【文章內容簡介】 您的答案：C,B,A 題目分數：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）您的答案：C,A,B,D 題目分數：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權（）。（本題有超過一個的正確選項）、資料您的答案：B,A,C 題目分數：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應當對公司（）等進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項）您的答案：A,D,B,C 題目分數：7 此題得分：三、判斷題，及時處理證券監(jiān)管機構和自律組織要求調查的事項。（）您的答案：正確 題目分數：7 此題得分： 。（）您的答案：正確 題目分數：7 此題得分： ，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責。（）您的答案：正確 題目分數：7 此題得分： ，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構或人員協助其工作。（）您的答案：正確 題目分數：7 此題得分： 。（）您的答案：錯誤 題目分數：6 此題得分：試卷總得分：第五篇：支行合規(guī)管理附件中信銀行支行內控合規(guī)管理辦法（試行）（，2012年）第一章 總 則第一條 為進一步加強支行的內控合規(guī)管理，切實防范各類風險和案件隱患，確保支行網點安全穩(wěn)健運行，實現支行經營管理與支行人員履職雙合規(guī)，依據《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等外部監(jiān)管法規(guī)，以及《中信銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》、《中信銀行員工行為守則》等相關管理制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱支行是指我行在境內具備金融許可證和物理營業(yè)場所，履行對外營業(yè)服務職能的所有營業(yè)機構，具體包括各一、二級分行的分行營業(yè)部，以及所有同城支行和異地支行。第三條 本辦法所稱的支行人員是指支行的行長，會計經理，對公客戶經理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員等：（一）支行長是指支行行長、副行長和行長助理；（二）會計經理是指分行向其轄屬支行委派的會計負責人，負責組織支行正確進行會計核算，嚴格執(zhí)行各項會計規(guī)章制度及會計操作規(guī)程，認真履行事中控制和授權職責的會計人員；（三）對公客戶經理是指按我行公司業(yè)務有關制度，直接面向市場，為公司客戶提供全方位金融服務的支行營銷代表；—1—（四）零售類管理、營銷及操作人員是指按我行零售業(yè)務有關制度，從事營業(yè)經理、大堂經理、引導員、低柜理財經理、貴賓理財經理、個貸客戶經理、拓展主管、市場經理，以及零售客戶經理、分行級貴賓理財中心和個貸中心理財客戶經理及個貸客戶經理等崗位工作的人員；（五）柜員是指使用核心業(yè)務系統、賬務集中業(yè)務系統等，完成相關會計處理的人員。第四條 本辦法的內容主要包括支行的內控合規(guī)管理要求，支行人員的準入管理、履職規(guī)范和禁止性規(guī)定，是加強支行內控合規(guī)管理的基本要求。支行人員應學習掌握本辦法各項規(guī)定，認真領會本辦法精神，按照本辦法以及有關管理制度規(guī)定的崗位職責認真履職。第五條 支行內控管理要按照“全員參與、職責明確、相互制約、講求實效”的原則認真組織推進風險管理和內部控制基礎建設，確保支行經營管理依法合規(guī)，管理、營銷和業(yè)務操作行為嚴謹規(guī)范。第六條 支行要根據總分行內部控制相關要求和經營管理需要，加強日常管理，整合內控合規(guī)管理資源，定期監(jiān)督檢查和評價內控制度執(zhí)行情況，綜合利用各種監(jiān)督檢查信息，揭示主要風險，提出防范建議，重視落實整改。第七條 支行要嚴把人員選拔準入關、用人關和考核評價關，堅持“業(yè)務能力”和“職業(yè)操守”相統一，注重干部員工行為品 — —2 德和職業(yè)操守，并認真落實好重要崗位員工定期輪換和強制休假制度。