【正文】 使用的XX類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于ⅩⅩ年初投入使用。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員，進行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。第八條得到上述信息來源的，問責機構(gòu)應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。第十六條各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。對于目前正處于深化改革階段的農(nóng)信社而言，合規(guī)風(fēng)險管理的建設(shè)才處于起步階段，未來的發(fā)展任重而道遠。就拿筆者本人來說，記得有一次在幫客戶辦理異地卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)的時候，一時麻痹大意在還沒打印取款單給客戶簽名確認之前就把現(xiàn)金遞交給了他，這樣做就違反了在辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時應(yīng)當嚴格執(zhí)行先記賬后付款這一原則。任宋亞安在長達兩年的時間里，利用手中的權(quán)力，對相關(guān)法律法規(guī)視而不見，肆意妄為，指使基層信用社違規(guī)發(fā)放貸款，使用極其“原始”的作案手段。第二，培育良好的合規(guī)風(fēng)險管理企業(yè)文化，營造良好的合規(guī)管理氛圍。無論是對于非故意不合規(guī)現(xiàn)象和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規(guī)人員對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行為，能夠及時當場阻止和糾正，情況嚴重的能夠立即上報聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。凡事欲速則不達，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風(fēng)險管理機制。還要進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。為了加快完善合規(guī)管理崗位，聯(lián)社各部門應(yīng)該通力合作不斷梳理、整合和優(yōu)化農(nóng)村信用社的規(guī)章制度，建立一支專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立其清晰的崗位責任和工作職能。筆者認為導(dǎo)致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對法律法規(guī)缺乏足夠的認識，因此，必須通過對合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，提高員工對法律法規(guī)的理解程度。真正令我們擔憂的是不斷發(fā)生的蓄意違法違規(guī)案件，這些案件所涉及的金額動輒起來就是數(shù)十萬，數(shù)百萬，上千萬的大數(shù)目，甚至更多，對農(nóng)信社的資產(chǎn)造成了巨大的損失，對農(nóng)信社的聲譽也造成了極大的負面影響。類似這些由客戶自身規(guī)范問題引起的不合規(guī)行為屢有發(fā)生，所幸的是我們工作人員能夠及時糾正和指導(dǎo)，確?？蛻艉妥约簢栏褡袷匾?guī)章制度辦事。作為高風(fēng)險行業(yè)，農(nóng)信社的安全穩(wěn)健發(fā)展離不開合規(guī)的經(jīng)營，既要有合格的“規(guī)”，又要大家自動“符合”這個合格的“規(guī)”。第十四條實施責任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。第六章責任劃分第十二條問責實行過錯責任原則。在做出受理復(fù)核申請決定后，聯(lián)社問責機構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請的內(nèi)容，請示聯(lián)社主要負責人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進行復(fù)核調(diào)查。（三）涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實施問責。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責任。八是推進“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)范經(jīng)營框架，深化內(nèi)部管理職能。六是組織合規(guī)培訓(xùn)。四是修改信貸合同文本。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制。二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名。十四、遵守法律規(guī)章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。按照單位各項工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項工作。七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見登記簿，出具風(fēng)險評估意見書。按照單位各項工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項工作。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。負責聯(lián)社及所屬營業(yè)機構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險管控和法律工作進行管理、檢查、指導(dǎo)工作。在新營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)的基礎(chǔ)上再對4家營業(yè)網(wǎng)點進行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社。一是繼續(xù)加強合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)，不斷強化對各社風(fēng)險點進行風(fēng)險排查，查找風(fēng)險漏洞及時進行整改。合規(guī)部負責對相關(guān)部室所報的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進行考核匯總，對業(yè)務(wù)考核表進行合規(guī)審查，確保考核匯總表公開透明、公平公正，并及時轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會計部發(fā)放工資。通過全社員工共同努力，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強市場競爭力，促進各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。根據(jù)＃＃聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理操作規(guī)程和工作計劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報告》和《合規(guī)風(fēng)險事項報告》，能夠按時于季末15日內(nèi)完成書面報送工作。按季召開全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會議，定期研究合規(guī)風(fēng)險管理情況，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動的管理合力。與此同時，合規(guī)部會同各專業(yè)部門，對本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果進行了全面檢查與評價，編制了年度規(guī)章制度評價報告及時上報辦事處。合規(guī)部根據(jù)自身實際，不斷拓寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動合規(guī)信息平臺建設(shè)，在內(nèi)、外網(wǎng)，報紙，雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄，刊發(fā)合規(guī)簡報?，F(xiàn)將＃＃年工作總結(jié)如下：一、加強合規(guī)文化建設(shè)，做好合規(guī)宣傳教育（一）加強合規(guī)文化宣傳。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強短信的針對性和時效性。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優(yōu)秀獎若干名。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián)社舉辦合規(guī)知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識大獎賽。對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，以《合規(guī)督查意見書》的形式向?qū)I(yè)部門發(fā)出。其中對金城信用社、城關(guān)信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào)、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調(diào)、液晶電視、綠色花卉等。二是做好合規(guī)短信、合規(guī)信息征集報送工作。一是繼續(xù)加強營業(yè)網(wǎng)點硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè)，努力為客戶營造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境。＃?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部第二篇：信用社(銀行)合規(guī)部各種崗位職責信用社（銀行）合規(guī)部各種崗位職責經(jīng)理(副經(jīng)理)崗位職責描述（副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責工作）一、主持本部門全面工作,負責本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計劃工作任務(wù)。八、組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。按照單位各項工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各