【正文】 1 內(nèi)控合規(guī)手冊(cè)測(cè)試題 （信息技術(shù)管理部） 一、 選擇題（單選） 由于計(jì)劃停機(jī)預(yù)計(jì)影響日間業(yè)務(wù)運(yùn)行超過(guò)４小時(shí)的（不含４小時(shí)），計(jì)劃停機(jī)組織部門以什么形式報(bào)分行辦公室、運(yùn)營(yíng)管理部、信用卡中心、電子銀行部等有關(guān)部門（ ） A 電話上報(bào) B NOTES郵箱 C 書(shū)面形式 D 其他形式 答案 （ C） 計(jì)劃停機(jī)超過(guò) 4 個(gè)小時(shí) 經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由什么部門統(tǒng)一對(duì)客戶、媒體進(jìn)行信息發(fā)布和解釋 ( ) A 人力資源部 B 分行辦公室 C 信息技術(shù)管理部 D 電 子銀行部 答案 (B) 計(jì)劃停機(jī)超過(guò) 4個(gè)小時(shí) 經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，提前多少個(gè)工作日通知相關(guān)支行（） A 2個(gè)工作日 B 3個(gè)工作日 C 4個(gè)工作日 D 5個(gè)工作日 答案 (D) 對(duì)于非計(jì)劃停機(jī)，且中斷時(shí)間預(yù)計(jì)在２０分鐘以上的，鑒于停機(jī)原因的復(fù)雜性和不確定性，在原因沒(méi)有查清前統(tǒng)一解釋為 () A 設(shè)備故障 B 計(jì)劃停機(jī) C 通訊故障 D 程序問(wèn)題 答案 ( C) 各支行 電子設(shè)備的申請(qǐng)與審批采用（ ） A 網(wǎng)上審批 B 書(shū)面申請(qǐng) C 電話申請(qǐng) D 不同情況不同方式 答案 ( A) 分行總部各部室在 DIMS系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)錄入由（ ）負(fù)責(zé) A 各部室設(shè)備申請(qǐng)人 B 各部室設(shè)備實(shí)際使用人 C 各部室指定人員 D 信息技術(shù)管理部 答案 ( D) 電子設(shè)備類固定資產(chǎn)的卡片號(hào)需錄入到 DIMS系統(tǒng)中設(shè)備檔案卡的（）一欄中 A 特征描述 B 生命狀態(tài) C 用途分類 D 拆分整合狀態(tài) 答案 ( A) 分行批準(zhǔn)報(bào)廢的電子設(shè)備，（ ）負(fù)責(zé)本支行報(bào)廢設(shè)備 在 DIMS系統(tǒng)中登記報(bào)廢 A 支行財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部 B 電子設(shè)備使用人 C支行實(shí)物管理員 D支行指定人員 2 答案 ( C) 因業(yè)務(wù)需要，農(nóng)業(yè)銀行提供給合作單位使用的設(shè)備，歸（ B ）管理，責(zé)任人離任或調(diào)離時(shí)必須辦理移交手續(xù)，及時(shí)在系統(tǒng)中登記 A 信息技術(shù)管理部 B領(lǐng)用部門 C 計(jì)劃財(cái)會(huì)部 D 人力資源部 答案 ( B) 分行信息技術(shù)管理部根據(jù)各申請(qǐng)單位年初申報(bào)的電子設(shè)備購(gòu)置計(jì)劃、申請(qǐng)具體內(nèi)容以及申請(qǐng)單位設(shè)備信息管理系統(tǒng)使用情況進(jìn)行審核，填寫審核結(jié)果后，提交（ ）進(jìn) 行審核 A 人力資源部 B 運(yùn)營(yíng)管理部 C 主管行長(zhǎng) D計(jì)劃財(cái)會(huì)部 答案 ( D) 1分行總部、支行機(jī)關(guān)的設(shè)備領(lǐng)用要分配到（ B） A具體部門 B具體部門的具體使用人 C 支行 D視設(shè)備使用情況定 答案 ( B) 1機(jī)構(gòu)賬務(wù)調(diào)整， 申請(qǐng)行填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津市分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)維護(hù)申請(qǐng)表》，申請(qǐng)表需（ ）蓋章，上報(bào)至分行運(yùn)行中心 A申請(qǐng)機(jī)構(gòu) B 主管部門 C申請(qǐng)機(jī)構(gòu)及上級(jí)業(yè)務(wù)管理部門 D 申請(qǐng)行計(jì)劃財(cái)會(huì)部 答案 ( C) 1分行運(yùn)行中心根據(jù)申請(qǐng)表內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)、處理，如分行不能自行解決，通過(guò) ( )上報(bào)事件，由總行處理解決 