第八條 支行要加強內控合規(guī)文化建設，從經營思想、經營理念、職業(yè)道德、經營作風和行為習慣上培育良好的支行內控合規(guī)文化，通過實施“合規(guī)支行”評選等活動，全力營造“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)”的文化氛圍。第九條 支行要加大對管理、營銷和操作人員崗位培訓和警示教育，增強員工的合規(guī)經營意識、風險意識和自我保護意識，確保每名員工都能明確自身的崗位職責以及上下級相關崗位的權限邊界，堅決抵制人情、權利等因素對業(yè)務流程及操作規(guī)范的干擾，自覺防范合規(guī)風險與操作風險。第二章 準入管理第十條 基本準入要求支行人員均應具備監(jiān)管法規(guī)和我行相關管理制度規(guī)定的任職資格基本要求和準入條件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：（一）有嚴重違法、違規(guī)、違紀等不良記錄的；（二）有涉黃、賭、毒等不良行為的；（三）曾經利用銀行業(yè)務平臺和客戶資源，為不法分子提供便利,有不良記錄的；（四）曾經竊取或泄漏我行商業(yè)秘密，嚴重損害我行信譽和利益的；（五）參與經商辦企業(yè)、民間借貸、地下錢莊非法融資或充—3— 當資金掮客、參與洗錢的；（六）違規(guī)參與或協助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動的；（七）在員工行為動態(tài)排查中有異常表現，經核查存在不當行為的；（八）有其他違反法律法規(guī)、社會公德、職業(yè)道德等不良行為，經考察不宜任用的；（九）違反廉潔從業(yè)相關規(guī)定的。第十一條 對支行長的特別要求除本辦法第十條所列的基本準入要求外，曾經對嚴重違規(guī)經營活動或重大損失負有直接責任或直接管理責任，并被有關機關依法處罰的，不得聘任為支行長。第十二條 對會計經理的特別要求除本辦法第十條所列的基本準入要求外，會計經理還應當具備《中信銀行支行會計經理委派制實施辦法》規(guī)定的任職資格基本要求和專業(yè)準入條件。對曾經派駐支行的內部風險暴露水平持續(xù)升高或對發(fā)生的內外部案件、重大差錯、重大違規(guī)負有主要責任的，不得聘用為會計經理。第十三條 對公客戶經理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員的特別要求除本辦法第十條所列的基本準入要求外，對公客戶經理，零 — —4 售類管理、營銷及操作人員和柜員還應當具備《中信銀行公司銀行業(yè)務客戶經理管理辦法》、《中信銀行網點零售業(yè)務銷售化轉型管理基本手冊》、《中信銀行貴賓理財客戶經理管理辦法》、《中信銀行會計柜員準入退出管理辦法》等總分行管理制度規(guī)定的任職資格基本要求、上崗要求和專業(yè)準入條件。第三章 履職規(guī)范第十四條 基本履職規(guī)范支行人員履職時應當落實以下要求：（一）認真履行本崗位職責，嚴格執(zhí)行國家各項金融政策、法律法規(guī)和我行的各項規(guī)章制度、操作規(guī)程和管理要求；（二）充分發(fā)揮對關聯崗位的權力制約作用，抵制不符合制度辦法、操作規(guī)程的交易行為；（三）執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范，樹立和維護中信銀行的良好品牌和形象；（四）及時學習和更新業(yè)務知識，提升業(yè)務技能和職業(yè)素養(yǎng)，熟練掌握本崗位的內部控制要求和風險防控重點；（五）妥善保管我行商業(yè)秘密及客戶信息，防止各種形式的信息泄露；（六）及時向支行長或上級行有關部門反映制度辦法、操作規(guī)程、日常管理中存在的缺陷或風險隱患，并提出建議；（七）發(fā)現支行人員有違反本辦法所列準入要求和禁止性規(guī)定的，立即向支行長或上級有關部門報告?！?— 第十五條 支行長履職的特別要求除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，支行長還應當履行以下要求：（一）支行行長負責本行的全面管理，對支行的合規(guī)經營和內控管理工作負總責，支行副行長、行長助理負責所分管業(yè)務的管理，對分管業(yè)務的內控合規(guī)管理工作負直接領導責任；（二）嚴格權責劃分，實行不相容崗位分離