銀行合規(guī)管理：內(nèi)控提升品質(zhì)合規(guī)創(chuàng)造價值-全文預覽
【正文】 x 提供優(yōu)質(zhì)金融統(tǒng)計信息服務。今年是全國、全省數(shù)據(jù)集中的關(guān)鍵一年，各縣 xx 和各金融機構(gòu)要確保統(tǒng)計人員的穩(wěn)定性，切實保證全市金融統(tǒng)計工作的有效開展。 四、強化依法統(tǒng)計管理，保證各項金融統(tǒng)計工作高效開展。一是嚴格統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送規(guī)定，按時、準確地報送各類金融統(tǒng)計報表，堅決杜絕漏報、遲報、拒報等違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，確保全市金融統(tǒng)計信息數(shù)據(jù)匯總報送的及時性、準確性和完整性，全面提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送工作的質(zhì)量和水平。一是精心準備，全力完成新系統(tǒng)上線前全市金融統(tǒng)計涉及報送數(shù)據(jù)的信息初始化工作，采取有效措施引導和督促 xx 各縣支行統(tǒng)計人員盡快掌握和熟悉系統(tǒng)操作及業(yè)務處理。四是 嚴格制度，督促 xx 各縣支行和各金融機構(gòu)準確理解和執(zhí)行《 xx 省金融機構(gòu)貸款按實際投向區(qū)域?qū)ｍ椊y(tǒng)計制度，建立和完善相關(guān)信貸臺賬和統(tǒng)計系統(tǒng)，及時準確地收集、報送和編制轄區(qū)金融機構(gòu)貸款按實際投向區(qū)域?qū)ｍ椊y(tǒng)計報表。 一、認真貫徹落實＃＃年金融統(tǒng)計制度，保證各項金融統(tǒng)計制度全面、準確落實。商業(yè)銀行發(fā)展的過程，同時也是完善內(nèi)控機制實施合規(guī)管理的過程。二是要建立合規(guī)問責制，落實合規(guī)責任。對合規(guī)管理人員要加強新法律法規(guī)的培訓和堅持“實事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應有的專業(yè)素養(yǎng)；對其他員工負責提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則的培訓，包括新入行人員的合規(guī)培訓和測試；要針對適用法律、規(guī)則和準則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規(guī)違紀責任人，對員工進行警示教育。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標準、處處都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。長期以來，我 行內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學的合規(guī)風險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性。一定要充分認識設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設(shè)置獨立的、強勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營管理的一件大事，因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營 的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風險于無形。 所謂“不依規(guī)矩，難成方圓”，銀行經(jīng)營時刻與風險相伴，更要有自己的“規(guī)矩”，合規(guī)經(jīng)營應該是銀行業(yè)機構(gòu)發(fā)展的前提。交叉檢查是銀行實施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設(shè)計的基本出發(fā)點，因此要正確應用交叉檢查原則，實行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。銀行業(yè)務的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機構(gòu)權(quán)力過大，資產(chǎn)風險不易控制。中國工商銀行作為中國規(guī)模最大的商業(yè)銀行，在加強內(nèi)部控制體系建設(shè)方面，獨具特色，它較早設(shè)立了專職的內(nèi)控管理部門。 ，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。要想加強我行的內(nèi)部控制制度，就需要從以下幾個反面著手： ，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。 隨著金融改革的不斷深入和科技的進步 ,銀行業(yè)務日趨現(xiàn)代化、多樣化、復雜化。銀行內(nèi)部控制是指商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。只有不斷探索如何提升內(nèi)部控制水平，切實做好各項合規(guī)管理工作，才能為銀行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供有力的保障。要夯實銀行經(jīng)營活動安全運營，就必須加強銀行會計系統(tǒng)的風險防范，其中，備受關(guān)注的就是如何健全完善銀行的內(nèi)控制度和更好地實施銀行合規(guī)管理。 首先，在含義上，我們要對其有一定的認識。在字面含義上，我們就可以發(fā)現(xiàn)，其實內(nèi)控跟合規(guī)是相輔相成，密不可分的。面對復雜的社會環(huán)境和激烈的同業(yè)競爭，如何建立起一套行 之有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)，并在實際工作中加以應用，成為了我行所要面臨的一個重要課題。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實行對總行法人負責的內(nèi) 部稽核制度，加強總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導。二是按照每一項業(yè)務至少必須有兩個 崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務操作中的責權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔相應的工作責任；三是加強業(yè)務操作的事后檢查，每項業(yè)務要求有一名業(yè)務主管或?qū)ｉT崗位對
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