信用社(銀行)合規(guī)征文：合規(guī)之我見(存儲(chǔ)版)
【正文】 。諸如此類的從業(yè)人員故意違規(guī)行為不在少數(shù)，這些頻頻發(fā)生的違規(guī)案件疊加的負(fù)效果就如螻蟻負(fù)作用于千丈之堤，如果不加消除、整改，那么它對農(nóng)信社的破壞將是極其嚴(yán)重的。為了加快完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，聯(lián)社各部門應(yīng)該通力合作不斷梳理、整合和優(yōu)化農(nóng)村信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等。這樣一來可以減輕綜合柜員的負(fù)擔(dān)，讓其專心辦理業(yè)務(wù)，提高基層社的整體工作效率，提升服務(wù)質(zhì)量，改變?nèi)罕妼r(nóng)信社的落后看法；二來可以減少客戶的不合規(guī)行為，讓合規(guī)氛圍感染每一個(gè)客戶，深入人心，形成“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念，由此營造良好的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。作為一名銀行人，一個(gè)每天都要提高警惕、防范風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)發(fā)展部的職工，更應(yīng)該理解銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。合規(guī)經(jīng)營是網(wǎng)點(diǎn)生存發(fā)展的保障，合規(guī)操作是員工事業(yè)發(fā)展基石，“合規(guī)回頭看”不僅強(qiáng)調(diào)回頭，更重要的是合規(guī)向前走，在以后的經(jīng)營操作中做到經(jīng)營合法，操作合規(guī)，贏得客戶的信任，收獲市場的認(rèn)可，銀行事業(yè)取得長足發(fā)展，個(gè)人事業(yè)取得長足進(jìn)步。通過培訓(xùn)或者會(huì)議模式的方式進(jìn)行合規(guī)教育取得的效果是有限的，可采取豐富多彩的形式將合規(guī)理論傳遞給大家。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎(jiǎng)后2人平分。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。我相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們信合事業(yè)一定能再鑄輝煌！電子銀行部 王 可 2018年8月17日。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。從某種意義上說，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)信用社，但是可能搞垮一個(gè)信用社。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息之時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由其實(shí)就只在那兩條堤岸之間。用最真誠的態(tài)度對待每一筆業(yè)務(wù)，從細(xì)節(jié)著手，無論是新客戶還是老客戶，用樣的標(biāo)準(zhǔn)對待，做到處處合規(guī)，唯有如此，才能避免出現(xiàn)應(yīng)付差別化服務(wù)，檢查式服務(wù)，才有發(fā)在內(nèi)心的真誠的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。通過開展一系列合規(guī)活動(dòng)，排除了日常存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高了大家的合規(guī)理論水平、合規(guī)操作能力，從整體上提升了網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。這是一種精神，一種理念，一種追求，一種行動(dòng)體現(xiàn)，更是迸發(fā)出來的一種積極的工作狀態(tài)。針對這種現(xiàn)象，我認(rèn)為可以根據(jù)實(shí)際情況因地制宜地增設(shè)大堂經(jīng)理或者由其他員工兼任這一工作崗位。第二，完善合規(guī)管理機(jī)制，設(shè)立專職合規(guī)崗位。順德農(nóng)信社前臺(tái)柜員岑國良通過虛存后支取、虛存后沖銷、轉(zhuǎn)入資金后更換存單支取、轉(zhuǎn)入資金后更換存折等多種手段，以“拆東墻補(bǔ)西墻”的手法，大肆挪用信用社資金累計(jì)高達(dá)2億1662萬余元，截至案發(fā)補(bǔ)回160筆共1億597萬余元。例如，某地一柜員在替一外地客戶辦理一筆取款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)把取款記作存款造成柜員短款，既支付現(xiàn)金給客戶又在客戶的賬戶上打進(jìn)了一筆相應(yīng)的存款，令客戶賬戶無故增多了兩倍于取款金額的款數(shù)。實(shí)習(xí)期間，我時(shí)常碰到一些有關(guān)合規(guī)與否的行為。第二篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見合規(guī),顧名思義,就是做事要符合規(guī)矩,這是對合規(guī)的表面的簡單理解。建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。實(shí)習(xí)期間，經(jīng)歷或聽聞各種各樣的不合規(guī)以及蓄意違法違規(guī)案件后，筆者越來越能感覺到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對農(nóng)信社的重要性和必要性。例如，某地一柜員在替一外地客戶辦理一筆取款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)把取款記作存款造成柜員短款，既支付現(xiàn)金給客戶又在客戶的賬戶上打進(jìn)了一筆相應(yīng)的存款，令客戶賬戶因此增多了兩倍于取款金額的款數(shù)。實(shí)習(xí)期間，筆者時(shí)常碰到一些有關(guān)合規(guī)與否的現(xiàn)象。第一篇：信用社(銀行)合規(guī)征文：合規(guī)之我見信用社（銀行）合規(guī)征文：合規(guī)之我見合規(guī),顧名思義,就是做事要符合規(guī)矩,這是對合規(guī)的表面的簡單理解。然而在綜合柜員崗位實(shí)習(xí)了一段時(shí)間后，通過對實(shí)際業(yè)務(wù)的操作，筆者對合規(guī)有了更為深刻的認(rèn)識，逐漸意識到合規(guī)對農(nóng)信社的重要意義。這些日常的不合規(guī)行為和現(xiàn)象雖非人為故意操控，但一個(gè)小小的失
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