【正文】 A， 1995年 9月 14日 B、 1995 年 8 月 30日 C、 1996年 1月 1 日 D、 1995 年 10月 1日 答案（ C） 50、對于金融機構(gòu)違反規(guī)定的，外匯局也將視其情節(jié)的輕重，給予警告，并處以（ ）萬元以上（ C）萬元以下的罰款。 答案（ C ） 1出口信用證檔案的保管期限為（ ） A. 一年； ； ； 答案（ D ） 1在信用證業(yè)務中，與開證行承擔相同付款責任的銀行是：（ ） A. 償付行； ； ； 答案（ D ） 1接受開證行的委托將信用證轉(zhuǎn)交受益人的銀行稱為：（ ） 30 A. Negotiating Bank。 A. 立即； ； 3個月后； 7個工作日后 答案（ B ） 若信用證為自由議付的可轉(zhuǎn)讓信用證，但未指定轉(zhuǎn)讓行 ，則該證的轉(zhuǎn)讓行可為（ ） A. 任何銀行； ； ； 答案（ D） 下列國際結(jié)算方式中不屬于銀行信用的有：（ ） A. 銀行保函； ； ； 答案（ D ） 匯款的三種方式即電匯、信匯、票匯其簡稱分別為（ ） 29 A. T/T,D/T,M/D； ,T/T,D/D； ,M/T,D/D； ,D/T,D/T 答案（ C） 沒有標明付款日期的匯票視為：（ ） ； ； ； 答案（ B ） 商業(yè)發(fā)票在國際結(jié)算全部單據(jù)中起中心作用，最根本的原因是：（ A ） ； ； 是進口紡海關統(tǒng)計、計稅的依據(jù)； 答案（ A） 在 CIF貿(mào)易條件下，提單一般應注明：（ ） TO BE PAID AS ARRANGED。請示中應包含擬聘用律師所處理的法律事務的基本情況和支行對擬聘用律師的要求或建議。 答案 （ √ ） 2 預計負債 要 考慮預期可由第三方補償?shù)慕痤~。 答案 （ √ ） 1 自然人（包括自然人客戶、單位客戶的法定代表人或負責人及其授權代理人）在合同或授權委托書上簽字的，應當當面簽署。 26 答案（ ） 規(guī)章制度的效力適用遵循外部法律、規(guī)則和準則優(yōu)于內(nèi)部規(guī)章制度、高效力層次優(yōu)于低效力層次、同一效力層次的舊優(yōu)于新的原則。 答案（ ABCD） 下列哪些合同屬于分行駐派支行的法律合規(guī)經(jīng)理的審查權限：（ ） A 非制式低風險履約保函 B 在制式借款合同的其它事項上添加?債務人在還清我行信用前，為他人提供擔?；蛳蚱渌鹑跈C構(gòu)融資時應通知貸款人? C 非制式購置營業(yè)網(wǎng)點用房協(xié)議 D 非制式的物業(yè)管理協(xié)議 答案（ ABD） 1合同應當采用書面形式，即包括（ ） 23 A 合同書 B 信件 C 傳真 D 電子郵件 答案（ ABCD） 1下列那些被執(zhí)行人財產(chǎn)一般不宜作為抵債資產(chǎn)接受： ( ) A、被執(zhí)行人與 B、涉及訴訟糾紛或被法院在另案中查封、扣押或采取其他保全措施的財產(chǎn)； C、依法不能自由轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)、非法取得的財產(chǎn)，如社會公益設施，國家?？卦O備和軍用設 D、權利歸屬明確、沒有爭議或無抵押權資產(chǎn)； 答案（ ABC） 1當事行取得以下那些生效法律文書，債務人在法律文書確定的期限內(nèi)未予履行的，可以向有關法院申請強制執(zhí)行：（ ） A、法院生效的民事、行政判決、裁定、調(diào)解書，以及刑事附帶民事判決 、裁定、調(diào)解書 ； B、法院生效的支付令； C、仲裁機構(gòu)作出的仲裁裁決和調(diào)解書； D、公證機關依法賦予強制執(zhí)行效力的關于追償債款、物品的債權文書； 答案（ ABCD） 1被執(zhí)行人可供執(zhí)行的財產(chǎn)一般包括：（ ） A、現(xiàn)金； B、銀行存款； C、房產(chǎn)； D、知識產(chǎn)權； 答案（ ABCD） 1 未決訴訟預計負債金額包含農(nóng)業(yè)銀行向?qū)Ψ疆斒氯酥Ц兜?（ ） A、 本金 、利息、違約金 B、交通費 C、可能承擔的訴訟費（不含我方訴訟費） D、我方訴訟費 。 答案（ ABCD） 規(guī)章制度有下列哪些情形應及時予以修改？（ ） A因法律、規(guī)則和準則的變化 ,需要相應修改規(guī)章制度的 。 