【正文】 ） A、合法審慎原則； B、保密原則； C、公開、公平、公正原則； D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。 D、控制性原則。（ D）案件資料，各級行應及時裝訂，并至少保存 15 年。 (C)可疑預警的處理正常情況下應在 2個工作日內完成 (D)可疑報告的審核正常情況下應在 3個工作日內完成。 ( ) 答案 (√ ) 違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的，處以 100元－ 500元罰款。 ( ) 答案 (√ ) 1 對既符合大額交易報告標準又屬于可疑類型的交易，營業(yè)網點應在系統(tǒng)中分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 A、總行 B、分行 C、支行 D、分理處 答案 （ A） 總行制式合同文本分為標準類和示范類，其中合同編號以（）為開頭的合同為標準類制式合同（ ） A 、 ABCS B 、 ABC C 、 ABCX D 、 ABCF 答案（ A） 下列不能做為簽訂合同主體的是 （ ） A XX印刷廠 B XX有限公司 C XX有限公司分公司 D XX項目協調小組辦公室 答案（ D） 法院凍結被執(zhí)行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過（ ）個月。 A、每月 25日 B、每月 20日 C、每季度初月 20日 D、每季度末月 20日 答案（ D） 1 上級行特別授權的案件，有權確認行應將預計負債確認結果報上一級行備案。 B講求效率 ,指適應市場競爭 ,滿足客戶需要 ,便于執(zhí) 行 。 D對同一事項在兩個以上規(guī)章制度中規(guī)定不一致的 答案（ ABCD） 現行規(guī)章制度有下列哪些情形的 ,應及時予以廢止？（ ） A 因法律、規(guī)則和準則的修改或廢止 ,失去法律依據或與現行法律、規(guī)則和準則相抵觸的 。 答案 （ √ ） 法律部門應當及時對新商標有無法律禁止使用或 者不予注冊以及是否侵犯他人合法在先權利進行審查，并查詢有無相同或者類似的在先申請。 答案 （ √ ） 各職能部門應對與本部門職責相關的規(guī)章制 度適時進行清理。 答案 （ √ ） 1縣級支行可以對下轉授經濟糾紛案件管理權限。 答案 （ √ ） 2辦理批量性的個人消費貸款法律手續(xù)可以聘用律師代理。 答案 （ √ ） 授權、特別授權和授權調整不需采用授權文書形式，也可以產生授權管理辦法規(guī)定的授權或授權調整效力。 TO BE COLLECT 答案（ B ） 一張出票日期為 2020年 8月 1日的美元支票，一般情況下，最遲應于（ ）提交到我行辦理托收。 Bank 答案（ D ） 1對開信用證可用于：（ ） A. 寄售貿易； ； ； 答案（ C） 1在預支信用證的預支條款中，對出口商墊款的風險由（ ）來承擔。 A、 4 B、 5 C、 6 D、 7 答案（ A） 5境內非居民通過境內銀行與境內居民發(fā)生的收 付款業(yè)務，應由（ B ）按規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計間接申報。 A、 國家外匯管理局 B、中國人民銀行 C、國務院 D、國家統(tǒng)計局 答案（ C） 4國際收支統(tǒng)計申報實行（ ）申報的原則。 A. 2個工作日； ； ； 答案（ A ） 我行信用證議付業(yè)務參考號應為 （ ） A. LC。 答案 （ √ ） 3 授權人或受權人崗位的工作人員發(fā)生變動的，如授權內容不變，授權在有效期內繼續(xù)有效。 答案 （ √ ） 2對外聘律師后，當事行應隨時關注律師工作質量和進展，對律師工作進行必要的幫助，并檢查、監(jiān)督。確實需要轉授權的，省級分行應明確專人密切關注案件處理進程，遇到重大問題，及時上報總行。 