【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 您的答案：C,B,A 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：C,A,B,D 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）、資料您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：A,D,B,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：三、判斷題，及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： ，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： ，可以公司名義聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 。（）您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：試卷總得分：第五篇：支行合規(guī)管理附件中信銀行支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（試行）（，2012年）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)支行的內(nèi)控合規(guī)管理，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)和案件隱患，確保支行網(wǎng)點(diǎn)安全穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)支行經(jīng)營(yíng)管理與支行人員履職雙合規(guī)，依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等外部監(jiān)管法規(guī)，以及《中信銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》、《中信銀行員工行為守則》等相關(guān)管理制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱支行是指我行在境內(nèi)具備金融許可證和物理營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，履行對(duì)外營(yíng)業(yè)服務(wù)職能的所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，具體包括各一、二級(jí)分行的分行營(yíng)業(yè)部，以及所有同城支行和異地支行。第三條 本辦法所稱的支行人員是指支行的行長(zhǎng)，會(huì)計(jì)經(jīng)理，對(duì)公客戶經(jīng)理，零售類管理、營(yíng)銷及操作人員和柜員等：（一）支行長(zhǎng)是指支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)和行長(zhǎng)助理；（二）會(huì)計(jì)經(jīng)理是指分行向其轄屬支行委派的會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織支行正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及會(huì)計(jì)操作規(guī)程，認(rèn)真履行事中控制和授權(quán)職責(zé)的會(huì)計(jì)人員；（三）對(duì)公客戶經(jīng)理是指按我行公司業(yè)務(wù)有關(guān)制度，直接面向市場(chǎng)，為公司客戶提供全方位金融服務(wù)的支行營(yíng)銷代表；—1—（四）零售類管理、營(yíng)銷及操作人員是指按我行零售業(yè)務(wù)有關(guān)制度，從事營(yíng)業(yè)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、引導(dǎo)員、低柜理財(cái)經(jīng)理、貴賓理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸客戶經(jīng)理、拓展主管、市場(chǎng)經(jīng)理，以及零售客戶經(jīng)理、分行級(jí)貴賓理財(cái)中心和個(gè)貸中心理財(cái)客戶經(jīng)理及個(gè)貸客戶經(jīng)理等崗位工作的人員；（五）柜員是指使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)等，完成相關(guān)會(huì)計(jì)處理的人員。第四條 本辦法的內(nèi)容主要包括支行的內(nèi)控合規(guī)管理要求，支行人員的準(zhǔn)入管理、履職規(guī)范和禁止性規(guī)定，是加強(qiáng)支行內(nèi)控合規(guī)管理的基本要求。支行人員應(yīng)學(xué)習(xí)掌握本辦法各項(xiàng)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)本辦法精神，按照本辦法以及有關(guān)管理制度規(guī)定的崗位職責(zé)認(rèn)真履職。第五條 支行內(nèi)控管理要按照“全員參與、職責(zé)明確、相互制約、講求實(shí)效”的原則認(rèn)真組織推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制基礎(chǔ)建設(shè)，確保支行經(jīng)營(yíng)管理依法合規(guī)，管理、營(yíng)銷和業(yè)務(wù)操作行為嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范。第六條 支行要根據(jù)總分行內(nèi)部控制相關(guān)要求和經(jīng)營(yíng)管理需要，加強(qiáng)日常管理，整合內(nèi)控合規(guī)管理資源，定期監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)內(nèi)控制度執(zhí)行情況，綜合利用各種監(jiān)督檢查信息，揭示主要風(fēng)險(xiǎn)，提出防范建議，重視落實(shí)整改。第七條 支行要嚴(yán)把人員選拔準(zhǔn)入關(guān)、用人關(guān)和考核評(píng)價(jià)關(guān)，堅(jiān)持“業(yè)務(wù)能力”和“職業(yè)操守”相統(tǒng)一，注重干部員工行為品 — —2 德和職業(yè)操守，并認(rèn)真落實(shí)好重要崗位員工定期輪換和強(qiáng)制休假制度。第八條 支行要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，從經(jīng)營(yíng)思想、經(jīng)營(yíng)理念、職業(yè)道德、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和行為習(xí)慣上培育良好的支行內(nèi)控合規(guī)文化，通過實(shí)施“合規(guī)支行”評(píng)選等活動(dòng)，全力營(yíng)造“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍。