銀行合規(guī)管理：內(nèi)控提升品質(zhì)合規(guī)創(chuàng)造價值(存儲版)
【正文】 化，與時俱進(jìn)地開展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀(jì)守法、恪盡職守、勤政廉政的先進(jìn)典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，對員工進(jìn)行警示教育。商業(yè)銀行發(fā)展的過程，同時也是完善內(nèi)控機(jī)制實施合規(guī)管理的過程。四是 嚴(yán)格制度，督促 xx 各縣支行和各金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確理解和執(zhí)行《 xx 省金融機(jī)構(gòu)貸款按實際投向區(qū)域?qū)ｍ椊y(tǒng)計制度，建立和完善相關(guān)信貸臺賬和統(tǒng)計系統(tǒng)，及時準(zhǔn)確地收集、報送和編制轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款按實際投向區(qū)域?qū)ｍ椊y(tǒng)計報表。一是嚴(yán)格統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送規(guī)定，按時、準(zhǔn)確地報送各類金融統(tǒng)計報表，堅決杜絕漏報、遲報、拒報等違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，確保全市金融統(tǒng)計信息數(shù)據(jù)匯總報送的及時性、準(zhǔn)確性和完整性，全面提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送工作的質(zhì)量和水平。今年是全國、全省數(shù)據(jù)集中的關(guān)鍵一年，各縣 xx 和各金融機(jī)構(gòu)要確保統(tǒng)計人員的穩(wěn)定性，切實保證全市金融統(tǒng)計工作的有效開展。四是繼續(xù)完善＃＃年建立的 xx 市（ 1949＃＃）經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)庫，全面仔細(xì)核查已入庫數(shù)據(jù)，保證一致的經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計口徑。比如結(jié)合金融統(tǒng)計制度改革和制度實施過程中出現(xiàn)的問題加強(qiáng)制度研究，對《現(xiàn)金收支統(tǒng)計制度》的改革和完善進(jìn)行更為深入的調(diào)研，為金融統(tǒng)計制度改革提供一些修改意見和參考信息。月、季度分析中要加強(qiáng)與上月、同期相比變化幅度較大財務(wù)指標(biāo)原因分析，季度綜合分析要將財務(wù)數(shù)據(jù)和企業(yè)負(fù)責(zé)人問卷變化趨勢緊密結(jié)合起來進(jìn)行分析，同時深入攫取由于企業(yè)改制 或生產(chǎn)規(guī)模和方向發(fā)生變化等形式造成的利潤盈虧原因分析。 。二是繼續(xù)加強(qiáng)對景氣調(diào)查企業(yè)的監(jiān)測，做好景氣調(diào)查企業(yè)調(diào)整和調(diào)查分析工作。充分利用和發(fā)揮“中國 xx 內(nèi)聯(lián)網(wǎng) xx 中心支行網(wǎng)”覆蓋范圍廣、信息傳遞速度快和信息容量大的優(yōu)勢，加快金融統(tǒng)計信息成果的轉(zhuǎn)化，及時編寫和發(fā)布優(yōu)秀的統(tǒng)計分析和調(diào)研成果，促進(jìn)全市金融統(tǒng)計的業(yè)務(wù)溝通與信息交流，達(dá)到互相學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步的目的，逐步提高金融統(tǒng)計人員的分析水平和調(diào)研能力。三是以“中國 xx 內(nèi)聯(lián)網(wǎng) xx 市中心支行 網(wǎng)站”為平臺，及時披露相關(guān)金融統(tǒng)計信息，并及時做好統(tǒng)計信息維護(hù)和安全管理工作，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計信息服務(wù)的實效性、便捷性，更好地滿足不同層次用戶和需求主體對金融統(tǒng)計信息的實際需求。 一是各縣 xx 要認(rèn)真履行依法統(tǒng)計管理職能，建立轄區(qū)規(guī)范、有效的日?？己斯芾頇C(jī)制，通過堅持不懈地對轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)日常金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送的質(zhì)量、金融統(tǒng)計信息溝通交流和金融統(tǒng)計組織管理等情況的考核管理，加大對金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的非現(xiàn)場監(jiān)測和檢 查，積極促進(jìn)和規(guī)范全市金融統(tǒng)計工作，從根本上保證金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量。三是積極協(xié)調(diào)和督促 xx 縣支行和各金融機(jī)構(gòu)，努力做好雙軌并行期間各項金融統(tǒng)計工作，密切聯(lián)系，及時向 xxxx 中心支行反映雙軌并行期間的各種情況，保證全市金融統(tǒng)計雙軌運行工作規(guī)范進(jìn)行。二是加大協(xié)調(diào)，結(jié)合 xx 會計、統(tǒng)計制度變化的新要求，努力做好與會計、支付結(jié)算和國庫等相關(guān)業(yè)務(wù)部門的溝通協(xié)調(diào)，保證各級 xx 統(tǒng)計數(shù)據(jù)的規(guī)范采集和及時、準(zhǔn)確報送。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對各級 管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個層次。合規(guī)管理組織機(jī)制必須實行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實責(zé)任制，明確合規(guī)部門在本行的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù) 部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺支持部門，各個業(yè)務(wù)部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律風(fēng)險。對于這樣的行為，我們應(yīng)該要深思，他們的做法或許能夠獲得眼前利益，不過卻很容易把前途都?xì)У袅恕榇?，工商銀行持續(xù)加大信息科技投入，搭建起覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的信息系統(tǒng)，系統(tǒng)硬控制能力顯著提升；；實施數(shù)據(jù)治理工程，通過數(shù)據(jù)治理，提升了信 息溝通效率，強(qiáng)化了信息質(zhì)量控制措施，完善了重大信息內(nèi)部報告管理機(jī)制，提高了信息披露質(zhì)量。同時，在各級分行建立了內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署本行內(nèi)控體系建設(shè)工作。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行
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