A總行服務(wù)臺(tái) B 電話 C 傳真 D NOTES郵箱 答案 ( A) 1 ( A )根據(jù)各申請(qǐng)單位年初申報(bào)的電子設(shè)備購(gòu)置計(jì)劃、申請(qǐng)具體內(nèi)容以及申請(qǐng)單位設(shè)備信息管理系統(tǒng)使用情況進(jìn)行審核，填寫審核結(jié)果 A分行信息技術(shù)管理部 B 分行計(jì)劃財(cái)會(huì)部 C 分行人力資源部 D都包括 答案 ( A) 1 對(duì)于發(fā)生在節(jié)假日的非計(jì)劃停機(jī)，由運(yùn)行中心通過(guò)（ B ）向各行部文書(shū)信箱進(jìn)行信息發(fā)布 A 電話 B運(yùn)行中心信箱 C 傳真 D 書(shū)面形式 答案 ( B) 1 以下哪個(gè)是設(shè)備管理系統(tǒng)英文簡(jiǎn)稱（ ） A CMS B FIMS C DIMS D 都不對(duì) 3 答案 ( C) 1機(jī)構(gòu)賬務(wù)調(diào)整，由申請(qǐng)行填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津市分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)維護(hù)申請(qǐng)表》并加蓋申請(qǐng)機(jī)構(gòu)及上級(jí)業(yè)務(wù)管理部門公章，上報(bào)至（ ） A 計(jì)劃財(cái)會(huì)部 B分行運(yùn)行中心 C 運(yùn)營(yíng)管理部 D 風(fēng)險(xiǎn)管理部 答案 ( B) 1設(shè)備報(bào)廢， 分行總部 各部室計(jì)算機(jī)管理員負(fù)責(zé)本部室電子設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)?zhí)岢?，由? ）履行報(bào)廢手續(xù) A分行信息技術(shù)管理部 B 計(jì)劃財(cái)會(huì)部 C 電子銀行部 D 保衛(wèi)部 答案 ( A) 1分行信息技術(shù)管理部負(fù)責(zé)分行總部各部室在 DIMS 系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)錄入，并定期從 DIMS系統(tǒng)中出清單提供給 ( B )核實(shí)簽字后留檔。 A各部室總經(jīng)理 B各部室計(jì)算機(jī)管理員 C 各部室文書(shū) D計(jì)劃財(cái)會(huì)部固定資產(chǎn)管理員 答案 ( B) 二、選擇題（多選） 由于計(jì)劃停機(jī)預(yù)計(jì)影響日間業(yè)務(wù)運(yùn)行超過(guò)４小時(shí)的（不含４小時(shí)），計(jì)劃停機(jī)組織部門以書(shū)面 報(bào)告形式報(bào)（ ）等有關(guān)部門 A分行辦公室 B運(yùn)營(yíng)管理部 C信用卡中心 D電子銀行部 答案 ( ABCD) 分行總部工作人員調(diào)離本部門時(shí)，涉及到電子設(shè)備流轉(zhuǎn)，嚴(yán)格按照分行人力資源部有關(guān)規(guī)定處理，填寫 《人員工作調(diào)動(dòng)電子設(shè)備變更表》，變更表需（ ）簽字 A員工 本人 B 原部室總經(jīng)理 C 主管行長(zhǎng) D人力資源部總經(jīng)理 答案 ( AB) 計(jì)劃停機(jī)須向（ AB ）報(bào)批或通報(bào) A 銀監(jiān)局 B 銀聯(lián)中心 C 公安局 D 人民銀行 答案 ( AB) 天津分行電子設(shè)備包括（ ABC ） A計(jì)算機(jī)及 計(jì)算機(jī) 配套設(shè)備 B網(wǎng)絡(luò) 通訊 設(shè)備 C計(jì)算機(jī) 機(jī) 房 專用設(shè)備 及配套設(shè)施 D通訊工具 答案 ( ABC) 對(duì)于需上報(bào)總行進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的，通過(guò)總行服務(wù)臺(tái)上報(bào)事件單，同時(shí)填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行數(shù)據(jù)集中行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)查詢、變更申請(qǐng)單 》， 內(nèi)容填寫齊全，加蓋（ ）公章 4 A 計(jì)劃財(cái)會(huì)部 B相關(guān)業(yè)務(wù)部門 C運(yùn)營(yíng)管理部 D科技部門 答案 ( BD) 支行 電子設(shè)備的申請(qǐng)與審批，采用?網(wǎng)上審批?