答案 （ √ ） 1單位客戶應當使用單位公章，同時其法定代表人、負責人 (或授權代理人 )應當當面簽字；不得使用單位客戶不得使用其他專用印章代替公章，法定代表人不得使用人名章代替簽名。 答案 （ √ ） 創(chuàng)作宣傳材料、廣告及計算機軟件以外的其他重要作品的，創(chuàng)作部門應當在作品確定前送法律部門審查。 C規(guī)定的事項已經執(zhí)行完畢 ,無繼續(xù)存在必要的 。 D 銜接一致 ,指規(guī)章制度之間彼此銜接 ,避免相互矛盾。 A、三 B、十五 C、二十 D、三 十 答案（ A） 1 預計負債結果確定后，有權確認行法規(guī)部門應在 （ ） 個工作日內通知當事行進行賬務處理。 A、一年 B、二年 C、三年 D、四年 答案（ B） 法院查封、扣押動產的期限不得超過（ ），查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過（ ）。 ( ) 答案 （ ） 1 當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。 ( ) 答案（ ） 違背結算紀律，積壓結算憑證、聯行報單等，未能及時入賬的，對有關責任人每筆處以 50元罰款。 答案： BC 三、 判斷 分行內控合規(guī)委員會主任委員由主管內控合規(guī)工作的行長擔任。（ B）回訪客戶。 ( ) 16 答案（ ABCE） 整改的標準包括以下三方面。 B、突出重點原則。 B、對有關責任人處以 100元 200元罰款 答案（ A） 我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是 ( )。 答案（ ） 1對于總行、人民銀行推廣項目及其他非自主開發(fā)類項目或管理類項目，由項目組牽頭組織測試，其他相關部門配合。 答案（ √ ） 1擴展 型 產品創(chuàng)新 指在新的市場領域所進行的產品線創(chuàng)新 ,或者重大的、動用資源較多的新產品開發(fā)。 答案（ √ ） 虛擬資金池也稱賬戶合并計息，是指銀行按照與客戶簽訂的協議，將指定的集團總部及其成員單位的銀行賬戶資金虛擬集中，由集團總部統(tǒng)一管理資金頭寸，在不實行資金轉移的條件下，銀行按各賬戶存款余額和透支余額對集團支付存款利息或收取透支利息，并可根據客戶要求對集團內部賬戶進行資金計價和利息再分配。若試點效果不佳 ,則由產品創(chuàng)新與管理委員會決定 A 改進產品 B 推遲推廣 C 重新試點 D 退出產品 答案（ ABC） 1在開展新產品業(yè)務培訓過程中，項目組及業(yè)務主管部門編寫產品培訓資料，采?。? ）等多種方式對相關業(yè)務人員進行培訓?？蛻糸_通 多級賬簿 產品，不但能實現同一結算賬戶分類 明細核算 ，還可實現（ ）等 功能， 滿足客戶 對其資金 分類別、分層次 管理 與核算的 目的。 A《產品創(chuàng)新方案》 B《產品創(chuàng)新立項審批表》 C《產品創(chuàng)新可行性分析報告》 D《創(chuàng)新方案初審意見表》 答案（ D） 1 年度計劃內的累進型和擴展型新產品、年度計劃外的累進型新產品的立項由 （ ）審批。 A 總公司單獨 B 以自身透支額度為限額 C 參與集團資金管理的子公司及總公司共同 D 先總公司后子公司的順序分層 答案（ C） 平等資金池是指加入資金池的賬戶之間是平等的，在集團的支付額度范圍內，都能自由對外支付。 （ ） 答案（ √ ） 電子設備申請報廢，按照分行固定資產處置有關規(guī) 定處理。 