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信用社(銀行)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法自查報(bào)告(存儲(chǔ)版)

  

【正文】 十九條 對(duì)于按照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定應(yīng)撤銷(xiāo)而未辦理銷(xiāo)戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù),逾期視同自愿銷(xiāo)戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶管理。第四十四條 單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章,應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章等相關(guān)證明材料。第四十六條 存款人應(yīng)妥善保管其密碼。法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)開(kāi)戶銀行賬 號(hào)發(fā)證機(jī)關(guān)(蓋章)年 月 日(二)背面注意事項(xiàng)一、本證是證明核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證件,由存款入持有。三、存款人應(yīng)妥善保管本證。四、本證由中國(guó)人民銀行監(jiān)制,嚴(yán)禁變?cè)臁卧?、涂改和私自印制。本辦法所稱(chēng)銀行,是指在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行(含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。第四條 單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。第九條 銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。(四)團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)。(十二)其他組織。(六)期貨交易保證金。(十四)黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。第十五條 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開(kāi)立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。(五)自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。(八)外國(guó)駐華機(jī)構(gòu),應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明。(二)存款人因其他結(jié)算需要,應(yīng)出具有關(guān)證明。(八)收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金,應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。(四)注冊(cè)驗(yàn)資資金,應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。銀行為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí),根據(jù)需要還可要求申請(qǐng)人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。自然人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱(chēng)應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱(chēng)全稱(chēng)相一致。第二十九條 中國(guó)人民銀行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶的開(kāi)戶資料的合規(guī)性予以審核,符合開(kāi)戶條件的,予以核準(zhǔn);不符合開(kāi)戶條件的,應(yīng)在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)上簽署意見(jiàn),連同有關(guān)證明文件一并退回報(bào)送銀行。第三十四條 一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障基金、住房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專(zhuān)用存款賬戶支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。(三)債券、期貨、信托等投資的本金和收益。(十一)其他合法款項(xiàng)。(八)稅收征管部門(mén)的證明。未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的,銀行應(yīng)拒絕辦理。第四十八條 銀行接到存款人的變更通知后,應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù),并于2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。第五十一條 銀行得知存款人有本辦法第四十九條第一、二項(xiàng)情況,存款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的,銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理第五十七條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用,對(duì)存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶的資料變動(dòng)情況,應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。(三)違反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶。(五)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶。第六章 罰 則第六十四條 存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為:(一)違反本辦法規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)后10年。第五十五條 銀行撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷(xiāo)戶日期并簽章,同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)人民銀行報(bào)告。本條所稱(chēng)撤銷(xiāo)是指存款人因開(kāi)戶資格或其他原因終止銀行結(jié)算賬戶使用的行為。第四章 銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷(xiāo)第四十六條 存款人更改名稱(chēng),但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。(二)個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開(kāi)戶銀行提示付款,將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。(六)借款合同。(九)納稅退還。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶:(一)工資、獎(jiǎng)金收入。臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限?;窘ㄔO(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。第三章 銀行結(jié)算賬戶的使用第三十三條 基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。第二十八條 銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。第二十四條 單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱(chēng)應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶的證明文件的名稱(chēng)全稱(chēng)相一致。(五)外國(guó)公民,應(yīng)出具護(hù)照。(二)異地建筑施工及安裝單位,應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。(六)期貨交易保證金,應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。本條中的存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的,還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。(六)民辦非企業(yè)組織,應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。(三)存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的。(二)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(十二)社會(huì)保障基金。(四)糧、棉、油收購(gòu)資金。(十)居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)。(二)非法人企業(yè)。除國(guó)家法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院規(guī)定外,任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。(二)存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。第二條 存款人在中國(guó)境內(nèi)的銀行開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶適用本辦法。三、存款人應(yīng)妥善保管本證。法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)開(kāi)戶銀行賬號(hào) 發(fā)證機(jī)關(guān)(蓋章)年 月 日(二)背面注意事項(xiàng)一、本證是證明核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證件,由存款入持有。第五十條 本實(shí)施細(xì)則自2005年1月31日起施行。授權(quán)他人辦理的,應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。第四十三條 開(kāi)戶許可證遺失或毀損時(shí),存款人應(yīng)填寫(xiě)“補(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證申請(qǐng)書(shū)”(附式10),并加蓋單位公章,比照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則有關(guān)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定,通過(guò)開(kāi)戶銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲅a(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證的申請(qǐng)。第三十八條 存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期,變更、撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí),可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。不符合變更條件的,中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)。第二十八條 《辦法》第四十二條所稱(chēng)“銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件”是指:對(duì)于《辦法》第四十條規(guī)定的情形,單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查付款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件;對(duì)于《辦法》第四十一條規(guī)定的情形,個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查收款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件。