合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控培訓(xùn)教材-展示頁
2025-02-26 13:17本頁面
【正文】 拒絕接受監(jiān)管的違規(guī)行為。 存在的主要問題 （一）違反市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)退出及其他規(guī)定的行為： （二）違反國(guó)家銀行業(yè)法規(guī)規(guī)定的有關(guān)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。 ? 三是銀行違規(guī)行為必須是已經(jīng)實(shí)施的，并產(chǎn)生了一定法律后果的行為。 合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查 三、監(jiān)管部門合規(guī)監(jiān)管反映的主要問題及原因分析 銀行違規(guī)行為必須具有的特征： ? 一是違規(guī)行為主體是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主體或其工作人員。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控 主要內(nèi)容介紹 一、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的第一要?jiǎng)?wù) 二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要手段 三、監(jiān)管部門合規(guī)監(jiān)管反映的主要問題 四、監(jiān)管部門對(duì)違規(guī)問題的問責(zé) 一、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的第一要?jiǎng)?wù) 1 、牢固樹立防控意識(shí) 建立健全防控措施 充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控 二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要手段 合規(guī)性檢查的內(nèi)容 合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查 商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括： ① 、本行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件； ②、業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患； ③、合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題； ④、內(nèi)、外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息； ⑤、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等。 原因：一是制度缺陷 —— 內(nèi)控制度，風(fēng)險(xiǎn)管理體系； 二是觀念缺失 —— 合規(guī)意識(shí)、合規(guī)文化 商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)檢查的內(nèi)容 ① 、各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制是否充分、有效
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