【文章內容簡介】 分配。 答案（ ） 結算賬戶在 開通多級賬簿功能的過程中，賬簿開設數(shù)量、賬簿層級、賬簿號選定，可由客戶自行約定。 答案（ √ ） 我行外幣資金歸集是在現(xiàn)行外匯監(jiān)管政策框架內，在現(xiàn)有人民幣結算賬戶平臺基礎上為 13 我行集團客戶建立外幣資金歸集賬戶關系，實現(xiàn)集團外匯資金日終批量歸集、日間資金調撥、透支支付等功能，幫助客戶達到外匯資金管理目標。 答案（ ） 現(xiàn)金管理業(yè)務的業(yè)務經(jīng)辦機構 包括主辦行和協(xié)辦行，所指為一級分行。 答案（ ） 現(xiàn)金管理業(yè)務實行?統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理、系統(tǒng)聯(lián)動、協(xié)調運作?的組織管理模式。各級行、各部門要按照各自的職責分工負責現(xiàn)金管理業(yè)務的管理和運行。 答案（ √ ） 現(xiàn)金管理平臺上線客戶申請使用客戶證書，無須簽訂《中國農業(yè)銀行電子銀行服務協(xié)議》，應填寫《中國農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》并提供相關資料，不指定注冊賬戶，由主辦支行負責制作證書。 答案（ √ ） 1在開展 產品創(chuàng)新工作中要正確處理好創(chuàng)新與風險控制、創(chuàng)新工作流程規(guī)范與效率的關系 。 答案（ √ ） 1擴展 型 產品創(chuàng)新 指在新的市場領域所進行的產品線創(chuàng)新 ,或者重大的、動用資源較多的新產品開發(fā)。 答案（ ） 1產品創(chuàng)新 工作原則上要經(jīng)過以下流程 :需求收集、初審、立項與需求設計、技術開發(fā)、測試驗收與試運行、正式運營。 答案（ ） 1 年度計劃外的戰(zhàn)略型新產品 ,由 產品創(chuàng)新與管理委員會集體審議通過 后 ,報 由產品創(chuàng)新與管理委員會主任委員審批 。 答案（ √ ） 1新產品開發(fā)過程中若需要修改創(chuàng)新需求，須經(jīng)產品研發(fā)部審議通過，并記錄在案。對于導致技術方 案發(fā)生較大變動的需求變更，需要對修改后的方案進行重新評審。涉及開發(fā)工作量、開發(fā)工期重大變化的，須經(jīng)產品創(chuàng)新與管理委員會主任委員審批。 答案（ ） 1在產品研發(fā)的測試階段，項目組牽頭制定業(yè)務測試計劃，編寫業(yè)務測試案例，組織相關部門在生產環(huán)境下對交付產品的完整性和合規(guī)性進行驗證性測試。 答案（ ） 14 1新產品測試完成后需提交《業(yè)務測試報告》、《系統(tǒng)綜合壓力測試報告》，經(jīng)產品研發(fā)部審查合格后，書面版本一式三份，測試人員簽名、相關部門蓋章，業(yè)務主管 部門、信息技術管理部、產品研發(fā)部存檔，電子版本報業(yè)務主管部門留檔。 答案（ ） 1對于總行、人民銀行推廣項目及其他非自主開發(fā)類項目或管理類項目，由項目組牽頭組織測試，其他相關部門配合。 答案（ ） 1 對屬于 總 行審批的新產品 或監(jiān)管部門要求必須由商業(yè)銀行總行報批報備的新產品， 由 業(yè)務主管部室 以正式文件 上 報。 答案（ ） 為防范產品上線后系統(tǒng)不穩(wěn)定帶來的風險，需在產品開發(fā)階段進行壓力測試。 答案（ √ ） （內控合規(guī)部） 一、選擇題（單選） 信貸經(jīng)營管理過程中，未按規(guī)定對貸款形態(tài)及時進行認定、調整、登記的 ( ) A、對有關責任人處以 300元－ 2020元罰款，情節(jié)嚴重的，建議給予紀律處分。 B、對有關責任人處以 100元－ 300元罰款，情節(jié)嚴重的，建議給予紀律處分。 C、對有關責任人處以 200元－ 1000元罰款，情節(jié)嚴重的，建議給予紀律處分。 答案 (A) 信貸經(jīng)營管理過程中，發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的（ ） A、對單位處以 5000元 20200元罰款。 