A、一事一授 B、一事多授 C、多事并授 D、多事合授 答案（ A） 二、選擇題（多選） 網(wǎng)絡標識，包括 ( )及其他互聯(lián)網(wǎng)信息傳媒標識。預計農(nóng)業(yè)銀行對外承擔經(jīng)濟責任的可能性超過 （ ） ,金額能可靠計量的，確認為農(nóng)業(yè)銀行的預計負債。（ ） 19 答案（ ） (法律事務部試題 ) 一、選擇題（單選） 已使用的未注冊商標需要申請注冊、已注冊或者已申請注冊的商標需要申請增加注冊類別或者注冊項目的，由（ ）提請法律部門申請辦理。 ( ) 答案 （ ） 1 關于客戶身份識別各級行應遵循?嚴格準入、重點識別、持續(xù)關注、詳細登記、按季度報告?的原則，嚴格客戶身份識別。 ( ) 答案（ ） 被檢查單位在檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改過程中，對應追究有關責任人責任的，可以問題的整改代替對責任人的責任追究。（ E）其他 可依法采取的措施。 答案： BC 關于反洗錢檔案正確的有 ( ) （ A）清單和報表，營業(yè)機構(gòu)應及時打印，專夾保管，定期裝訂，并至少保存 5 年。 A、全面性原則。 答案： C 對于個人及來華人員超過等值 ( )以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。 答案（ √ ） （內(nèi)控合規(guī)部） 一、選擇題（單選） 信貸經(jīng)營管理過程中，未按規(guī)定對貸款形態(tài)及時進行認定、調(diào)整、登記的 ( ) A、對有關責任人處以 300元－ 2020元罰款，情節(jié)嚴重的，建議給予紀律處分。 答案（ √ ） 1新產(chǎn)品開發(fā)過程中若需要修改創(chuàng)新需求，須經(jīng)產(chǎn)品研發(fā)部審議通過，并記錄在案。 答案（ ） 現(xiàn)金管理業(yè)務的業(yè)務經(jīng)辦機構(gòu) 包括主辦行和協(xié)辦行，所指為一級分行。 A 累進型 B 擴展型 C 戰(zhàn)略型 D 原創(chuàng)型 答案（ AB） 1以下哪些風險點為產(chǎn)品設計過程中涉及風險點？ A 產(chǎn)品功能不完善 B 法律文本存在瑕疵 C 產(chǎn)品未進行壓力測試 D 系統(tǒng)存在漏斗 12 答案（ AB） 在新產(chǎn)品的需求收集階段，（ ）相互之間應充分溝通產(chǎn)品需求，以降低產(chǎn)品 需求表述不準確所帶來的風險。 A 累進型 B 擴展型 C 戰(zhàn)略型 D 原創(chuàng)型 答案（ ABC） 1分行總部各部室及一級支行提出創(chuàng)新需求時，需填寫并報送（ ），由產(chǎn)品研發(fā)部進行登記。對于有正式上線時間要求的總行推廣項目或因業(yè)務要求需提前正式上線的項目，在系統(tǒng)符合正式上線要求的前提下， 9 可以提前結(jié)束試運行、申請正式上線。 A 每月 25日由存款人 B 以該賬戶回籠款 自動 C 日終將賬戶余額自動 D 由存款人自主選擇時間 答案 （ B） 當結(jié)算賬戶開通透支功能，但 存款人日間發(fā)生的透支當日未能歸還時，營業(yè)終了，系統(tǒng)自動將未償還的透支款項轉(zhuǎn)入（ ）。 （ ） 答案（ √ ） 1 各申請單位設備申請嚴格按照年初申報的電子設備購置計劃進行，保證主管領導隨時掌握整體電子設備資源規(guī)劃。（ ） 答案（ ） 對于非計劃停機，且中斷時間預計在２０分鐘以上的，鑒于停機原因的復雜性和不確定性，在原因沒有查清前統(tǒng)一解釋為?設備故障?。（ ） 答案（ ） 因非計劃停機影響日間正常營業(yè)的，各部門對于客戶、新聞媒體的詢問、質(zhì)疑，要統(tǒng)一解釋口徑，嚴禁隨意解釋或說 明。 （ ） 答案（ √ ） 1機構(gòu)賬務調(diào)整 由申請行填 寫《中國農(nóng)業(yè)銀行天津市分行綜合應用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)系統(tǒng)維護申請表》并加蓋申請機構(gòu)及上級業(yè)務管理部門公章，上報至分行運行中心，加急事件可先發(fā)傳真。 A 逾期貸款 B 非應計貸款 C 日間透支 D 隔夜透支 答案（ D） 現(xiàn)金管理業(yè)務操作過程中，協(xié)辦行是指客戶設立現(xiàn)金管理業(yè)務各級子賬戶的經(jīng)辦行 ，以下哪項不屬于協(xié)辦行的職責？ A 執(zhí)行現(xiàn)金管理服務協(xié)議，做好客戶下屬單位或關聯(lián)單位賬戶日常維護工作； B 執(zhí)行管理行、主辦行與客戶達成的相關合作事宜，提供優(yōu)質(zhì)服務； C 及時搜集、傳遞客戶信息，協(xié)同防范業(yè)務風險； D 負責對客戶端操作系統(tǒng)和應用軟件的安裝、調(diào)試工作； 答案（ D） 當開通透支功能的客戶發(fā)生隔夜透支之后，透支賬戶所在（ ）應于透支日次日將透 7 支余額補錄到 CMS系統(tǒng)中，確保 CMS系統(tǒng)和 ABIS系統(tǒng) 中貸款余額相符。 A 半個月 B 一個月 C 兩個月 D 三個月 答案（ B） 產(chǎn)品功能設計不完善，產(chǎn)品自身存在瑕疵屬于（ ）階段產(chǎn)生的風險。 A《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》 B《產(chǎn)品創(chuàng)新立項審批表》 C《產(chǎn)品創(chuàng)新可行性分析報告》 D《創(chuàng)新方案初審意見表》 答案（ AB） 11 1產(chǎn)品研發(fā)部召集相關部室的產(chǎn)品經(jīng)理或聯(lián)系人對《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》進行討論過程中，應從合規(guī)性、市場前景、（ ）等方面進行綜合評估。 A 需求部門 B 產(chǎn)品研發(fā)部 C 技術部門 D 業(yè)務網(wǎng)點 答案（ ABC） 三、 判斷題 集團性客戶現(xiàn)金管理業(yè)務包含以下主要內(nèi)容：資金歸集、資金池、二級賬簿、賬戶透支、外幣資金歸集等。 答案（ ） 現(xiàn)金管理業(yè)務實行?統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理、系統(tǒng)聯(lián)動、協(xié)調(diào)運作?的組織管理模式。對于導致技術方 案發(fā)生較大變動的需求變更，需要對修改后的方案進行重新評審。 B、對有關責任人處以 100元－ 300元罰款，情節(jié)嚴重的，建議給予紀律處分。 A、 1萬元人民幣； B、 1萬美元； C、 3萬元人民幣； D、 3萬美元。 B、權威性原則。（ B）協(xié)查資料，各級行應定期裝訂，并至少保存 5 年。 答案： ABCDE 關于業(yè)務處理時限正確的是（ ） (A)可疑預警的處理正常情況下應在 3個工作日內(nèi)完。 ( ) 答案（ ） 被檢查單位在檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改過程中， 對需要徹底整改的問題，可以有關責任人的責任追究代替問題的整改。 ( ) 答案 （ ） 1按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄 ，自交易記賬之日起至少保存 5年。 A使用部門 B管理部門 C注冊部門 D審查部門 答案 （ A） 各級行 ( )為本級行規(guī)章制度的歸口管理與審查部門。 A、 100% B、 0% C、 50% D、 10% 答案（ C） 1 被訴案件發(fā)生后，當事行法規(guī)部門應在收到對方起訴狀 （ ） 個工作日內(nèi)，填寫《被訴案件發(fā)案情況表》，通報本行會計部門，同時按權限逐級報告有權確認行法規(guī)部門。 A、 CN域名 B、中文域名 C、通用網(wǎng)址 D、無線網(wǎng)址 答案（ ABCD） 設計下列哪些文字或者圖形商標，設計部門應當在商標確定前送法律部門審查？ ( ) A作為 農(nóng)業(yè)銀行標識或者品牌的； B在銀行卡卡面上使用的； C作為業(yè)務名稱使用的； D其他重要的文字或者圖形商標。 B因國家經(jīng)濟、金融政策發(fā)生變化 ,有必要增減或變更相關內(nèi)容的 。 24 答案（ AC） 1下列法律事務，可以聘用律師代理（ ） A案情、法律關系復雜的疑難案件； B 農(nóng)業(yè)銀行為被告、無獨立請求權的第三人或仲裁被申請人的案件； C D 涉外訴訟； 答案（ ABCD） 1入選農(nóng)業(yè)銀行律師事務所數(shù)據(jù)庫的律師事務所應具備的條件（ ） A B總體業(yè)務素質(zhì)