銀行合規(guī)管理：內(nèi)控提升品質(zhì)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值-在線瀏覽
2025-02-17 19:18本頁面
【正文】 關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正。目前，總行、一級(jí)分行及二級(jí)分行三個(gè)層次均設(shè)立了內(nèi)控合規(guī)部門，承擔(dān)內(nèi)部控制牽頭、合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、反 洗錢管理和監(jiān)督檢查等職能。 ，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。 ，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。而我國(guó)銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。 ，防范員工舞弊行為。 ，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作應(yīng)包括過程評(píng)價(jià)、效果評(píng)價(jià)和限制評(píng)價(jià)三部分，分別對(duì)內(nèi)部控制體系各要素的控制有效性、內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度以 及案件風(fēng)險(xiǎn)防范情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。按照 89 個(gè)指標(biāo)、 500 多個(gè)評(píng)價(jià)點(diǎn)，對(duì) 36 個(gè)分行逐一進(jìn)行過程評(píng)價(jià)并打分， 9％的評(píng)分權(quán)重不算大，但管理層高度重視，因而內(nèi)控評(píng)價(jià)工作對(duì)推動(dòng)各級(jí)行加強(qiáng)內(nèi)控管理起到了非常大的作用。但是應(yīng)該看到，目前我國(guó)銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面仍存在不少不容忽視的問題，某些商業(yè)銀行仍 存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績(jī)，加大了銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于如何強(qiáng)化合規(guī)管理，做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，我提出了以下幾個(gè)建議： 。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)農(nóng)行新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。 。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊(duì)伍。 。合規(guī)經(jīng)營(yíng)呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長(zhǎng)期職責(zé)不清、責(zé)任落實(shí)難的狀況。必須改變一直以來沿用行政機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的制定方式，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)操作標(biāo)準(zhǔn)，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個(gè)崗位人員使用 的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。 。作為基層經(jīng)營(yíng)行，應(yīng)通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于銀行的業(yè)務(wù)政 策、行為手冊(cè)和操作程序中。通過多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步在全行形成合規(guī) 文化的氛圍，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。一是要建立并落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為的報(bào)告制度，對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國(guó)家或本行有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級(jí)管理者的責(zé)任。 總之，內(nèi)部控制與合規(guī)管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的根本保障和永恒主題。不講內(nèi)控與合規(guī)的所謂發(fā)展只是無本之木、無源之水。 2 ＃＃ 年全市金融統(tǒng)計(jì)工作將緊緊圍繞促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定、提供優(yōu)質(zhì)統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)的目標(biāo)，立足于 xx 市實(shí)際，進(jìn)一步增強(qiáng)依法統(tǒng)計(jì)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)全省金融統(tǒng)計(jì)制度，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)全國(guó)、全省金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中工作，牢固樹立金融統(tǒng)計(jì)服務(wù)理念，完善經(jīng)濟(jì)金融時(shí)間序列庫(kù)，充分整合金融統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)調(diào)查、貨幣監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)信息，增強(qiáng)政策信息的敏感性，不斷提高全市金融統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量和服務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)全市金融統(tǒng)計(jì)工作的新突破。一是提高認(rèn)識(shí)，積極組織和督促 xx 各縣支行和各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真做好＃＃年金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)新金融統(tǒng)計(jì)制度的內(nèi)容和要求，確保各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)制度的全面落實(shí)和準(zhǔn)確執(zhí)行。三是強(qiáng)化監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行《涉農(nóng)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，認(rèn)真做好對(duì)涉農(nóng)貸款相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估，進(jìn)一步統(tǒng)一涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)指標(biāo)口徑，規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為，準(zhǔn)確采集和報(bào)送涉農(nóng)貸款數(shù)據(jù)，二季度正式披露轄區(qū)涉農(nóng)貸款有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。五是嚴(yán)格按照金融統(tǒng)計(jì)制度要求，結(jié)合實(shí)際我市新增農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范統(tǒng)計(jì)工作，保證全省金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的連續(xù)性、可比性。 二、保障重點(diǎn)，全力以赴做好金融統(tǒng)計(jì)雙軌并行工作，保證金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中工作順利進(jìn)行。二是按照 xx 總行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中工作部署，認(rèn)真組
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