方式進(jìn)行，需經(jīng)（ ABCD）審批 A本單位主管行長(zhǎng) B分行信息技術(shù)管理部 C分行計(jì)劃財(cái)會(huì)部 D分行主管行長(zhǎng) 答案 ( ABCD) 三、 判斷題 由于計(jì)劃停機(jī)預(yù)計(jì)影響日間業(yè)務(wù)運(yùn)行超過(guò)４小時(shí)的（不含４小時(shí)），遇特殊情況可不用書(shū)面形式上報(bào)（ ） 答案（ ） 由于計(jì)劃停機(jī)預(yù)計(jì)影響日間業(yè)務(wù)運(yùn)行超過(guò)４小時(shí)的（不含４小時(shí)），信息技術(shù)管理部接到通知后負(fù)責(zé)向天津銀監(jiān)局報(bào)批（ ） 答案（ ） 計(jì)劃停機(jī)預(yù)計(jì)影響日間業(yè)務(wù)運(yùn)行不超過(guò)４小時(shí)的（含４小時(shí)），計(jì)劃停機(jī)通知由信息技術(shù)管理部通過(guò)專門信箱以Ｎｏｔｅｓ郵件方式發(fā)各支行?文書(shū)?信箱，同時(shí)抄送分行辦公室、運(yùn)營(yíng)管理部、 信用卡中心、電子銀行部。（ ） 答案（ √ ） 對(duì)于非計(jì)劃停機(jī)，且中斷時(shí)間預(yù)計(jì)在２０分鐘以上的，分行辦公室以電話、 Notes 等方式向信息技術(shù)管理部（運(yùn)行中心）、運(yùn)營(yíng)管理部、信用卡中心、電子銀行部及支行發(fā)布停機(jī)信息，說(shuō)明停機(jī)原因和預(yù)計(jì)恢復(fù)時(shí)間。（ ） 答案（ ） 對(duì)于非計(jì)劃停機(jī)，且中斷時(shí)間預(yù)計(jì)在２０分鐘以上的，鑒于停機(jī)原因的復(fù)雜性和不確定性，在原因沒(méi)有查清前統(tǒng)一解釋為?設(shè)備故障?。（ ） 答案（ ） 因非計(jì)劃停機(jī)影響日間正常營(yíng)業(yè)的，各部門對(duì)于客戶、新聞媒體的詢問(wèn)、質(zhì)疑，要統(tǒng)一解釋口徑，嚴(yán)禁隨意解釋或說(shuō) 明。（ ） 答案（ √ ） 總、分行統(tǒng)一訂購(gòu)的電子設(shè)備由 各使用單位到分行信息技術(shù)管理部領(lǐng)用，或由分行信息技術(shù)管理部指定電子設(shè)備供應(yīng)商發(fā)往使用單位。 （ ） 答案（ √ ） 分行總部 各部室計(jì)算機(jī)管理員負(fù)責(zé)各部室在 DIMS 系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)錄入，并定期從 DIMS系 5 統(tǒng)中出清單留檔。 （ ） 答案（ ） 分行總部、支行機(jī)關(guān)的設(shè)備領(lǐng)用要分配到具體部門的具體使用人；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的通用電子設(shè)備要分配到級(jí)別為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，筆記本電腦等重要電子設(shè)備，要分配到具體使用人。 （ ） 答案（ √ ） 電子設(shè)備申請(qǐng)報(bào)廢，按照分行固定資產(chǎn)處置有關(guān)規(guī) 定處理。 （ ） 答案（ √ ） 1 分行批準(zhǔn)報(bào)廢的電子設(shè)備，支行應(yīng)指定一名人員負(fù)責(zé)本支行報(bào)廢設(shè)備在 DIMS 系統(tǒng)中登記報(bào)廢，分行信息技術(shù)管理部負(fù)責(zé)分行總部各部室報(bào)廢設(shè)備在 DIMS系統(tǒng)中登記報(bào)廢 。 （ ） 答案（ ） 1 各支行電子設(shè)備申請(qǐng)負(fù)責(zé)人在網(wǎng)上審批 電子設(shè)備申請(qǐng)中創(chuàng)建需求申請(qǐng)表必須實(shí)名制，避免使用他人 NOTES ID 進(jìn)行申請(qǐng)的現(xiàn)象。 （ ） 答案（ √ ） 1 各申請(qǐng)單位設(shè)備申請(qǐng)嚴(yán)格按照年初申報(bào)的電子設(shè)備購(gòu)置計(jì)劃進(jìn)行，保證主管領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)掌握整體電子設(shè)備資源規(guī)劃。 （ ） 答案（ √ ） 1機(jī)構(gòu)賬務(wù)調(diào)整 由申請(qǐng)行填 寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津市分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)維護(hù)申請(qǐng)表》并加蓋申請(qǐng)機(jī)構(gòu)及上級(jí)業(yè)務(wù)管理部門公章，上報(bào)至分行運(yùn)行中心，加急事件可先發(fā)傳真。 （ ） 答案（ √ ） 1 分行運(yùn)行中心處理完畢賬務(wù)調(diào)整后，由值班人員填寫處理結(jié)果、運(yùn)行中心主管簽字后將申請(qǐng)表在運(yùn)行中心留存并登記。 （ ） 答案（ ） （現(xiàn)金管理產(chǎn)品研發(fā)試題） 一、 選擇題（單選） 加權(quán)平均歸集為兩層結(jié)構(gòu)，最高級(jí)賬戶為（ ），日終時(shí)，只有當(dāng)下級(jí)賬戶中既有正余額賬戶又有透支賬戶時(shí)，集團(tuán)內(nèi)部資金才進(jìn)行加權(quán)平均歸集，否則不做處理。 A 收入戶 B 支出戶 C 收支戶 D不收不支戶 答案（ D） 6 資金池是指 將所有參與集團(tuán)資金管理的子公司銀行結(jié)算賬戶的資金全部集中到集團(tuán)指定的賬戶，集中的資金由（ ）使用。 A 總公司單獨(dú) B 以自身透支額度為限額 C 參與集團(tuán)資金管理的子公司及總公司共同 D 先總公司后子公司的順序分層 答案（ C） 平等資金池是指加入資金池的賬戶之間是平等的，在集團(tuán)的支付額度范圍內(nèi)，都能自由對(duì)外支付。平等資金池不設(shè)置主賬戶，各子賬戶 在集團(tuán)內(nèi)共享資金池內(nèi)資金和授信額度，日終以（ ）方式在集團(tuán)內(nèi)對(duì)資金盈缺進(jìn)行調(diào)劑。 A 委托貸款 B 經(jīng)常項(xiàng)目貸款 C 短期貸款 D 不實(shí)行資金轉(zhuǎn)移 答案（ A） 賬戶透支是指 單位銀行結(jié)算賬戶的透支，即在約定的額度和期限內(nèi)，當(dāng)存款人銀行結(jié)算賬戶可用余額不足以支付時(shí)，允許其先行支付， 系統(tǒng)自動(dòng)扣減其透支額度 ，并 （ ）歸還日間透支 。 A 每月 25日由存款人 B 以該賬戶回籠款 自動(dòng) C 日終將賬戶余額自動(dòng) D 由存款人自主選擇時(shí)間 答案 （ B） 當(dāng)結(jié)算賬戶開(kāi)通透支功能，但 存款人日間發(fā)生的透支當(dāng)日未能歸還時(shí)，營(yíng)業(yè)終了，系統(tǒng)自動(dòng)將未償還的透支款項(xiàng)轉(zhuǎn)入（ ）。 A 逾期貸款 B 非應(yīng)計(jì)貸款 C 日間透支 D 隔夜透支 答案（ D） 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，協(xié)辦行是指客戶設(shè)立現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)各級(jí)子賬戶的經(jīng)辦行 ，以下哪項(xiàng)不屬于協(xié)辦行的職責(zé)？ A 執(zhí)行現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，做好客戶下屬單位或關(guān)聯(lián)單位賬戶日常維護(hù)工作； B 執(zhí)行管理行、主辦行與客戶達(dá)成的相關(guān)合作事宜，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)； C 及時(shí)搜集、傳遞客戶信息，協(xié)同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； D 負(fù)責(zé)對(duì)客戶端操作系統(tǒng)和應(yīng)用軟件的安裝、調(diào)試工作； 答案（ D） 當(dāng)開(kāi)通透支功能的客戶發(fā)生隔夜透支之后，透支賬戶所在（ ）應(yīng)于透支日次日將透 7 支余額補(bǔ)錄到 CMS系統(tǒng)中，確保 CMS系統(tǒng)和 ABIS系統(tǒng) 中貸款余額相符。 A網(wǎng)點(diǎn)柜員 B支行風(fēng)險(xiǎn)管理部 C 主辦行風(fēng)險(xiǎn)管理部 D 分行風(fēng)險(xiǎn)管理部 答案（ B） 在 主辦行在與客戶洽談時(shí)，對(duì)一些示范條款做較大改動(dòng)做出越權(quán)承諾的行為屬于以下哪個(gè)階段中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？ A 產(chǎn)品營(yíng)銷 B 需求確認(rèn) C 協(xié)議洽談 D 項(xiàng)目審批 答案 （ D） 以下情況哪項(xiàng)屬于現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)的范疇？ A 系統(tǒng)設(shè)置的資金歸集業(yè)務(wù)、資金池業(yè)務(wù)、非統(tǒng)一費(fèi)率、批量收費(fèi)已到期，未按照協(xié)議及時(shí)延