1 內控合規(guī)手冊測試題 （信息技術管理部） 一、 選擇題（單選） 由于計劃停機預計影響日間業(yè)務運行超過４小時的（不含４小時），計劃停機組織部門以什么形式報分行辦公室、運營管理部、信用卡中心、電子銀行部等有關部門（ ） A 電話上報 B NOTES郵箱 C 書面形式 D 其他形式 答案 （ C） 計劃停機超過 4 個小時 經行領導批準后，由什么部門統(tǒng)一對客戶、媒體進行信息發(fā)布和解釋 ( ) A 人力資源部 B 分行辦公室 C 信息技術管理部 D 電 子銀行部 答案 (B) 計劃停機超過 4個小時 經行領導批準后，提前多少個工作日通知相關支行（） A 2個工作日 B 3個工作日 C 4個工作日 D 5個工作日 答案 (D) 對于非計劃停機，且中斷時間預計在２０分鐘以上的，鑒于停機原因的復雜性和不確定性，在原因沒有查清前統(tǒng)一解釋為 () A 設備故障 B 計劃停機 C 通訊故障 D 程序問題 答案 ( C) 各支行 電子設備的申請與審批采用（ ） A 網上審批 B 書面申請 C 電話申請 D 不同情況不同方式 答案 ( A) 分行總部各部室在 DIMS系統(tǒng)中的數據錄入由（ ）負責 A 各部室設備申請人 B 各部室設備實際使用人 C 各部室指定人員 D 信息技術管理部 答案 ( D) 電子設備類固定資產的卡片號需錄入到 DIMS系統(tǒng)中設備檔案卡的（）一欄中 A 特征描述 B 生命狀態(tài) C 用途分類 D 拆分整合狀態(tài) 答案 ( A) 分行批準報廢的電子設備，（ ）負責本支行報廢設備 在 DIMS系統(tǒng)中登記報廢 A 支行財會運營部 B 電子設備使用人 C支行實物管理員 D支行指定人員 2 答案 ( C) 因業(yè)務需要，農業(yè)銀行提供給合作單位使用的設備，歸（ B ）管理，責任人離任或調離時必須辦理移交手續(xù)，及時在系統(tǒng)中登記 A 信息技術管理部 B領用部門 C 計劃財會部 D 人力資源部 答案 ( B) 分行信息技術管理部根據各申請單位年初申報的電子設備購置計劃、申請具體內容以及申請單位設備信息管理系統(tǒng)使用情況進行審核，填寫審核結果后，提交（ ）進 行審核 A 人力資源部 B 運營管理部 C 主管行長 D計劃財會部 答案 ( D) 1分行總部、支行機關的設備領用要分配到（ B） A具體部門 B具體部門的具體使用人 C 支行 D視設備使用情況定 答案 ( B) 1機構賬務調整， 申請行填寫《中國農業(yè)銀行天津市分行綜合應用系統(tǒng)營業(yè)機構系統(tǒng)維護申請表》，申請表需（ ）蓋章，上報至分行運行中心 A申請機構 B 主管部門 C申請機構及上級業(yè)務管理部門 D 申請行計劃財會部 答案 ( C) 1分行運行中心根據申請表內容進行核實、處理，如分行不能自行解決，通過 ( )上報事件，由總行處理解決 A總行服務臺 B 電話 C 傳真 D NOTES郵箱 答案 ( A) 1 ( A )根據各申請單位年初申報的電子設備購置計劃、申請具體內容以及申請單位設備信息管理系統(tǒng)使用情況進行審核，填寫審核結果 A分行信息技術管理部 B 分行計劃財會部 C 分行人力資源部 D都包括 答案 ( A) 1 對于發(fā)生在節(jié)假日的非計劃停機，由運行中心通過（ B ）向各行部文書信箱進行信息發(fā)布 A 電話 B運行中心信箱 C 傳真 D 書面形式 答案 ( B) 1 以下哪個是設備管理系統(tǒng)英文簡稱（ ） A CMS B FIMS C DIMS D 都不對 3 答案 ( C) 1機構賬務調整，由申請行填寫《中國農業(yè)銀行天津市分行綜合應用系統(tǒng)營業(yè)機構系統(tǒng)維護申請表》并加蓋申請機構及上級業(yè)務管理部門公章，上報至（ ） A 計劃財會部 B分行運行中心 C 運營管理部 D 風險管理部 答案 ( B) 1設備報廢， 分行總部 各部室計算機管理員負責本部室電子設備報廢申請?zhí)岢?，由? ）履行報廢手續(xù) A分行信息技術管理部 B 計劃財會部 C 電子銀行部 D 保衛(wèi)部 答案 ( A) 1分行信息技術管理部負責分行總部各部室在 DIMS 系統(tǒng)中的數據錄入，并定期從 DIMS系統(tǒng)中出清單提供給 ( B )核實簽字后留檔。 （ ） 答案（ ） 分行總部、支行機關