銀行合規(guī)管理：內(nèi)控提升品質(zhì)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值(編輯修改稿)
2025-01-20 19:18 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、行為手冊(cè)和操作程序，規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。通過(guò)制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。 。高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次。作為基層經(jīng)營(yíng)行，應(yīng)通過(guò)組織開(kāi)發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于銀行的業(yè)務(wù)政 策、行為手冊(cè)和操作程序中。對(duì)合規(guī)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅(jiān)持“實(shí)事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)；對(duì)其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)，包括新入行人員的合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試；要針對(duì)適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化，與時(shí)俱進(jìn)地開(kāi)展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀(jì)守法、恪盡職守、勤政廉政的先進(jìn)典型，弘揚(yáng)正氣，同時(shí)剖析典型案例、公開(kāi)處理典型案件和違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，對(duì)員工進(jìn)行警示教育。通過(guò)多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步在全行形成合規(guī) 文化的氛圍，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。 。一是要建立并落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為的報(bào)告制度，對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國(guó)家或本行有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。二是要建立合規(guī)問(wèn)責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級(jí)管理者的責(zé)任。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對(duì)各級(jí) 管理人員、合規(guī)部門(mén)人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見(jiàn)未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。 總之，內(nèi)部控制與合規(guī)管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的根本保障和永恒主題。商業(yè)銀行發(fā)展的過(guò)程，同時(shí)也是完善內(nèi)控機(jī)制實(shí)施合規(guī)管理的過(guò)程。不講內(nèi)控與合規(guī)的所謂發(fā)展只是無(wú)本之木、無(wú)源之水。因此，有效實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的有機(jī)結(jié)合，就能保障業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，就能有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，就能保障商業(yè)銀行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 2 ＃＃ 年全市金融統(tǒng)計(jì)工作將緊緊圍繞促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定、提供優(yōu)質(zhì)統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)的目標(biāo)，立足于 xx 市實(shí)際，進(jìn)一步增強(qiáng)依法統(tǒng)計(jì)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)全省金融統(tǒng)計(jì)制度，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)全國(guó)、全省金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中工作，牢固樹(shù)立金融統(tǒng)計(jì)服務(wù)理念，完善經(jīng)濟(jì)金融時(shí)間序列庫(kù)，充分整合金融統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)調(diào)查、貨幣監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)信息，增強(qiáng)政策信息的敏感性，不斷提高全市金融統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量和服務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)全市金融統(tǒng)計(jì)工作的新突破。 一、認(rèn)真貫徹落實(shí)＃＃年金融統(tǒng)計(jì)制度，保證各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)制度全面、準(zhǔn)確落實(shí)。一是提高認(rèn)識(shí)，積極組織和督促 xx 各縣支行和各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真做好＃＃年金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)新金融統(tǒng)計(jì)制度的內(nèi)容和要求，確保各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)制度的全面落實(shí)和準(zhǔn)確執(zhí)行。二是加大協(xié)調(diào)，結(jié)合 xx 會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)制度變化的新要求，努力做好與會(huì)計(jì)、支付結(jié)算和國(guó)庫(kù)等相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，保證各級(jí) xx 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的規(guī)范采集和及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送。三是強(qiáng)化監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行《涉農(nóng)貸款專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，認(rèn)真做好對(duì)涉農(nóng)貸款相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估，進(jìn)一步統(tǒng)一涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)指標(biāo)口徑，規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為，準(zhǔn)確采集和報(bào)送涉農(nóng)貸款數(shù)據(jù)，二季度正式披露轄區(qū)涉農(nóng)貸款有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。四是 嚴(yán)格制度，督促 xx 各縣支行和各金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確理解和執(zhí)行《 xx 省金融機(jī)構(gòu)貸款按實(shí)際投向區(qū)域?qū)ｍ?xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，建立和完善相關(guān)信貸臺(tái)賬和統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確地收集、報(bào)送和編制轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款按實(shí)際投向區(qū)域?qū)ｍ?xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。五是嚴(yán)格按照金融統(tǒng)計(jì)制度要求，結(jié)合實(shí)際我市新增農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范統(tǒng)計(jì)工作，保證全省金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的連續(xù)性、可比性。六是精心組織，按照 xxxx中心支行和地方相關(guān)部門(mén)的統(tǒng)一部署和要求，廣泛開(kāi)展宣傳活動(dòng)，成立相應(yīng)的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)，積極協(xié)調(diào)、組織 xx各縣支行和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真做好全市銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)單位名錄、基本信息、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料的搜集、填報(bào)，努力做好第二次全國(guó)經(jīng)濟(jì)普查中有關(guān)銀行及相關(guān)金融業(yè)經(jīng)濟(jì)普查前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。 二、保障重點(diǎn)，全力以赴做好金融統(tǒng)計(jì)雙軌并行工作，保證金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中工作順利進(jìn)行。一是精心準(zhǔn)備，全力完成新
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1