合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控ppt41頁)-文庫吧資料
2025-02-24 13:23本頁面
【正文】 存款違規(guī)行為 貸款違規(guī)行為 結(jié)算違規(guī)行為 財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)行為 中間業(yè)務(wù)違規(guī)行為 外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 存款違規(guī)行為 ? 違反存款自愿的原則，強(qiáng)行客戶存款 ? 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息 ? 違反規(guī)定提高或者降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段吸收存款 ? 擅自泄露存款人情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、扣劃存款的 ? 未按規(guī)定要求開立個(gè)人存款帳戶的客戶出示身份證件并進(jìn)行核對登記 ? 超規(guī)定范圍、期限和最低限額吸收存款 貸款違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定提高或降低利率發(fā)放貸款 ? 貸款投向不合規(guī) ? 貸款數(shù)據(jù)反映不真實(shí) ? 違反規(guī)定的貸款審查、辦理程序發(fā)放貸款 ? 未對借款人情況或擔(dān)保情況進(jìn)行嚴(yán)格審查或?qū)彶椴粐?yán) ? 向不具備貸款資格或條件的借款人發(fā)放貸款； ? 向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件 ? 對未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的借款人發(fā)放貸款等 ? 貸款五級分類不準(zhǔn) ，貸款質(zhì)量反映不真實(shí) 結(jié)算違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定不予兌現(xiàn)，不予收付； ? 壓單壓票或者違反規(guī)定退票； ? 違反規(guī)定為客戶開立結(jié)算帳戶； ? 出具與事實(shí)不符的票據(jù)； ? 對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證； ? 簽發(fā)空頭匯票、本票和辦理空頭匯款； ? 未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行銀行卡； ? 違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。 ? 第三方存管業(yè)務(wù)方面。 ? 拒絕或阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查 ? 拒絕執(zhí)行監(jiān)管命令 ? 拒絕或變相拒絕向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提供報(bào)表、報(bào)告等文件材料。 （一）違反市場準(zhǔn)入、市場退出及其他規(guī)定的行為： 拒絕接受
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