B、對單位處以 5000元 20200元罰款，對有關責任人建議給予紀律處分： 答案（ B） 為不符合發(fā)卡條件的單位或個人辦理銀行卡業(yè)務的（ ） A、建議給予有關責任人紀律處分，可從輕予以罰款處理的，處以 100元－ 500元罰款： B、建議給予有關責任人紀律處分，可從輕予以罰款處理的，處以 300 元－ 2020 元罰款： C、處以 100元－ 1000元罰款 答案（ B） 15 未按規(guī)定設立會計、出納相關登記 簿或登記不規(guī)范（ ） A、對有關責任人處以 20 元 100元罰款。 B、對有關責任人處以 100元 200元罰款 答案（ A） 我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是 ( )。 A、商業(yè)銀行總行； B、公安部； C、中國人民銀行 。D、銀監(jiān)會。 答案： C 對于個人及來華人員超過等值 ( )以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。 A、 1萬元人民幣； B、 1萬美元； C、 3萬元人民幣； D、 3萬美元。 答案： B 下列屬于可疑支付交易的是 ( )。 A、單位之間 金額 100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額 20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結算賬戶短期累計 100萬元以上現(xiàn)金收付 D、個人銀行結算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項劃 答案： C 金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（ ） A、實名賬戶； B、匿名賬戶； C、真名賬戶； 答案： B 金融機構反洗錢工作的原則 不 包括：（ ） A、合法審慎原則； B、保密原則； C、公開、公平、公正原則； D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。 答案： C 二、 選擇題（多選） 內控合規(guī) 檢查的組織開展應遵循下列原則： A、統(tǒng)一管理原則。 B、突出重點原則。C、成本效益原則。 ( ) 答案 （ ABC） 內部控制的基本原則。 A、全面性原則。 B、權威性原則。 C、有效性原則。 D、控制性原則。 E、專業(yè)性原則。 ( ) 16 答案（ ABCE） 整改的標準包括以下三方面。 A、直接糾正 B、無法直接糾正但已制定制度進行規(guī)范 C、無法直接糾正但已對責任人進行處理并做出決定 D、對因特殊情況確實無法整改，但做出了可接受的情況說明。 ( ) 答案（ ABCD） 檢查部門對被檢查單位發(fā)現(xiàn)問題的跟蹤 檢查可以采用以下形式： ( ) A、現(xiàn)場檢查 B、電話詢問 C、函詢 D 報送資料 答案（ ABCD） 部分整改的標準包括以下方面：（ ） A、 正在整改 B、局部整改 C、未整改，已做處理處罰 答案（ AB） 按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（ ） A、集中轉入、集中轉出； B、集中轉入、分散轉出； C、分散轉入、集中轉出； D、分散轉入、分散轉出。 答案： BC 關于反洗錢檔案正確的有 ( ) （ A）清單和報表，營業(yè)機構應及時打印，專夾保管，定期裝訂，并至少保存 5 年。（ B）協(xié)查資料，各級行應定期裝訂，并至少保存 5 年。（ C）案件資料，各級行應及時裝訂，并至少保存 5 年。（ D）案件資料，各級行應及時裝訂，并至少保存 15 年。 答案 (ABD) 各級行對客戶身份識別時，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采?。? ）措施，識別或者重新識別客戶身份： （ A）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（ B）回訪客戶。（ C）實地查訪。（ D）向公安、工商行政管理等部門核實。（ E）其他 可依法采取的措施。 答案： ABCDE 關于業(yè)務處理時限正確的是（ ） (A)可疑預警的處理正常情況下應在 3個工作日內完。 (B)可疑報告的審核正常情況下應在 2 個工作日內完成。 (C)可疑預警的處理正常情況下應在 2個工作日內完成 (D)可疑報告的審核正常情況下應在 3個工作日內完成。 