第九條 支行要加大對(duì)管理、營(yíng)銷和操作人員崗位培訓(xùn)和警示教育，增強(qiáng)員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，確保每名員工都能明確自身的崗位職責(zé)以及上下級(jí)相關(guān)崗位的權(quán)限邊界，堅(jiān)決抵制人情、權(quán)利等因素對(duì)業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范的干擾，自覺防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)。第二章 準(zhǔn)入管理第十條 基本準(zhǔn)入要求支行人員均應(yīng)具備監(jiān)管法規(guī)和我行相關(guān)管理制度規(guī)定的任職資格基本要求和準(zhǔn)入條件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：（一）有嚴(yán)重違法、違規(guī)、違紀(jì)等不良記錄的；（二）有涉黃、賭、毒等不良行為的；（三）曾經(jīng)利用銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)和客戶資源，為不法分子提供便利,有不良記錄的；（四）曾經(jīng)竊取或泄漏我行商業(yè)秘密，嚴(yán)重?fù)p害我行信譽(yù)和利益的；（五）參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、地下錢莊非法融資或充—3— 當(dāng)資金掮客、參與洗錢的；（六）違規(guī)參與或協(xié)助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)的；（七）在員工行為動(dòng)態(tài)排查中有異常表現(xiàn)，經(jīng)核查存在不當(dāng)行為的；（八）有其他違反法律法規(guī)、社會(huì)公德、職業(yè)道德等不良行為，經(jīng)考察不宜任用的；（九）違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定的。第十一條 對(duì)支行長(zhǎng)的特別要求除本辦法第十條所列的基本準(zhǔn)入要求外，曾經(jīng)對(duì)嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有直接責(zé)任或直接管理責(zé)任，并被有關(guān)機(jī)關(guān)依法處罰的，不得聘任為支行長(zhǎng)。第十二條 對(duì)會(huì)計(jì)經(jīng)理的特別要求除本辦法第十條所列的基本準(zhǔn)入要求外，會(huì)計(jì)經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)具備《中信銀行支行會(huì)計(jì)經(jīng)理委派制實(shí)施辦法》規(guī)定的任職資格基本要求和專業(yè)準(zhǔn)入條件。對(duì)曾經(jīng)派駐支行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)暴露水平持續(xù)升高或?qū)Πl(fā)生的內(nèi)外部案件、重大差錯(cuò)、重大違規(guī)負(fù)有主要責(zé)任的，不得聘用為會(huì)計(jì)經(jīng)理。第十三條 對(duì)公客戶經(jīng)理，零售類管理、營(yíng)銷及操作人員和柜員的特別要求除本辦法第十條所列的基本準(zhǔn)入要求外，對(duì)公客戶經(jīng)理，零 — —4 售類管理、營(yíng)銷及操作人員和柜員還應(yīng)當(dāng)具備《中信銀行公司銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》、《中信銀行網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)銷售化轉(zhuǎn)型管理基本手冊(cè)》、《中信銀行貴賓理財(cái)客戶經(jīng)理管理辦法》、《中信銀行會(huì)計(jì)柜員準(zhǔn)入退出管理辦法》等總分行管理制度規(guī)定的任職資格基本要求、上崗要求和專業(yè)準(zhǔn)入條件。第三章 履職規(guī)范第十四條 基本履職規(guī)范支行人員履職時(shí)應(yīng)當(dāng)落實(shí)以下要求：（一）認(rèn)真履行本崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)金融政策、法律法規(guī)和我行的各項(xiàng)規(guī)章制度、操作規(guī)程和管理要求；（二）充分發(fā)揮對(duì)關(guān)聯(lián)崗位的權(quán)力制約作用，抵制不符合制度辦法、操作規(guī)程的交易行為；（三）執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范，樹立和維護(hù)中信銀行的良好品牌和形象；（四）及時(shí)學(xué)習(xí)和更新業(yè)務(wù)知識(shí)，提升業(yè)務(wù)技能和職業(yè)素養(yǎng)，熟練掌握本崗位的內(nèi)部控制要求和風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)；（五）妥善保管我行商業(yè)秘密及客戶信息，防止各種形式的信息泄露；（六）及時(shí)向支行長(zhǎng)或上級(jí)行有關(guān)部門反映制度辦法、操作規(guī)程、日常管理中存在的缺陷或風(fēng)險(xiǎn)隱患，并提出建議；（七）發(fā)現(xiàn)支行人員有違反本辦法所列準(zhǔn)入要求和禁止性規(guī)定的，立即向支行長(zhǎng)或上級(jí)有關(guān)部門報(bào)告?！?— 第十五條 支行長(zhǎng)履職的特別要求除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，支行長(zhǎng)還應(yīng)當(dāng)履行以下要求：（一）支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)本行的全面管理，對(duì)支行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)控管理工作負(fù)總責(zé)，支行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理負(fù)責(zé)所分管業(yè)務(wù)的管理，對(duì)分管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)管理工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（二）嚴(yán)格權(quán)責(zé)劃分，實(shí)行不相容崗位分離