合規(guī)風(fēng)險的防控培訓(xùn)教材(參考版)
2025-02-22 13:17本頁面
【正文】 簡要原因分析 四、監(jiān)管部門對違規(guī)問題的問責(zé) (一 )審慎性問責(zé)措施 (二 )行政性問責(zé)措施 (一 )審慎性問責(zé) ? 警勉談話 ? 責(zé)令整改 ? 責(zé)成紀(jì)律處分 ? 定期書面報告 ? 派駐監(jiān)管人員 ? 其他監(jiān)管特別要求 (二 )行政性問責(zé)措施 ? 行政處罰 ? 強(qiáng)制措施 行政處罰 ? 對機(jī)構(gòu)的行政處罰 ? 對個人的行政處罰 強(qiáng)制措施 ? 對違規(guī)機(jī)構(gòu)采取的強(qiáng)制措施 ? 對違規(guī)人員采取的強(qiáng)制措施 謝謝 ! 演講完畢，謝謝觀看！ 。 損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行為 ? 沒有按照 《 金融企業(yè)會計制度 》 和 《 貸款損失準(zhǔn)備金計提指引 》 的要求提取或未提足損失準(zhǔn)備金的行為 風(fēng)險集中管理違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定，對集團(tuán)客戶多頭授信、過度授信的行為； ? 對單個客戶貸款比例超過法規(guī)規(guī)定的行為 關(guān)聯(lián)交易管理違規(guī)行為 ? 如違反規(guī)定與關(guān)系人、關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生被禁止的交易行為。 外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 ? 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦外匯業(yè)務(wù)或擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍 ? 以人民幣資本金或營運資金充作外匯資本金或外匯營運資金 ? 違反規(guī)定結(jié)匯、售匯 ? 越權(quán)開證 ? 涉嫌洗錢 違反銀行業(yè)法規(guī)有關(guān)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為 違反風(fēng)險管理的行為 內(nèi)部控制不到位的行為 違反資本充足率管理的行為 損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行為 風(fēng)險集中管理違規(guī)行為 關(guān)聯(lián)交易管理違規(guī)行為 資產(chǎn)流動性管理違規(guī)行為 違反風(fēng)險管理的行為 ? 包括違反國家銀行業(yè)法律法規(guī)對銀行風(fēng)險管理的規(guī)定和要求，風(fēng)險管理制度不健全、操作不到位等。 （二）違反有關(guān)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則開展經(jīng)營活動的違規(guī)經(jīng)營行為
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