17 答案（ AB） 代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（ ） A、負責人； B、代理人 C、被代理人； D、監(jiān)護人。 答案： BC 三、 判斷 分行內控合規(guī)委員會主任委員由主管內控合規(guī)工作的行長擔任。 ( ) 答案（ ） 內控合規(guī)委員會實行每月例會制度。 ( ) 答案（ ） 一級支行要按月開展二級支行內部控制評價，檢查營業(yè)網(wǎng)點的覆蓋面為 30%。 ( ) 答案（ ） 被檢查單位在檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改過程中，對應追究有關責任人責任的，可以問題的整改代替對責任人的責任追究。 ( ) 答案（ ） 被檢查單位在檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改過程中， 對需要徹底整改的問題，可以有關責任人的責任追究代替問題的整改。 ( ) 答案（ ） 信貸調查 過程中，未按規(guī)定對客戶所提供的資料的完整性、真實性、有效性進行調查核實的 , 給予有關責任人 500元－ 3000元罰款，情節(jié)嚴重的，建議給予紀律處分。 ( ) 答案 (√ ) 違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的，處以 100元－ 500元罰款。( ) 答案 (√ ) 8 丟失聯(lián)行信件、電報的，對有關責任人每次處以 200 元－ 500 元罰款，造成結算損失的，建議給予紀律處分。 ( ) 答案（ ） 違背結算紀律，積壓結算憑證、聯(lián)行報單等，未能及時入賬的，對有關責任人每筆處以 50元罰款。 ( ) 答案 (√ ) 18 出納錯款的，除按出納制度規(guī)定處理外，對有關責任人處以 200元－ 500元罰款。( ) 答案（ ） 1交 易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，包括其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，營業(yè)機構可以不報告。 ( ) 答案 （ ） 1 關于客戶身份識別各級行應遵循?嚴格準入、重點識別、持續(xù)關注、詳細登記、按季度報告?的原則，嚴格客戶身份識別。 ( ) 答案 （ ） 1按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄 ，自交易記賬之日起至少保存 5年。 ( ) 答案 (√ ) 1可疑預警的處理正常情況下應在 3個工作日內完成。 ( ) 答案 (√ ) 1 對既符合大額交易報告標準又屬于可疑類型的交易，營業(yè)網(wǎng)點應在系統(tǒng)中分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 ( ) 答案 (√ ) 1 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的 ? 短期 ? 指 10 個工作日以內，不含 10個工作日。 ( ) 答案 （ ） 1 當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（ ） 答案 （ ） 1 金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（ ） 答案（ ） 1 金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作（ ） 答案（ ） 金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（ ） 19 答案（ ） (法律事務部試題 ) 一、選擇題（單選） 已使用的未注冊商標需要申請注冊、已注冊或者已申請注冊的商標需要申請增加注冊類別或者注冊項目的，由（ ）提請法律部門申請辦理。 A使用部門 B管理部門 C注冊部門 D審查部門 答案 （ A） 各級行 ( )為本級行規(guī)章制度的歸口管理與審查部門。 A、總務部門 B、法律部門 C、人力資源部門 D、國際業(yè)務部門 答案 （ B） 農業(yè)銀行基本制度類、管理辦法與規(guī)定類、操作規(guī)程類規(guī)章制度的制定權限集中在（ ）。 A、總行 B、分行 C、支行 D、分理處 答案 （ A） 總行制式合同文本分為標準類和示范類，其中合同編號以（）為開頭的合同為標準類制式合同（ ） A