【文章內容簡介】 合規(guī)管理年論文對加強中國郵政儲蓄銀行合規(guī)風險管理的思考近年來，合規(guī)風險逐漸成為除信席風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。隨《商業(yè)銀行臺規(guī)風險管理指引》的發(fā)布，合規(guī)風險管理更引起了國內銀行業(yè)的廣泛關注。本文從中國郵政儲蓄銀行合規(guī)風險管理的必要性出發(fā)，結合郵儲銀行的實際情況．提出了加強合規(guī)風險管理的措施建議。關鍵詞：郵儲銀行；合規(guī)；合規(guī)風險管理。近年來。國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規(guī)事件．財務損失數(shù)量驚人，機構聲譽嚴重受損，嚴重危害公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例表明，銀行業(yè)金融機構正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。由于郵政儲蓄長期只作為郵政的一個內設機構進行經營管理．其合規(guī)風險的管理機制相對比較薄弱。中國郵政儲蓄銀行成立后，隨著各種業(yè)務的廣泛開展，其合規(guī)風險管理的有效性和針對性亟待加強．管理的質量和效率有待提高。一、加強中國郵政儲蓄銀行合規(guī)風險管理的必要性①加強合規(guī)風險管理是郵儲銀行主動適應金融業(yè)發(fā)展和外部監(jiān)管新要求的需要。隨著銀行業(yè)務的目益多元化、復雜化和國際化，監(jiān)管機構要持續(xù)跟蹤單個機構的風險變得日益困難。國際銀行業(yè)和監(jiān)管當局清醒認識到加強銀行合規(guī)管理的重要性。20xx年4月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《銀行合規(guī)和合規(guī)部門》，明確了商業(yè)銀行應遵循的合規(guī)管理的十項原則。中國銀監(jiān)會于20xx年10月頒布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對商業(yè)銀行的合規(guī)管理作了具體的規(guī)定。中國郵政儲蓄銀行要躋身國內商業(yè)銀行的前列，必須加強自身合規(guī)風險管理建設，主動做好合規(guī)管理工作。以更好適應外部合規(guī)監(jiān)管的需要。②加強合規(guī)風險管理是郵儲銀行持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經營，實現(xiàn)企業(yè)效益最大化的內在要求。商業(yè)銀行的健康發(fā)展，必須以規(guī)范經營和科學管理為基礎。郵儲銀行在開展業(yè)務過程中，隨著經營壓力和競爭壓力的與日俱增。一些機構和工作人員總是片面認為“中規(guī)中矩會影響發(fā)展”．從而導致在追求業(yè)務的片面發(fā)展過程中埋下了隱患。而大量實踐表明，具有良好合規(guī)風險管理的銀行必然具有持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。加強合規(guī)風險管理是中國郵政儲蓄銀行實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經營的內在要求，是完善全面風險管理、健全有效內控體系的重要基礎。294 特區(qū)經濟sfiedaizone economy 20xx年8月③加強合規(guī)風險管理是提高郵儲銀行制度執(zhí)行力的核心所在。近年來郵儲違規(guī)問題頻頻曝光．大案要案時有發(fā)生，綜觀這些案件發(fā)生的機構。風險管理和內部控制等機制在表面上有序運行，其實卻因沒有合規(guī)經營而被架空。通過對中外資銀行風險管理質量的差異性比較發(fā)現(xiàn)，中資銀行其實不缺制度．真正缺的乃是執(zhí)行力。如果銀行忽視、貶低、淡化合規(guī)經營和合規(guī)風險管理的重要性，違規(guī)違法行為的查處防范就會落空，重大案件自然會發(fā)生，再好的制度、措施都會失靈。而合規(guī)風險管理的重要作用和戰(zhàn)略意義．就是為了保證各項制度、政策和措施的貫徹落實。二、中國郵政儲蓄銀行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀．①對合規(guī)風險認識存在誤區(qū)，合規(guī)管理理念有偏差。有些銀行認為在經營過程中“只要不違法。無論做什么都可以”，在利益的驅使下挖空心思“打擦邊球”．玩“上有政策下有對策”的貓鼠游戲。有些銀行認為在經營過程中如果強調重視合規(guī)必然會束縛企業(yè)的手腳，使企業(yè)的競爭力和盈利能力減弱。有些銀行認為合規(guī)管理會助長員工被動的“不做不錯，只求太平”的消極態(tài)度，導致業(yè)務停滯不前．影響員工工作熱情和士氣。②合規(guī)風險管理體系不健全，風險防范和控制流程不嚴密。從目前情況看，郵儲銀行在合規(guī)管理框架上仍存在一定的缺陷。一是合規(guī)風險管理職責分散．郵儲銀行合規(guī)風險管理散落于稽核、審計、財務等不同部門，缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調，政出多門．這種模式使得合規(guī)風險管理職能不能有效獨立于經營職能。二是郵儲銀行特別是基層機構還沒有成立專門的合規(guī)萬方數(shù)據(jù)風險管理部門，設置專門的合規(guī)管理崗對合規(guī)風險進行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全方位合規(guī)風險管理架構。③合規(guī)風險管理機制缺失，影響合規(guī)的主動性和互動性。第五篇：郵政儲蓄銀行“合規(guī)管理年”心得體會精選范文:郵政儲蓄銀行“合規(guī)管理年”心得體會(共2篇)提高銀行效益，降低金融風險，為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，2010年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合夫建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風險，我談幾點粗淺見解。一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業(yè)務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人