合規(guī)管理手冊培訓(編輯修改稿)
2025-03-10 13:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 許向任何第三方及客戶本人透露 。八、反洗錢 —— 要求九、隔離墻制度對員工的要求o 隔離墻制度 是證券公司通過對投資銀行、資產(chǎn)管理、自營、經(jīng)紀、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會計核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進行獨立運作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見《證券有限責任公司信息隔離管理辦法》 ）十、反商業(yè)賄賂 公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行為，即便提供報酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當報告公司有關(guān)部門，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。 十一、避免利益沖突o 利益沖突 一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況； 二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突o 公司員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)行為規(guī)范1. 有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況；2. 以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3. 員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題；4. 未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個客戶服務(wù)；5. 不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十二 、聲譽管理（一） 員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽的言論或報道。（二） 員工如發(fā)現(xiàn)有對公司形象、聲譽的不實言論或報道，應(yīng)當據(jù)實澄清。對情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時報告公司有關(guān)部門。（三） 員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報道。十三、違規(guī)舉報（一） 公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、直接上級、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報告。（二） 公司鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽的行為。鼓勵員工舉報本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風險損失或有其他貢獻者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚和獎勵。（三） 員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式，公司鼓勵員工實名舉報并嚴格為舉報人保密。員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負責，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復、打擊他人。 十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系（一） 各部門及分支機構(gòu)應(yīng)指定專門人員負責配合監(jiān)管機構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運作，對所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理；（二） 在監(jiān)管機構(gòu)要求提供相關(guān)資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向公司對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達，以避免出現(xiàn)雜亂、重復或理解偏差；（三） 業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機構(gòu)的資料信息等，應(yīng)先交給公司對口部門，由對口部門匯總或報經(jīng)主管領(lǐng)導審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機構(gòu)；十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系（四） 公司員工如個人回答了監(jiān)管機構(gòu)提出的問題，事后應(yīng)向公司指定人員或部門領(lǐng)導報告回答問題的簡要情況；（五） 公司員工在接受監(jiān)管機構(gòu)問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答；（六） 公司員工對與本職工作無關(guān)的個人問題可不作回答；（七） 公司員工對關(guān)于公司合規(guī)狀況的細節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機構(gòu)向合規(guī)管理總部了解；（八） 公司員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實依據(jù)的言論回答問題，以免誤導監(jiān)管機構(gòu)。第三部分 業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引 注：本部分只作部分列舉，詳見《員工合規(guī)手冊》第 2999頁一、主要內(nèi)容o 自營業(yè)務(wù)類（共 11條）o 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類（共 37條）o 證券咨詢業(yè)務(wù)類（共 16條）o 經(jīng)紀業(yè)務(wù)類（共 16條）o 反洗錢管理（共 38條）o 投行業(yè)務(wù)類（共 24條）二、經(jīng)紀業(yè)務(wù)類（共 16條）（一） 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查?？蛻糍Y金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托；客戶證券賬戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣出委托。（二） 證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，依照《證券法》第二百零八條的規(guī)定處罰 。二、經(jīng)紀業(yè)務(wù)類（共 16條）（三） 證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規(guī)定處罰。 （四） 證券經(jīng)紀人應(yīng)當遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔相應(yīng)的法律責任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀人應(yīng)當依法承擔相應(yīng)的法律責任。 證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。 證券經(jīng)紀人不得為客戶辦理證券認購、交易等事項。 二、經(jīng)紀業(yè)務(wù)類（共 16條）（五） 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀人應(yīng)當具有證券從業(yè)資格。 證券公司應(yīng)當與接受委托的證券經(jīng)紀人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀人證書，明確對證券經(jīng)紀人的授權(quán)范圍，并對
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