第二十二條 開(kāi)戶銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的內(nèi)容可在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)中列明,也可由開(kāi)戶銀行與存款人另行約定。第十八條 存款人在申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱(chēng)、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱(chēng)以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)應(yīng)保持一致,但下列情形除外:(一)因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶,其賬戶名稱(chēng)為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱(chēng),其預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)應(yīng)是存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱(chēng);(二)預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)依法可使用簡(jiǎn)稱(chēng)的,賬戶名稱(chēng)應(yīng)與其保持一致;(二)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶,其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。第十五條 自然人除可憑《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶外,還可憑下列證明文件申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶:(一)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民,可出具戶口簿或護(hù)照。該賬戶的使用和撤銷(xiāo)比照因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶管理。第七條 人民銀行在頒發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí),應(yīng)在開(kāi)戶許可證中載明下列事項(xiàng):(一)“開(kāi)戶許可證”字樣;(二)開(kāi)戶許可證編號(hào);(三)開(kāi)戶核準(zhǔn)號(hào);(四)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專(zhuān)用章;(五)核準(zhǔn)日期;(六)存款人名稱(chēng);(七)存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名;(八)開(kāi)戶銀行名稱(chēng);(九)賬戶性質(zhì);(十)賬號(hào)。第二條 《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)銀行,是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立,可經(jīng)營(yíng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。1994年10月9日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止。(四)為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。(六)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。(二)偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。第六十二條銀行應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度,檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性,核實(shí)開(kāi)戶資料的真實(shí)性;對(duì)不符合本辦法規(guī)定開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)予以撤銷(xiāo)。第五十六條銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù),逾期視同自愿銷(xiāo)戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶管理。第五十條存款人因本辦法第四十九條第一、二項(xiàng)原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶的,存款人基本存款賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)自撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)將撤銷(xiāo)該基本存款賬戶的情況書(shū)面通知該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行;存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行,應(yīng)自收到通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)通知存款人撤銷(xiāo)有關(guān)銀行結(jié)算賬戶;存款人應(yīng)自收到通知之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理其他銀行結(jié)算賬戶的撤銷(xiāo)。第四十七條單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開(kāi)戶資料發(fā)生變更時(shí),應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知開(kāi)戶銀行并提供有關(guān)證明。第四十二條單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶款項(xiàng)的,銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件,按會(huì)計(jì)檔案保管。(七)保險(xiǎn)公司的證明。(十)農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷(xiāo)售收入。(二)稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入。存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)在有效期限內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng),并由開(kāi)戶銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定審查批準(zhǔn)。存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過(guò)該賬戶辦理。開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)齊全,符合開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶條件的,銀行應(yīng)將存款人的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見(jiàn)等開(kāi)戶資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?,?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開(kāi)戶手續(xù);符合開(kāi)立一般存款賬戶、其他專(zhuān)用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的,銀行應(yīng)辦理開(kāi)戶手續(xù),并于開(kāi)戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。有字?hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱(chēng)應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致;無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱(chēng),由“個(gè)體戶”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。(六)法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。(三)異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位,應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文。(七)金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金,應(yīng)出具其證明。第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和下列證明文件:(一)存款人因向銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同。(七)外地常設(shè)機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。(四)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的。(三)注冊(cè)驗(yàn)資。(十三)收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。(五)證券交易結(jié)算資金。(十一)單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)。(三)機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。第八條銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī),不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。本辦法所稱(chēng)存款人,是指在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下統(tǒng)稱(chēng)單位)、個(gè)體工商戶和自然人。對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶手續(xù)?!炊点y行結(jié)算賬戶的使用情況專(zhuān)用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。第一篇:信用社(銀行)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自查報(bào)告[精選]信用社(銀行)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。開(kāi)立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專(zhuān)用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。四、糾改措施針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改:要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實(shí)施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。第二條存款人在中國(guó)境內(nèi)的銀行開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶適用本辦法。(二)存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。除國(guó)家法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院規(guī)定外,任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。(二)非法人企業(yè)。(十)居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)。(四)糧、棉、油收購(gòu)資金。(十二)社會(huì)保障基金。(二)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(三)存
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