【正文】 使用的XX類(lèi)信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于ⅩⅩ年初投入使用。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。第八條得到上述信息來(lái)源的，問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。第十六條各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問(wèn)責(zé)辦法；沒(méi)有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。對(duì)于目前正處于深化改革階段的農(nóng)信社而言，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)才處于起步階段，未來(lái)的發(fā)展任重而道遠(yuǎn)。就拿筆者本人來(lái)說(shuō)，記得有一次在幫客戶(hù)辦理異地卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，一時(shí)麻痹大意在還沒(méi)打印取款單給客戶(hù)簽名確認(rèn)之前就把現(xiàn)金遞交給了他，這樣做就違反了在辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行先記賬后付款這一原則。任宋亞安在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里，利用手中的權(quán)力，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)視而不見(jiàn)，肆意妄為，指使基層信用社違規(guī)發(fā)放貸款，使用極其“原始”的作案手段。第二，培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理企業(yè)文化，營(yíng)造良好的合規(guī)管理氛圍。無(wú)論是對(duì)于非故意不合規(guī)現(xiàn)象和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專(zhuān)職合規(guī)人員對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，能夠及時(shí)當(dāng)場(chǎng)阻止和糾正，情況嚴(yán)重的能夠立即上報(bào)聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。凡事欲速則不達(dá)，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進(jìn)，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。還要進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，逐步把客戶(hù)滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。為了加快完善合規(guī)管理崗位，聯(lián)社各部門(mén)應(yīng)該通力合作不斷梳理、整合和優(yōu)化農(nóng)村信用社的規(guī)章制度，建立一支專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立其清晰的崗位責(zé)任和工作職能。筆者認(rèn)為導(dǎo)致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對(duì)法律法規(guī)缺乏足夠的認(rèn)識(shí)，因此，必須通過(guò)對(duì)合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高員工對(duì)法律法規(guī)的理解程度。真正令我們擔(dān)憂的是不斷發(fā)生的蓄意違法違規(guī)案件，這些案件所涉及的金額動(dòng)輒起來(lái)就是數(shù)十萬(wàn)，數(shù)百萬(wàn)，上千萬(wàn)的大數(shù)目，甚至更多，對(duì)農(nóng)信社的資產(chǎn)造成了巨大的損失，對(duì)農(nóng)信社的聲譽(yù)也造成了極大的負(fù)面影響。類(lèi)似這些由客戶(hù)自身規(guī)范問(wèn)題引起的不合規(guī)行為屢有發(fā)生，所幸的是我們工作人員能夠及時(shí)糾正和指導(dǎo)，確?？蛻?hù)和自己嚴(yán)格遵守規(guī)章制度辦事。作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，農(nóng)信社的安全穩(wěn)健發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)的經(jīng)營(yíng)，既要有合格的“規(guī)”，又要大家自動(dòng)“符合”這個(gè)合格的“規(guī)”。第十四條實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。第六章責(zé)任劃分第十二條問(wèn)責(zé)實(shí)行過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，聯(lián)社問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。（三）涉及對(duì)被問(wèn)責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實(shí)施問(wèn)責(zé)。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。八是推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)范經(jīng)營(yíng)框架，深化內(nèi)部管理職能。六是組織合規(guī)培訓(xùn)。四是修改信貸合同文本。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名。十四、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。七、受理聯(lián)社各部門(mén)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對(duì)外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見(jiàn)登記簿，出具法律意見(jiàn)書(shū)。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。七、受理聯(lián)社各部門(mén)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對(duì)外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見(jiàn)登記簿，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)書(shū)。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。完成本部門(mén)業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。負(fù)責(zé)聯(lián)社及所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控和法律工作進(jìn)行管理、檢查、指導(dǎo)工作。在新?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的基礎(chǔ)上再對(duì)4家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂(lè)信用社、大田集信用社、張樓信用社。一是繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)，不斷強(qiáng)化對(duì)各社風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞及時(shí)進(jìn)行整改。合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部室所報(bào)的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行考核匯總，對(duì)業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行合規(guī)審查，確?？己藚R總表公開(kāi)透明、公平公正，并及時(shí)轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會(huì)計(jì)部發(fā)放工資。通過(guò)全社員工共同努力，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時(shí)提升了社會(huì)形象，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。根據(jù)＃＃聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程和工作計(jì)劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報(bào)告》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告》，能夠按時(shí)于季末15日內(nèi)完成書(shū)面報(bào)送工作。按季召開(kāi)全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會(huì)議，定期研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動(dòng)的管理合力。與此同時(shí)，合規(guī)部會(huì)同各專(zhuān)業(yè)部門(mén)，對(duì)本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行了全面檢查與評(píng)價(jià)，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)上報(bào)辦事處。合規(guī)部根據(jù)自身實(shí)際，不斷拓寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動(dòng)合規(guī)信息平臺(tái)建設(shè)，在內(nèi)、外網(wǎng)，報(bào)紙，雜志上開(kāi)辟合規(guī)宣傳專(zhuān)欄，刊發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)?，F(xiàn)將＃＃年工作總結(jié)如下：一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，做好合規(guī)宣傳教育（一）加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強(qiáng)短信的針對(duì)性和時(shí)效性。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫(huà)，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫(huà)72幅，評(píng)出一等獎(jiǎng)3名、二等獎(jiǎng)5名、三等獎(jiǎng)10名，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干名。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián)社舉辦合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽活動(dòng)，層層組織選拔，共選拔出4名業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽。對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，以《合規(guī)督查意見(jiàn)書(shū)》的形式向?qū)I(yè)部門(mén)發(fā)出。其中對(duì)金城信用社、城關(guān)信用社、孫寺信用社、白浮信用社進(jìn)行了裝修改造，明年計(jì)劃再對(duì)4家信用社進(jìn)修裝修改造。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào)、液晶電視、電腦、寫(xiě)字臺(tái)、衣柜、書(shū)櫥、單人床、開(kāi)水煲等，為員工活動(dòng)室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺(tái)等一系列的健身活動(dòng)器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調(diào)、液晶電視、綠色花卉等。二是做好合規(guī)短信、合規(guī)信息征集報(bào)送工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè)，努力為客戶(hù)營(yíng)造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境。＃?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部第二篇：信用社(銀行)合規(guī)部各種崗位職責(zé)信用社（銀行）合規(guī)部各種崗位職責(zé)經(jīng)理(副經(jīng)理)崗位職責(zé)描述（副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責(zé)工作）一、主持本部門(mén)全面工作,負(fù)責(zé)本部門(mén)日常管理工作，組織本部門(mén)人員完成計(jì)劃工作任務(wù)。八、組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各