)行為 結算違規(guī)行為 財務會計違規(guī)行為 中間業(yè)務違規(guī)行為 外匯業(yè)務違規(guī)行為 存款違規(guī)行為 ? 違反存款自愿的原則，強行客戶存款 ? 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息 ? 違反規(guī)定提高或者降低利率以及采取其他不正當手段吸收存款 ? 擅自泄露存款人情況或者未經法定程序代為查詢、凍結、扣劃存款的 ? 未按規(guī)定要求開立個人存款帳戶的客戶出示身份證件并進行核對登記 ? 超規(guī)定范圍、期限和最低限額吸收存款 貸款違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定提高或降低利率發(fā)放貸款 ? 貸款投向不合規(guī) ? 貸款數據反映不真實 ? 違反規(guī)定的貸款審查、辦理程序發(fā)放貸款 ? 未對借款人情況或擔保情況進行嚴格審查或審查不嚴 ? 向不具備貸款資格或條件的借款人發(fā)放貸款； ? 向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件 ? 對未清償原有貸款債務、落實原有貸款債務或提供相應擔保的借款人發(fā)放貸款等 ? 貸款五級分類不準 ，貸款質量反映不真實 結算違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定不予兌現，不予收付； ? 壓單壓票或者違反規(guī)定退票； ? 違反規(guī)定為客戶開立結算帳戶； ? 出具與事實不符的票據； ? 對違反票據法規(guī)定的票據予以承兌、貼現、付款或者保證； ? 簽發(fā)空頭匯票、本票和辦理空頭匯款； ? 未經批準發(fā)行銀行卡； ? 違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現金。 ? 第三方存管業(yè)務方面。 ? 拒絕或阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的非現場監(jiān)管和現場檢查 ? 拒絕執(zhí)行監(jiān)管命令 ? 拒絕或變相拒絕向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提供報表、報告等文件材料。 （一）違反市場準入、市場退出及其他規(guī)定的行為：
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